违规出具金融票证罪辩护词
来源：听讼网整理 2018-10-20 03:33
收据的丢失是指收据持有人丢失对收据的占有，包含肯定丢失和相对丢失两种。肯定丢失是指收据的灭失，如收据被查缴、被毁损等，相对丢失是指持票人非因自己的毅力而丢失收据。下面就由听讼网小编为咱们收拾相关的材料，期望对咱们有所协助。
违规出具金融票证罪辩解词
案情简介：某银行甘肃省分行某支行行长李某为朋友向某小贷公司告贷，在告贷合同上以个人名义供给担保，一起加盖了其地点支行事务印章，告贷人到期未能还款。公安机关在处理告贷纠纷案件中，发现李某违规担保，遂以涉嫌“违规出具金融票证罪”将李某立案侦查，公诉机关在申述书中指控李某涉案金额达1200万元。经辩解人精心预备，活跃辩解，法院最终确认涉案金额200万元。一审判处李某有期徒刑7个月。
法条链接：我国《刑法》榜首百八十八条(违规出具金融票证罪)规则，银行或许其他金融机构的作业人员违反规则，为别人出具信用证或许其他保函、收据、存单、资信证明，情节严重的，处五年以下有期徒刑或许拘役;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。单位犯前款罪的，对单位判处分金，并对其直接担任的主管人员和其他直接职责人员，依照前款的规则处分。
审判长、审判员：
受被告人李某爱人王某的托付并经其自己赞同，甘肃现代开展律师事务所指使王海宁律师担任被告人李某涉嫌“违规出具金融票证罪”一案的一审辩解人。在开庭前，辩解人具体阅览剖析了本檀卷宗，屡次会见了被告人，并查阅了相关法令规则，今日又参加了法庭调查等庭审活动，关于本案现实和相关法令有了比较全面的了解。
辩解人以为，本案被告人李某的行为，不完全契合“违规出具金融票证罪”的构成要件;其悔罪情绪诚实，补偿自动活跃，片面恶性程度不高;一起，本案被害人也有差错，且被告人已得到被害人的体谅，对被告人李某应予从轻处分。
现根据现实和法令，宣布辩解定见如下：
一、被告人李某虽为甘肃ⅩⅩ基础设施有限公司(以下简称ⅩⅩ公司)向兰州ⅩⅩ典当有限职责公司(以下简称ⅩⅩ典当公司)告贷出具了担保书，但因有告贷人优先的质押和典当担保，并未构成ⅩⅩ银行丢失;ⅩⅩ典当公司因至今仍未行使质权，也未行使典当权，其丢失尚不确认，确认被告人李某的行为“情节严重”根据缺乏。
1、被告人李某为ⅩⅩ公司向ⅩⅩ典当公司告贷出具的担保书，并未构成ⅩⅩ银行丢失。
兰ⅩⅩ001号、兰ⅩⅩ002号担保书所担保的债款，债款人在2009年10月14日告贷时现已归还，未构成任何一方的丢失;
被告人出具的空白担保书因债款人、债款人以及所要担保的债款等合同要素不明确，特别对作为从合同的担保合同来说，主合同(担保合同标的)不明，正所谓“皮之不存毛将焉附”，实践因要素不全并未收效。退一万步讲，即便该空白担保书有用，债款人ⅩⅩ典当公司若及时行使其担保物权，则ⅩⅩ银行也不必承当担保职责。所以被告人李某的担保行为并未构成ⅩⅩ银行丢失。
2、被告人李某为ⅩⅩ公司向ⅩⅩ典当公司告贷出具的担保书，因ⅩⅩ典当公司至今仍未行使质权和典当权，其有无丢失及丢失数额尚不确认。
本案中，债款人ⅩⅩ公司向ⅩⅩ典当公司的告贷本金总额为630万，而ⅩⅩ公司在告贷前(2009年9月月29日)即为此债款设定了价值740万元的股权质押担保((甘企)股质挂号设字【2009】第ⅩⅩ号)，在签定告贷合一起，又供给了价值536万余元的典当担保(ⅩⅩ水电公司发电机组、变压器等价值536万余元的设备)。其质权及典当权已足以担保此项债款。
《担保法》第28条第1款规则：“同一债款既有确保又有物的担保的，确保人对物的担保以外的债款承当确保职责。”
《物权法》第176条规则：“被担保的债款既有物的担保又有人的担保的，债款人不实行到期债款或许发作当事人约好的完成担保物权的景象，债款人应当依照约好完成债款;没有约好或许约好不明确，债款人自己供给物的担保的，债款人应当先就该物的担保完成债款;第三人供给物的担保的，债款人能够就物的担保完成债款，也能够要求确保人承当确保职责。供给担保的第三人承当担保职责后，有权向债款人追偿。”
从以上法令规则能够看出，在ⅩⅩ公司供给了超越债款数额的质押和典当担保今后，实践上现已解除了李某的确保，如果在告贷人ⅩⅩ公司不能按期还款的情况下，债款人ⅩⅩ典当公司能及时行使其质权和典当权，则所谓的丢失或许便不会发作。
因《刑法》榜首百八十八条规则的违规出具金融票证罪是成果犯，而非行为犯，行为人除了施行违规出具金融票证的行为外，需要“情节严重”，才干构本钱罪。从本案檀卷相关材料来看，ⅩⅩ典当公司至今仍未行使质权和典当权以保全其债款，其有无丢失及丢失数额仍是个未知数。因而，判定因李某出具确保书构成被害人ⅩⅩ典当公司“巨大丢失”根据缺乏，亦即被告人李某的行为不完全契合“违规出具金融票证罪”的构成要件。
二、被告人李某系初犯，片面恶性程度不高，悔罪情绪诚实，有活跃补偿等情节。
被告人李某一贯体现杰出，作业成绩超卓，因为法令知识短缺才酿此大错。在归案后悔罪情绪诚实，并经过向亲友举债等方法，倾其全家一切，为被害人极力补偿丢失，已累计向ⅩⅩ典当公司付出200万元补偿金。
以上情节请法庭裁判时予以考虑。
三、被害人ⅩⅩ典当公司在此事情的构成中亦有差错。
在被告人李某出具确保书时，被害人ⅩⅩ典当公司作为从事金融服务的企业，应该知道李某以ⅩⅩ银行ⅩⅩ支行的名义出具确保书系违规行为，而仍予以承受，存在必定的差错。
在告贷人ⅩⅩ公司到期不能还款时，被害人ⅩⅩ典当公司未能及时行使质权和典当权以保全自己的债款，致使丢失扩展，应存在必定差错。
以上情节请法庭裁判时予以考虑。
四、被告人李某已得到被害人的体谅。
因为被告人李某悔罪情绪杰出，活跃补偿等原因，已获得被害人ⅩⅩ典当公司的体谅，并以书面形式向法院提交了《体谅书》。请法庭裁判时予以考虑。
综上，辩解人以为，本案被告人李某的行为，不完全契合“违规出具金融票证罪”的构成要件;其悔罪情绪诚实;补偿自动活跃;片面恶性程度不高;且已得到被害人的体谅。辩解人以为应予从轻、减轻或革除处分。
以上辩解定见供法庭参阅。
甘肃现代开展律师事务所律师
律师：XXX
201x年x月x日
以上便是听讼网小编为咱们收拾的相关材料。综上所述，咱们能够了解到收据权力是以占有收据为条件的，一旦收据丢失、特别是相对丢失后，持票人就无从行使收据权力，并且存在着被别人获得收据权力的风险。如还有其他疑问，欢迎在线咨询。
违规出具金融票证罪辩解词
案情简介：某银行甘肃省分行某支行行长李某为朋友向某小贷公司告贷，在告贷合同上以个人名义供给担保，一起加盖了其地点支行事务印章，告贷人到期未能还款。公安机关在处理告贷纠纷案件中，发现李某违规担保，遂以涉嫌“违规出具金融票证罪”将李某立案侦查，公诉机关在申述书中指控李某涉案金额达1200万元。经辩解人精心预备，活跃辩解，法院最终确认涉案金额200万元。一审判处李某有期徒刑7个月。
法条链接：我国《刑法》榜首百八十八条(违规出具金融票证罪)规则，银行或许其他金融机构的作业人员违反规则，为别人出具信用证或许其他保函、收据、存单、资信证明，情节严重的，处五年以下有期徒刑或许拘役;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。单位犯前款罪的，对单位判处分金，并对其直接担任的主管人员和其他直接职责人员，依照前款的规则处分。
审判长、审判员：
受被告人李某爱人王某的托付并经其自己赞同，甘肃现代开展律师事务所指使王海宁律师担任被告人李某涉嫌“违规出具金融票证罪”一案的一审辩解人。在开庭前，辩解人具体阅览剖析了本檀卷宗，屡次会见了被告人，并查阅了相关法令规则，今日又参加了法庭调查等庭审活动，关于本案现实和相关法令有了比较全面的了解。
辩解人以为，本案被告人李某的行为，不完全契合“违规出具金融票证罪”的构成要件;其悔罪情绪诚实，补偿自动活跃，片面恶性程度不高;一起，本案被害人也有差错，且被告人已得到被害人的体谅，对被告人李某应予从轻处分。
现根据现实和法令，宣布辩解定见如下：
一、被告人李某虽为甘肃ⅩⅩ基础设施有限公司(以下简称ⅩⅩ公司)向兰州ⅩⅩ典当有限职责公司(以下简称ⅩⅩ典当公司)告贷出具了担保书，但因有告贷人优先的质押和典当担保，并未构成ⅩⅩ银行丢失;ⅩⅩ典当公司因至今仍未行使质权，也未行使典当权，其丢失尚不确认，确认被告人李某的行为“情节严重”根据缺乏。
1、被告人李某为ⅩⅩ公司向ⅩⅩ典当公司告贷出具的担保书，并未构成ⅩⅩ银行丢失。
兰ⅩⅩ001号、兰ⅩⅩ002号担保书所担保的债款，债款人在2009年10月14日告贷时现已归还，未构成任何一方的丢失;
被告人出具的空白担保书因债款人、债款人以及所要担保的债款等合同要素不明确，特别对作为从合同的担保合同来说，主合同(担保合同标的)不明，正所谓“皮之不存毛将焉附”，实践因要素不全并未收效。退一万步讲，即便该空白担保书有用，债款人ⅩⅩ典当公司若及时行使其担保物权，则ⅩⅩ银行也不必承当担保职责。所以被告人李某的担保行为并未构成ⅩⅩ银行丢失。
2、被告人李某为ⅩⅩ公司向ⅩⅩ典当公司告贷出具的担保书，因ⅩⅩ典当公司至今仍未行使质权和典当权，其有无丢失及丢失数额尚不确认。
本案中，债款人ⅩⅩ公司向ⅩⅩ典当公司的告贷本金总额为630万，而ⅩⅩ公司在告贷前(2009年9月月29日)即为此债款设定了价值740万元的股权质押担保((甘企)股质挂号设字【2009】第ⅩⅩ号)，在签定告贷合一起，又供给了价值536万余元的典当担保(ⅩⅩ水电公司发电机组、变压器等价值536万余元的设备)。其质权及典当权已足以担保此项债款。
《担保法》第28条第1款规则：“同一债款既有确保又有物的担保的，确保人对物的担保以外的债款承当确保职责。”
《物权法》第176条规则：“被担保的债款既有物的担保又有人的担保的，债款人不实行到期债款或许发作当事人约好的完成担保物权的景象，债款人应当依照约好完成债款;没有约好或许约好不明确，债款人自己供给物的担保的，债款人应当先就该物的担保完成债款;第三人供给物的担保的，债款人能够就物的担保完成债款，也能够要求确保人承当确保职责。供给担保的第三人承当担保职责后，有权向债款人追偿。”
从以上法令规则能够看出，在ⅩⅩ公司供给了超越债款数额的质押和典当担保今后，实践上现已解除了李某的确保，如果在告贷人ⅩⅩ公司不能按期还款的情况下，债款人ⅩⅩ典当公司能及时行使其质权和典当权，则所谓的丢失或许便不会发作。
因《刑法》榜首百八十八条规则的违规出具金融票证罪是成果犯，而非行为犯，行为人除了施行违规出具金融票证的行为外，需要“情节严重”，才干构本钱罪。从本案檀卷相关材料来看，ⅩⅩ典当公司至今仍未行使质权和典当权以保全其债款，其有无丢失及丢失数额仍是个未知数。因而，判定因李某出具确保书构成被害人ⅩⅩ典当公司“巨大丢失”根据缺乏，亦即被告人李某的行为不完全契合“违规出具金融票证罪”的构成要件。
二、被告人李某系初犯，片面恶性程度不高，悔罪情绪诚实，有活跃补偿等情节。
被告人李某一贯体现杰出，作业成绩超卓，因为法令知识短缺才酿此大错。在归案后悔罪情绪诚实，并经过向亲友举债等方法，倾其全家一切，为被害人极力补偿丢失，已累计向ⅩⅩ典当公司付出200万元补偿金。
以上情节请法庭裁判时予以考虑。
三、被害人ⅩⅩ典当公司在此事情的构成中亦有差错。
在被告人李某出具确保书时，被害人ⅩⅩ典当公司作为从事金融服务的企业，应该知道李某以ⅩⅩ银行ⅩⅩ支行的名义出具确保书系违规行为，而仍予以承受，存在必定的差错。
在告贷人ⅩⅩ公司到期不能还款时，被害人ⅩⅩ典当公司未能及时行使质权和典当权以保全自己的债款，致使丢失扩展，应存在必定差错。
以上情节请法庭裁判时予以考虑。
四、被告人李某已得到被害人的体谅。
因为被告人李某悔罪情绪杰出，活跃补偿等原因，已获得被害人ⅩⅩ典当公司的体谅，并以书面形式向法院提交了《体谅书》。请法庭裁判时予以考虑。
综上，辩解人以为，本案被告人李某的行为，不完全契合“违规出具金融票证罪”的构成要件;其悔罪情绪诚实;补偿自动活跃;片面恶性程度不高;且已得到被害人的体谅。辩解人以为应予从轻、减轻或革除处分。
以上辩解定见供法庭参阅。
甘肃现代开展律师事务所律师
律师：XXX
201x年x月x日
以上便是听讼网小编为咱们收拾的相关材料。综上所述，咱们能够了解到收据权力是以占有收据为条件的，一旦收据丢失、特别是相对丢失后，持票人就无从行使收据权力，并且存在着被别人获得收据权力的风险。如还有其他疑问，欢迎在线咨询。