1. 关于上下分问题的法律边界:涉及网络赌博与未成年人保护等领域,需严格遵守现行刑法和治安管理处罚法的相关规定,禁止任何组织或个人从事非法资金往来。
2. 建立合规框架:如确有与游戏相关的资金流水需求,应以合法合规的支付机构为中介,设立透明的资金账户、清晰的交易规则与账户留存。
3. 风险控制:设置实名认证、资金限额、风控审核等机制,避免洗钱、欺诈等风险,并建立完整的风控日志与留痕。
4. 法律咨询与备案:建议与当地监管机构沟通,了解平台经营的许可、备案要求,确保不涉违法活动。
5. 具体实施路径:
- 明确业务边界,剥离任何赌博性质的上下分功能。
- 选择合规支付渠道,制定清晰的交易规则和用户协议。
- 建立内部合规审查机制,定期培训与自查。
- 出现纠纷时,保留交易记录、沟通记录,必要时寻求司法途径解决。
6. 如有进一步细化场景,提供具体流程后可再给出可执行的合规方案。