中国银行业监督管理委员会外资金融机构行政许可事项实施办法

发布部分: 我国银职业监督处理委员会  发布文号: 我国银职业监督处理委员会令2006年第4号  榜首章　总则第二章　安排树立榜首节　独资银行、合资银行树立第二节　独资财政公司、合资财政公司树立第三节　外国银行分行树立第四节　独资银行分行、合资银行分行树立第五节　同城运营网点树立第六节　外资金融安排驻华代表安排树立第三章　安排改变榜首节　外资法人安排调整或转让注册本钱、改变持有本钱总额第二节　外国银行分行、独资或合资银行分行改变营运资金第三节　外资法人安排修正规章第四节　外资金融安排在同城内改变运营场所或地址第五节　外资金融安排更名第六节　外资金融安排转入信贷财物第七节　外国银行分行动用生息财物第四章　调整事务规划和添加事务种类榜首节　外资金融安排请求运营人民币事务第二节　独资银行、合资银行、外国银行分行第三节　外资金融安排开办衍生产品买卖事务第四节　独资银行、合资银行、外国银行分行开办第五节　独资银行、合资银行、外国银行分行开办个人理财事务第六节　外资金融安排开办法规未清晰规则的事务第五章　高档处理人员任职资历核准榜首节　外资法人安排董事长、行长（总司理）任职资历核准第二节　外资法人安排副董事长、副行长（副总司理）任职资历核准第三节　外资法人安排董事、行长（总司理）助理、财政总监、总稽核、高档合规司理、营运总监或银监会以为需求存案的其他高档处理人员的任职资历存案第四节　独资或合资银行分行、外国银行分行行长第五节　独资或合资银行分行、外国银行分行副行长第六节　独资或合资银行分行、外国银行分行财政总监、第七节　外资金融安排驻华代表安排总代表任职资历核准第八节　外资金融安排驻华代表安排首席代表任职资历核准第六章　安排停止榜首节　外资法人安排自行闭幕第二节　外国银行分行、独资或合资银行分行封闭第三节　外资金融安排驻华代表安排封闭第四节　外资金融安排歇业后请求复业第七章　附则  经2005年11月10日我国银职业监督处理委员会第40次主席会议经过。现予发布，自2006年2月1日起实施。二00六年一月十二日 榜首章　总则    榜首条 为标准我国银职业监督处理委员会（以下简称银监会）及其派出安排对外资金融安排的行政答应行为，清晰行政答应事项、条件、操作流程和期限，保护请求人合法权益，依据《中华人民共和国银职业监督处理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政答应法》、《中华人民共和国外资金融安排处理条例》等法令、行政法规及国务院有关抉择，拟定本办法。     相关法规：            第二条 本办法适用于《中华人民共和国外资金融安排处理条例》和《外资金融安排驻华代表安排处理办法》规则的独资银行、合资银行、独资财政公司、合资财政公司、外国银行分行和外资金融安排驻华代表安排。本办法所称外资法人安排是指独资银行、合资银行、独资财政公司和合资财政公司。     相关法规：            第三条 银监会及其派出安排依照本办法和《我国银职业监督处理委员会行政答应实施程序规则》，对外资金融安排实施行政答应。     相关法规：        第四条 外资金融安排下列事项应经银监会及其派出安排行政答应：安排树立、安排改变、安排停止、调整事务规划、添加事务种类和高档处理人员任职资历等。     第五条 本办法要求提交的材料， 除年报外，凡用外文书写的，应当附有中文译著。以中文或英文以外文字印制的年报应附中文或英文译著。     第六条 本办法要求提交的材料，如要求由授权签字人签署，应一起提交该授权签字人的授权书。本办法要求提交的运营执照复印件或其他运营金融事务答应文件复印件、授权书、外国银行对其我国境内分支安排承当税务和债款职责的担保书、地址国家或区域主管当局的定见书（函），应经地址国家或区域认可的安排公证或经中华人民共和国驻该国使馆、领馆认证，但我国工商行政处理机关出具的运营执照复印件在外。 第二章　安排树立榜首节　独资银行、合资银行树立    第七条 独资银行、合资银行的注册本钱最低限额为3亿元人民币等值的自在兑换钱银。注册本钱应当是实缴本钱。银监会依据独资银行、合资银行的事务规划和审慎监管的需求，能够进步其注册本钱的最低限额。     第八条 树立独资银行、合资银行，应当具有下列条件：（一）独资银行出资人或合资银行外国合资者为金融安排；（二）独资银行仅有股东或最大股东有必要是商业银行，本钱充足率不低于8%；合资银行外方仅有股东或外方最大股东有必要是商业银行，本钱充足率不低于8%；（三）独资银行仅有股东或最大股东有必要在我国境内现已树立代表安排2年以上；合资银行外方仅有股东或外方最大股东在我国境内现已树立代表安排；合资银行外方仅有股东或外方最大股东若为香港银行或澳门银行，则不需先树立代表安排；在我国境内现已树立的代表安排是指受银监会监管的代表安排；（四）独资银行仅有股东或最大股东、合资银行外方仅有股东或外方最大股东提出树立请求前1管帐年度末的总财物不少于100亿美元；独资银行仅有股东或最大股东、合资银行外方仅有股东或外方最大股东若为香港银行或澳门银行，则提出树立请求前1管帐年度末的总财物不少于60亿美元；（五）独资银行出资人或合资银行外国合资者地址国家或区域有完善的金融监督处理准则，而且独资银行出资人或合资银行外国合资者遭到地址国家或区域有关主管当局的有用监管；（六）独资银行出资人或合资银行外国合资者地址国家或区域有关主管当局赞同其请求。     第九条 树立独资银行、合资银行，请求人还应满意以下审慎性条件：（一）具有合理的法人处理结构；（二）具有杰出的继续经运营绩；（三）依照审慎管帐准则编制财政陈说，且管帐师事务所对请求前3年的财政陈说持无保留定见；（四）无严重违法违规记载，无不良诺言记载；（五）具有杰出的职业名誉和社会形象；（六）契合法令法规对金融业出资人的其他相关要求；（七）银监会规则的其他审慎性条件。     第十条 树立独资银行、合资银行分为请求筹建和请求树立两个阶段。     第十一条 筹建独资银行、合资银行的请求，由银监会受理、查看和抉择。请求筹建独资银行、合资银行，应向银监会提交请求材料，并向拟设安排地址地银监会派出安排抄送请求材料。拟设安排地址地银监会派出安排应当自收到请求材料之日起20日内向银监会提出书面定见。银监会应自收到完好请求材料之日起6个月内，作出赞同筹建或不赞同筹建（即《中华人民共和国外资金融安排处理条例》第 十三条所指“受理”或“不受理”）的抉择。     相关法规：        第十二条 请求筹建独资银行、合资银行，请求人应提交下列请求材料：（一）由出资各方董事长或行长（首席执行官、总司理）联名签署的致银监会主席的筹建请求书（函），筹建独资银行请求书（函）的内容至少包含拟设独资银行的称号、注册本钱额和运营的事务种类，筹建合资银行请求书（函）的内容至少包含拟设合资银行的称号、合资各方称号、注册本钱额、合资各方出资份额和请求运营的事务种类；（二）可行性研讨陈说，内容至少包含请求人的基本状况、对拟设独资银行或合资银行商场前景的剖析、未来事务发展规划、安排处理架构和开业后3年的财物负债规划与盈余猜测；（三）拟设独资银行或合资银行的规章；（四）拟设合资银行合资运营合同；（五）独资银行出资人或合资银行合资各方地址国家或区域有关主管当局核发的运营执照的复印件或其他运营金融事务答应文件的复印件；（六）独资银行出资人或合资银行合资各方最近3年的年报；（七）独资银行出资人或合资银行外国合资者地址国家或区域有关主管当局对其请求的定见书（函）；（八）初度树立独资银行、合资银行的请求人地址国家或区域金融体系状况和有关金融监管法令法规规则；（九）请求人的规章；（十）请求人及其地址集团的安排结构图、首要股东名单、海外分支安排与联营公司名单；（十一）请求人反洗钱的准则或规则；（十二）银监会要求提交的其他材料。请求人向银监会提交的请求材料为一式两份，向拟设安排地址地银监会派出安排抄送的请求材料为一份。     第十三条 请求人自收到筹建赞同文件之日起15日内到拟设安排地址地银监会派出安排收取树立请求表。独资银行、合资银行的筹建期为自收取树立请求表之日起6个月。请求人未在6个月内完结筹建作业，请求延伸筹建期的，应在筹建期届满1个月前向地址地银监会派出安排，提交由拟设安排筹备组担任人签署的请求书（函），阐明理由，并供给相关证明材料。拟设安排地址地银监会派出安排应自收到请求材料之日起15日内作出赞同或不赞同的抉择，一起抄报上一级银监会派出安排和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。请求人应在前款规则的期限届满前提交树立请求；未提交的，筹建赞同文件失效，由银监会刊出筹建答应。     第十四条 拟设独资银行、合资银行完结筹建，可请求树立。独资银行、合资银行树立的请求，由拟设安排地址地银监会派出安排受理和初审检验、银监会查看和抉择。请求树立独资银行、合资银行，应向拟设安排地址地银监会派出安排提交请求材料。拟设安排地址地银监会派出安排应自受理之日起30日内将请求材料、初审定见及检验定见报银监会，一起将初审定见及检验定见抄报上一级银监会派出安排。初审过程中，拟设安排地址地银监会派出安排应将检验成果书面通知请求人。检验不合格的，请求人能够在接到通知书之日起10日后向拟设安排地址地银监会派出安排从头提交树立请求。银监会应自收到完好请求材料之日起30日内，作出赞同或不赞同的抉择。     第十五条 请求树立独资银行、合资银行，应向拟设安排地址地银监会派出安排提交下列请求材料一式三份：（一）拟设安排筹备组担任人签署的致银监会主席的请求书（函）；（二）银监会规则的请求表；（三）经请求人授权签字人签署的拟任董事长、行长（首席执行官、总司理）的名单、简历、身份证明复印件和学历证明复印件；（四）由拟任人签署的有、无不良记载陈说书；（五）法定验资安排出具的验资证明；（六）安全防范办法和与事务有关的其他设备的材料；（七）银监会要求提交的其他材料。     第十六条 独资银行、合资银行为赞同树立的，应在收到树立赞同文件并收取金融答应证后，到工商行政处理机关处理挂号，收取运营执照。独资银行、合资银行应当自收取运营执照之日起6个月内开业。未能如期开业的，应在开业期限届满1个月前向拟设安排地址地银监会派出安排提出开业延期请求。拟设安排地址地银监会派出安排在接到书面请求之日起15日内作出是否赞同的抉择。开业延期的最长期限为3个月。独资银行、合资银行未在前款规则期限内开业的，树立赞同文件失效，由银监会刊出树立答应，回收其金融答应证，并予以布告。 第二节　独资财政公司、合资财政公司树立    第十七条 独资财政公司、合资财政公司的注册本钱最低限额为2亿元人民币等值的自在兑换钱银。注册本钱应当是实缴本钱。银监会依据独资财政公司、合资财政公司的事务规划和审慎监管的需求，能够进步其注册本钱的最低限额。     第十八条 树立独资财政公司或合资财政公司，应具有下列条件：（一）独资财政公司出资人或合资财政公司外国合资者为金融安排；（二）独资财政公司仅有股东或最大股东有必要是商业银行或财政公司，商业银行本钱充足率不低于8%；合资财政公司外方仅有股东或外方最大股东有必要是商业银行或财政公司，商业银行本钱充足率不低于8%；（三）独资财政公司仅有股东或最大股东应在我国境内现已树立代表安排2年以上；合资财政公司外方仅有股东或外方最大股东在我国境内现已树立代表安排；合资财政公司外方仅有股东或外方最大股东若为香港、澳门的银行或财政公司，则不需先树立代表安排；在我国境内现已树立的代表安排，是指受银监会监管的代表安排；（四）独资财政公司仅有股东或最大股东、合资财政公司外方仅有股东或外方最大股东提出树立请求前1管帐年度末的总财物不少于100亿美元；独资财政公司仅有股东或最大股东、合资财政公司外方仅有股东或外方最大股东若为香港、澳门的银行或财政公司，则提出树立请求前1管帐年度末的总财物不少于60亿美元；（五）独资财政公司出资人或合资财政公司外国合资者地址国家或区域有完善的金融监督处理准则，而且独资财政公司出资人或合资财政公司外国合资者遭到地址国家或区域有关主管当局的有用监管；（六）独资财政公司出资人或合资财政公司外国合资者地址国家或区域有关主管当局赞同其请求。     第十九条 树立独资财政公司或合资财政公司，还应满意本办法第 九条规则的审慎性条件。     第二十条 树立独资财政公司或合资财政公司，分为请求筹建和请求树立两个阶段。     第二十一条 筹建独资财政公司、合资财政公司的请求，由银监会受理、查看和抉择。请求筹建独资财政公司、合资财政公司，应向银监会提交请求材料，并向拟设安排地址地银监会派出安排抄送请求材料。拟设安排地址地银监会派出安排应当自收到请求材料之日起20日内向银监会提出书面定见。银监会应自收到完好请求材料之日起6个月内，作出赞同筹建或不赞同筹建（即《中华人民共和国外资金融安排处理条例》第 十三条所指“受理”或“不受理”）的抉择。     相关法规：        第二十二条 请求筹建独资财政公司或合资财政公司，请求人应提交下列请求材料：（一）由出资各方董事长或行长（首席执行官、总司理）联名签署的致银监会主席的筹建请求书（函），筹建独资财政公司请求书（函）的内容至少包含拟设独资财政公司的称号、注册本钱额和运营的事务种类，筹建合资财政公司请求书（函）的内容至少包含拟设合资财政公司的称号、合资各方称号、注册本钱额、合资各方出资份额和请求运营的事务种类；（二）可行性研讨陈说，内容至少包含请求人的基本状况、对拟设独资财政公司、合资财政公司商场前景的剖析、未来事务发展规划、安排处理架构和开业后3年的财物负债规划与盈余猜测；（三）拟设独资财政公司或合资财政公司规章；（四）拟设合资财政公司合资运营合同；（五）独资财政公司出资人或合资财政公司合资各方地址国家或区域有关主管当局核发的运营执照的复印件或运营金融事务答应文件的复印件；（六）独资财政公司出资人或合资财政公司合资各方最近3年的年报；（七）独资财政公司出资人或合资财政公司外国合资者地址国家或区域有关主管当局对其请求的定见书（函）；（八）初度树立独资财政公司或合资财政公司请求人地址国家或区域的金融体系状况和有关金融监管法令法规规则；（九）请求人的规章；（十）请求人及地址集团的安排结构图、首要股东名单、海外分支安排与联营公司名单；（十一）请求人反洗钱的准则或规则；（十二）银监会要求提交的其他材料。请求人向银监会提交的请求材料为一式两份，向拟设安排地址地银监会派出安排抄送的请求材料为一份。     第二十三条 请求人自收到筹建赞同文件之日起15日内到拟设安排地址地银监会派出安排收取树立请求表。独资财政公司、合资财政公司的筹建期为自收取树立请求表之日起6个月。请求人未在6个月内完结筹建作业，请求延伸筹建期的，应在筹建期届满1个月前向拟设安排地址地银监会派出安排提交由拟设安排筹备组担任人签署的请求书（函），阐明理由，并供给相关证明材料。拟设安排地址地银监会派出安排应自收到请求材料之日起15日内作出赞同或不赞同的抉择，一起抄报上一级银监会派出安排和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。请求人应在前款规则的期限届满前提交树立请求；未提交的，筹建赞同文件失效，由银监会刊出筹建答应。     第二十四条 拟设独资财政公司、合资财政公司完结筹建，可请求树立。树立独资财政公司、合资财政公司的请求，由拟设安排地址地银监会派出安排受理和初审检验、银监会查看和抉择。请求树立独资财政公司、合资财政公司，应向拟设安排地址地银监会派出安排提交请求材料。拟设安排地址地银监会派出安排应自受理树立请求之日起30日内将请求材料、初审定见及检验定见报银监会，一起将初审定见及检验定见抄报上一级银监会派出安排。初审过程中，拟设安排地址地银监会派出安排应将检验成果书面通知请求人。检验不合格的，请求人能够在接到通知书之日起10日后向拟设安排地址地银监会派出安排从头提交树立请求。银监会应自收到完好请求材料之日起30日内，作出赞同或不赞同的抉择。     第二十五条 请求树立独资财政公司、合资财政公司，请求人应向拟设安排地址地银监会派出安排提交下列请求材料一式三份：（一）拟设安排筹备组担任人签署的致银监会主席的请求书（函）；（二）银监会规则的请求表；（三）经请求人授权签字人签署的拟任董事长、总司理的名单、简历、身份证明复印件和学历证明复印件；（四）由拟任人签署的有、无不良记载陈说书；（五）法定验资安排出具的验资证明；（六）安全防范办法和与事务有关的其他设备的材料；（七）银监会要求提交的其他材料。     第二十六条 独资财政公司、合资财政公司经赞同树立的，应在收到树立赞同文件并收取金融答应证后，到工商行政处理机关处理挂号，收取运营执照。独资财政公司、合资财政公司应当自收取运营执照之日起6个月内开业。未能如期开业的，应在开业期限届满1个月前向拟设安排地址地银监会派出安排提出开业延期请求，拟设安排地址地银监会派出安排在接到书面请求之日起15日内作出是否赞同的抉择。开业延期的最长期限为3个月。独资财政公司、合资财政公司未在前款规则期限内开业的，树立赞同文件失效，由银监会刊出树立答应，回收其金融答应证，并予以布告。 第三节　外国银行分行树立    第二十七条 外国银行分行的营运资金（由其总行无偿拨付）不少于1亿元人民币等值的自在兑换钱银。银监会依据外国银行分行的事务规划和审慎监管的需求，能够进步其营运资金的最低限额。     第二十八条 树立外国银行分行，应具有下列条件：（一）请求人在我国境内现已树立代表安排2年以上，在我国境内现已树立的代表安排是指受银监会监管的代表安排；（二）请求人提出树立请求前1管帐年度末的总财物不少于200亿美元，而且本钱充足率不低于8%；请求人若为香港银行或澳门银行，则提出树立请求前1管帐年度末的总财物不少于60亿美元，而且本钱充足率不低于8%；（三）请求人地址国家或区域有完善的金融监督处理准则，而且请求人遭到地址国家或区域有关主管当局的有用监管；（四）请求人地址国家或区域有关主管当局赞同其请求。     第二十九条 树立外国银行分行，还应满意下列审慎性条件：（一）具有合理的法人处理结构；（二）具有杰出的继续经运营绩；（三）依照审慎管帐准则编制财政陈说，且管帐师事务所对请求前3年的财政陈说持无保留定见；（四）无严重违法违规记载，无不良诺言记载；（五）具有杰出的职业名誉和社会形象；（六）请求人地址国家或区域政治经济稳定，金融监管当局与银监会已树立杰出的交流机制；（七）银监会规则的其他审慎性条件。     第三十条 请求人在我国境内增设分行，其在我国境内已设分行应满意下列审慎性条件：（一）具有稳健的危险处理体系；（二）具有健全的内部操控准则；（三）具有有用的处理信息体系；（四）处理层具有杰出的专业本质和处理才干；（五）具有杰出的继续经运营绩；（六）财物质量杰出；（七）无严重违法违规记载；（八）具有有用的反洗钱办法；（九）银监会规则的其他审慎性条件。     第三十一条 树立外国银行分行，分为请求筹建和请求树立两个阶段。     第三十二条 筹建外国银行分行的请求，由银监会受理、查看和抉择。请求筹建外国银行分行，应向银监会提交请求材料，并向拟设安排地址地银监会派出安排抄送请求材料。拟设安排地址地银监会派出安排应自收到请求材料之日起20日内向银监会提出书面定见。银监会应自收到完好请求材料之日起6个月内，作出赞同筹建或不赞同筹建（即《中华人民共和国外资金融安排处理条例》第 十三条所指“受理”或“不受理”）的抉择。     相关法规：        第三十三条 请求筹建外国银行分行，请求人应提交下列请求材料：（一）由请求人董事长或行长（首席执行官、总司理）签署的致银监会主席的请求书（函），内容至少包含拟设外国银行分行的称号、营运资金数额和运营的事务种类。外国银行分行称号包含中、外文称号，中文称号应当标明该外国银行的国籍及职责方式；（二）可行性研讨陈说，内容至少包含请求人的基本状况、对拟设分行商场前景的剖析、未来事务发展规划、安排处理架构和开业后3年的财物负债规划与盈余猜测；（三）请求人地址国家或区域有关主管当局核发的运营执照复印件或其他运营金融事务答应文件复印件；（四）请求人地址国家或区域有关主管当局对其请求的定见书（函）；（五）请求人最近3年的年报；（六）初度树立外国银行分行的请求人地址国家或区域的金融体系状况和有关金融监管法令法规规则；（七）请求人的规章；（八）请求人及地址集团的安排结构图、首要股东名单、海外分支安排与联营公司名单；（九）请求人反洗钱的准则或规则；（十）银监会要求提交的其他材料。请求人向银监会提交的请求材料为一式两份，向拟设安排地址地银监会派出安排抄送的请求材料为一份。     第三十四条 请求人自收到筹建赞同文件之日起15日内到拟设安排地址地银监会派出安排收取树立请求表。外国银行分行的筹建期为自收取树立请求表之日起6个月。请求人未在6个月内完结筹建作业，请求延伸筹建期的，应在筹建期届满1个月前向拟设安排地址地银监会派出安排提交由拟设安排筹备组担任人签署的请求书（函），阐明理由，并供给相关证明材料。拟设安排地址地银监会派出安排应自收到请求材料之日起15日内作出赞同或不赞同的抉择，一起抄报上一级银监会派出安排和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。请求人应在前款规则的期限届满前提交树立请求；未提交的，筹建赞同文件失效，由银监会刊出筹建答应。     第三十五条 拟设外国银行分行完结筹建，可请求树立。树立外国银行分行的请求，由拟设安排地址地银监会派出安排受理和初审检验、银监会查看和抉择。请求树立外国银行分行，应向拟设安排地址地银监会派出安排提交请求材料。请求树立外国银行分行，拟设安排地址地银监会派出安排应自受理之日起30日内将请求材料、初审定见及检验定见报银监会，一起将初审定见及检验定见抄报上一级银监会派出安排。初审过程中，拟设安排地址地银监会派出安排应将检验成果书面通知请求人，检验不合格的，请求人能够在接到通知书之日起10日后向拟设安排地址地银监会派出安排从头提交树立请求。银监会应自收到完好请求材料之日起30日内，作出赞同或不赞同的抉择。     第三十六条 请求树立外国银行分行，请求人应向拟设安排地址地银监会派出安排提交下列请求材料一式三份：（一）拟设安排筹备组担任人签署的致银监会主席的请求书（函）；（二）银监会规则的请求表；（三）经请求人授权签字人签署的拟任行长（总司理）简历、身份证明复印件和学历证明复印件；（四）经请求人授权签字人签署的对拟任行长（总司理）的授权书；（五）由拟任人签署的有、无不良记载陈说书；（六）法定验资安排出具的验资证明；（七）安全防范办法和与事务有关的其他设备的材料；（八）外国银行总行对该拟设分行承当税务、债款的职责担保书；（九）银监会要求提交的其他材料。     第三十七条 外国银行分行为赞同树立的，应在收到树立赞同文件并收取金融答应证后，到工商行政处理机关处理挂号，收取运营执照。外国银行分行应当自收取运营执照之日起6个月内开业。未能如期开业的，应在开业期限届满1个月前向拟设安排地址地银监会派出安排提出开业延期请求，拟设安排地址地银监会派出安排在接到书面请求之日起15日内作出是否赞同的抉择。开业延期的最长期限为3个月。外国银行分行未在前款规则期限内开业的，树立赞同文件失效，由银监会刊出树立答应，回收其金融答应证，并予以布告。 第四节　独资银行分行、合资银行分行树立    第三十八条 树立独资银行分行、合资银行分行，请求人应具有下列条件：（一）在我国境内开业3年以上；（二）提出请求前2个管帐年度接连盈余；（三）本钱充足率不低于8%；（四）每增设一个分行，请求人应拨付不少于1亿元人民币的等值自在兑换钱银作为拟设分行的营运资金；包含拟设分行在内，请求人对其所有境内分行累计拨付营运资金总额不得超越其注册本钱的60%。     第三十九条 树立独资银行分行、合资银行分行，请求人还应满意下列审慎性条件：（一）具有合理的法人处理结构；（二）具有稳健的危险处理体系；（三）具有健全的内部操控准则；（四）具有有用的处理信息体系；（五）处理层具有杰出的专业本质和处理才干；（六）具有杰出的继续经运营绩；（七）财物质量杰出；（八）无严重违法违规记载；（九）具有有用的反洗钱办法；（十）银监会规则的其他审慎性条件。     第四十条 树立独资银行分行、合资银行分行，分为请求筹建和请求树立两个阶段。     第四十一条 筹建独资银行分行或合资银行分行的请求，由独资银行总行或合资银行总行地址地银监会派出安排受理和初审、银监会查看和抉择。请求筹建独资银行分行或合资银行分行，请求人应向独资银行总行或合资银行总行地址地银监会派出安排提交请求材料，并向拟设安排地址地银监会派出安排抄送请求材料。独资银行总行或合资银行总行地址地银监会派出安排自受理之日起20日内将初审定见及请求材料报银监会，一起将初审定见抄报上一级银监会派出安排。拟设安排地址地银监会派出安排应自收到请求材料之日起20日内向银监会提出书面定见。银监会应自收到完好请求材料之日起6个月内，作出赞同筹建或不赞同筹建（即《中华人民共和国外资金融安排处理条例》第 十三条所指“受理”或“不受理”）的抉择。     相关法规：        第四十二条 请求筹建独资银行分行或合资银行分行，应提交下列请求材料：（一）由请求人董事长或行长（首席执行官、总司理）签署的致银监会主席的请求书（函），内容至少包含拟设分行的称号、营运资金数额和运营的事务种类；（二）董事会赞同请求树立分行的抉择；（三）可行性研讨陈说，内容至少包含请求人的基本状况、对拟设分行商场前景的剖析、未来事务发展规划、安排处理架构和开业后3年的财物负债规划与盈余猜测；（四）运营执照复印件；（五）请求人最近3年的年报；（六）请求人的规章；（七）银监会要求提交的其他材料。请求人向独资银行总行或合资银行总行地址地银监会派出安排提交的请求材料为一式三份，向拟设安排地址地银监会派出安排抄送的请求材料为一份。     第四十三条 请求人自收到筹建赞同文件之日起15日内到拟设安排地址地银监会派出安排收取树立请求表。独资银行分行、合资银行分行的筹建期为自收取树立请求表之日起6个月。请求人未在6个月内完结筹建作业，请求延伸筹建期的，应在筹建期届满1个月前向拟设安排地址地银监会派出安排提交由拟设安排筹备组担任人签署的请求书（函），阐明理由，并供给相关证明材料。拟设安排地址地银监会派出安排应自收到请求材料之日起15日内作出赞同或不赞同的抉择，一起抄报上一级银监会派出安排和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。请求人应在前款规则的期限届满前提交树立请求；逾期未提交的，筹建赞同文件失效，由银监会刊出筹建答应。     第四十四条 拟设独资银行分行、合资银行分行完结筹建，可请求树立。树立独资银行分行、合资银行分行的请求，由拟设安排地址地银监会派出安排受理和初审检验、银监会查看和抉择。请求树立独资银行分行、合资银行分行，应向拟设安排地址地银监会派出安排提交请求材料。拟设安排地址地银监会派出安排应自受理之日起30日内将请求材料、初审定见及检验定见报银监会，一起将初审定见及检验定见抄报上一级银监会派出安排。初审过程中，拟设安排地址地银监会派出安排应将检验成果书面通知请求人。检验不合格的，请求人能够在接到通知书之日起10日后向拟设安排地址地银监会派出安排从头提交树立请求。银监会应自收到完好请求材料之日起30日内，作出赞同或不赞同的抉择。     第四十五条 请求树立独资银行分行、合资银行分行，应向拟设安排地址地银监会派出安排提交下列请求材料一式三份：（一）拟设分行筹备组担任人签署的致银监会主席的请求书（函）；（二）银监会规则的请求表；（三）经请求人授权签字人签署的拟任行长（总司理）的简历、身份证明复印件和学历证明复印件；（四）经请求人授权签字人签署的对拟任行长（总司理）的授权书；（五）由拟任人签署的有、无不良记载陈说书；（六）法定验资安排出具的验资证明；（七）安全防范办法和与事务有关的其他设备的材料；（八）银监会要求提交的其他材料。     第四十六条 独资银行分行、合资银行分行为赞同树立的，应在收到树立赞同文件并收取金融答应证后，到工商行政处理机关处理挂号，收取运营执照。独资银行分行、合资银行分行应当自收取运营执照之日起6个月内开业。未能如期开业的，应在开业期限届满1个月前向拟设安排地址地银监会派出安排提出开业延期请求，拟设安排地址地银监会派出安排在接到书面请求之日起15日内作出是否赞同的抉择。开业延期的最长期限为3个月。独资银行分行、合资银行分行未在前款规则期限内开业的，树立赞同文件失效，由银监会刊出树立答应，回收其金融答应证，并予以布告。 第五节　同城运营网点树立    第四十七条 树立同城支行，应具有下列条件：（一）在拟设支行当地设有分行（含视同分行处理的安排，本节下同）或分行以上的安排且正式运营1年以上，且该安排财物质量杰出；（二）拟设支行当地已树立的分支安排具有较强的内部操控才干，最近1年无严重违法违规行为，且无因内部处理混乱导致的严重案件；（三）由外资金融安排总行或分行拨付的营运资金不得低于人民币1000万元或等值的自在兑换钱银；（四）由独资或合资银行总行拨付营运资金的，拨付金额应在总行本钱金总额的60%之内；由独资或合资银行分行拨付营运资金的，累计不得超越分行营运资金的60%；由外国银行分行拨付营运资金的，累计不得超越分行可运用营运资金的60%，可运用营运资金是指扣除30%的生息财物之后剩下的营运资金；（五）具有合格的高档处理人员和从业人员；（六）具有合格的运营场所、安全防范办法和与事务有关的其他设备；（七）请求人在一个城市一次只能请求树立一个同城支行；在该请求取得不赞同筹建的批复或取得开业赞同后，请求人方可再行请求；（八）银监会规则的其他条件。     第四十八条 树立同城支行，分为请求筹建和请求开业两个阶段。     第四十九条 筹建同城支行的请求，由地址地银监局或其授权的银监分局受理、查看和抉择。请求筹建同城支行，请求人应向地址地银监局或其授权的银监分局提交筹建请求。地址地银监局或其授权的银监分局应自受理之日起3个月内作出赞同或不赞同的抉择。     第五十条 请求筹建同城支行，应向地址地银监局或其授权的银监分局提交下列请求材料一式两份：（一）由拟设地分行或分行以上安排担任人签署的请求书（函），内容至少包含拟设同城支行的称号、地址地、营运资金数额和事务规划；（二）可行性研讨陈说，内容至少包含请求人的基本状况、对拟设安排商场前景的剖析、未来事务的发展规划和安排处理架构；（三）请求人最近2年的财政陈说；（四）筹建人员名单及首要担任人简历；（五）最近1年新设安排的运营处理状况；（六）银监会要求提交的其他材料。     第五十一条 请求人自收到筹建赞同文件之日起15日内到拟设安排地址地银监会派出安排收取开业请求表。同城支行的筹建期为自收取开业请求表之日起6个月。请求人未在6个月内完结筹建作业，请求延伸筹建期的，应在筹建期届满1个月前向地址地银监局或其授权的银监分局，提交由拟设安排筹备组担任人签署的请求书（函），阐明理由，并供给相关证明材料。地址地银监局或其授权的银监分局应自收到完好请求材料之日起15日内作出赞同或不赞同的抉择，一起抄报上一级银监会派出安排和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。请求人应在前款规则的期限届满前提交开业请求；未提交的，筹建赞同文件失效，由筹建抉择机关刊出筹建答应。     第五十二条 同城支行开业的请求，由拟设安排地址地银监局或其授权的银监分局受理、查看和抉择。请求同城支行开业，应向拟设安排地址地银监局或其授权的银监分局提交请求材料。拟设安排地址地银监局或其授权的银监分局应自受理之日起30日内，对筹建事项进行查看检验，作出赞同或不赞同的抉择。     第五十三条 请求同城支行开业，请求人应向拟设安排地址地银监局或其授权的银监分局提交下列请求材料一式两份：（一）由拟设地分行或分行以上安排担任人签署的致地址地银监局担任人或其授权的银监分局担任人的请求书（函），内容至少包含拟开业的同城支行的称号、地址、营运资金数额和事务规划；（二）银监会规则的请求表；（三）法定验资安排出具的验资证明；（四）拟任高档处理人员的相关布景材料及从业人员状况一览表；（五）运营场所的所有权证或运用权证的复印件；（六）运营场所的安全、消防设备的合格证明及相关证明的复印件；（七）银监会要求提交的其他材料。     第五十四条 同城支行为赞同开业的，应在收到开业赞同文件并收取金融答应证后，到工商行政处理机关处理挂号，收取运营执照。同城支行应当自收取运营执照之日起6个月内开业。未能如期开业的，应在开业期限届满1个月前向地址地银监局或其授权的银监分局提出开业延期请求，地址地银监局或其授权的银监分局在接到书面请求之日起15日内作出是否赞同的抉择。开业延期的最长期限为3个月。同城支行未在前款规则期限内开业的，开业赞同文件失效，由开业抉择机关刊出开业答应，回收其金融答应证，并予以布告。     第五十五条 树立自助银行，应具有下列条件：（一）在拟设地设有分行或分行以上的安排，且该安排的财物质量杰出；（二）在拟设地已树立的分支安排具有较强的内部操控才干，最近1年无严重违法违规行为，且无因内部处理混乱导致的严重案件；（三）具有合格的运营场所、安全防范办法和与事务有关的其他设备；（四）请求人在一个城市一次只能请求树立3个自助银行。在该请求取得不赞同树立的批复或取得树立赞同后，请求人方可再行请求；（五）银监会规则的其他条件。     第五十六条 树立自助银行的请求，由拟设安排地址地银监局或其授权的银监分局受理、查看和抉择。请求树立自助银行，应向拟设安排地址地银监局或其授权的银监分局提交请求材料。拟设安排地址地银监局或其授权的银监分局应自受理之日起3个月内作出赞同或不赞同的抉择。     第五十七条 请求树立自助银行，请求人应向拟设安排地址地银监局或其授权的银监分局提交下列请求材料一式两份：（一）由拟设地分行或分行以上安排担任人签署的致地址地银监局或其授权的银监分局担任人的请求书（函）；（二）拟设置的机型、数量及供给的服务种类；（三）拟设地址的商场剖析，内容至少包含方针商场、服务需求和竞赛状况；（四）拟担任自助银行日常处理的安排或人员；（五）安全监控方案及保护办法；（六）银监会要求提交的其他材料。     第五十八条 设置只供给取款、转账和查询服务的主动取款机（ATM），应向地址地银监局或其授权的银监分局存案，并依照本办法第 五十七条规则提交请求材料。地址地银监局或其授权的银监分局应自受理之日起15日内作出存案回复。 第六节　外资金融安排驻华代表安排树立    第五十九条 树立外资金融安排驻华代表安排，请求人应具有下列条件：（一）地址国家或区域有完善的金融监督处理准则；（二）是由地址国家或区域金融监管当局赞同树立的金融安排，或许是金融性职业协会会员；（三）外资金融安排请求在我国境内树立总代表安排的，应在我国境内已树立5个或5个以上分支安排（含代表安排）；（四）运营状况杰出，无严重违法违规记载；（五）具有有用的反洗钱办法；（六）银监会规则的其他条件。在我国境内注册的外资金融安排树立代表安排，请求人仅应具有前款第四项至第六项条件。     第六十条 树立外资金融安排驻华代表安排的请求，由银监会受理、查看和抉择。请求树立外资金融安排驻华代表安排，应向银监会提交请求材料，并向拟设安排地址地银监会派出安排抄送请求材料。拟设安排地址地银监会派出安排自收到请求材料之日起20日内应当向银监会提出书面定见。银监会应自受理之日起6个月内作出赞同或不赞同的抉择。     第六十一条 请求树立外资金融安排驻华代表安排，请求人应提交下列材料：（一）银监会规则的请求表；（二）由董事长或行长（首席执行官、总司理）签署的致银监会主席的请求书（函）；（三）地址国家或区域有关主管当局核发的运营执照复印件或其他运营金融事务答应文件复印件；（四）请求人的规章；（五）请求人及地址集团的安排结构图、首要股东名单、海外分支安排与联营公司名单；（六）请求前3年的年报；（七）由地址国家或区域金融监管当局出具的对其在我国境内树立代表安排的定见书（函），或由地址职业协会出具的推荐信；（八）经请求人授权签字人签署的拟任首席代表或总代表的身份证明复印件、学历证明复印件、简历、以及由拟任人签署的有、无不良记载陈说书；（九）由董事长或行长（首席执行官、总司理）或其授权签字人签署的对首席代表或总代表的授权书；（十）请求人的反洗钱办法；（十一）银监会要求提交的其他材料。外资法人安排请求树立代表安排的，提交的请求材料不包含前款第七项规则的材料。请求人向银监会提交的请求材料为一式两份，向拟设安排地址地银监会派出安排抄送的请求材料为一份。 第三章　安排改变榜首节　外资法人安排调整或转让注册本钱、改变持有本钱总额或许股份总额10%以上的股东     第六十二条 外资法人安排调整或转让注册本钱、改变持有本钱总额或股份总额10%以上的股东，新入股的股东应契合《中华人民共和国外资金融安排处理条例》和本办法第 八条、第 九条、第 十八条、第 十九条关于股东条件的规则。     相关法规：        第六十三条 外资法人安排调整或转让注册本钱，改变持有本钱总额或股份总额10%以上的股东的请求，由地址地银监会派出安排受理和初审，银监会查看和抉择。外资法人安排请求调整或转让注册本钱、改变持有本钱总额或股份总额10%以上的股东，应向地址地银监会派出安排提交请求材料。地址地银监会派出安排应自受理之日起20日内将初审定见及请求材料报银监会，一起将初审定见抄报上一级银监会派出安排。银监会应自收到完好请求材料之日起3个月内作出赞同或不赞同的抉择。     第六十四条 外资法人安排请求调整或转让注册本钱、改变持有本钱总额或股份总额10%以上的股东，应向地址地银监会派出安排提交下列请求材料一式三份：（一）董事长或行长（首席执行官、总司理）签署的致银监会主席的请求书（函）；（二）关于调整或转让注册本钱、改变股东的董事会抉择；（三）变化出资额或股权份额的出资各方的董事会抉择或其法定代表人签署的定见书（函），拟受让方是金融安排的，应供给地址国家或区域金融监管当局认可的定见书（函）；（四）相关股东签署的转让协议或合同；（五）拟受让方地址国家或区域有关主管当局核发的运营执照复印件或其他运营金融事务答应文件复印件；（六）拟受让方规章、安排结构、首要股东名单、海外分支安排与联营公司名单；（七）拟受让方反洗钱的准则或规则；（八）拟受让方最近3年的年报；（九）银监会要求提交的其他材料。 第二节　外国银行分行、独资或合资银行分行改变营运资金    第六十五条 外国银行分行、独资或合资银行分行改变营运资金的请求，由地址地银监会派出安排受理和初审、银监会查看和抉择。请求外国银行分行、独资或合资银行分行改变营运资金，应向地址地银监会派出安排提交请求材料。地址地银监会派出安排应自受理之日起20日内将初审定见及请求材料报银监会，一起将初审定见抄报上一级银监会派出安排。银监会应自收到完好请求材料之日起3个月内，作出赞同或不赞同的抉择。     第六十六条 外国银行分行、独资或合资银行分行请求改变营运资金，应向地址地银监会派出安排提交由董事长或行长（首席执行官、总司理）签署的致银监会主席的请求书（函）以及银监会要求提交的其他材料一式三份。 第三节　外资法人安排修正规章    第六十七条 外资法人安排应在其规章所列内容发作变化后一年内提出修正规章的请求。     第六十八条 外资法人安排修正规章的请求，由地址地银监会派出安排受理和初审、银监会查看和抉择。外资法人安排请求修正规章，应向外资法人安排地址地银监会派出安排提交请求材料。外资法人安排地址地银监会派出安排应自受理之日起20日内将初审定见及请求材料报银监会，一起将初审定见抄报上一级银监会派出安排。银监会应自收到完好请求材料之日起3个月内，作出赞同或不赞同的抉择。     第六十九条 外资法人安排请求修正规章，应向外资法人安排地址地银监会派出安排提交下列请求材料一式三份：（一）董事长或行长（首席执行官、总司理）签署的致银监会主席的请求书（函）；（二）股东会或董事会修正规章的抉择；（三）原规章和新规章草案；（四）原规章与新规章变化对照表；（五）由律师事务所出具的关于修正规章的法令定见书（函）；（六）银监会要求提交的其他材料。 第四节　外资金融安排在同城内改变运营场所或地址    第七十条 外资金融安排在同城内改变运营场所或地址，分为外资金融安排运营性安排在同城内改变运营场所和外资金融安排驻华代表安排在同城内改变地址两种景象。外资金融安排在同城内改变运营场所或地址的请求，由地址地银监会派出安排受理、查看和抉择。外资金融安排请求在同城内改变运营场所或地址，应向地址地银监会派出安排提交请求材料。地址地银监会派出安排应自受理之日起3个月内，对新运营场所进行检验，并作出赞同或不赞同的抉择。在查看过程中，地址地银监会派出安排应将检验成果书面通知请求人。检验不合格的，请求人能够在接到通知书之日起10日后向地址地银监会派出安排要求复验。     第七十一条 外资金融安排运营性安排请求在同城内改变运营场所，应向地址地银监会派出安排提交下列请求材料一份：（一）由外资法人安排董事长或行长（首席执行官、总司理）、外国银行分行行长或总司理签署的致地址地银监会派出安排担任人的请求书（函）；（二）拟迁入运营场所的租借或购买合同或协议的复印件；（三）银监会要求提交的其他材料。     第七十二条 外资金融安排驻华代表安排请求在同城内改变地址，应向地址地银监会派出安排提交由首席代表或总代表签署的改变地址请求书（函）以及银监会要求提交的其他材料一份。 第五节　外资金融安排更名    第七十三条 外资金融安排更名的请求，由银监会受理、查看和抉择。外资金融安排请求更名，应向银监会提交请求材料，并向外资金融安排地址地银监会派出安排抄送请求材料。银监会应自受理之日起3个月内，作出赞同或不赞同的抉择。     第七十四条 外资金融安排更名分为下列两种景象：（一）外国银行分行或外资金融安排驻华代表安排因母行（母公司）兼并（分立）原因更名；（二）外国银行分行或外资金融安排驻华代表安排因母行（母公司）兼并（分立）以外的原因更名以及其他外资金融安排更名。     第七十五条 外国银行分行或外资金融安排驻华代表安排因母行（母公司）兼并（分立）原因拟更名的，能够请求分两步或直接处理更名手续。     第七十六条 外国银行分行或外资金融安排驻华代表安排因母行（母公司）兼并（分立）原因请求分两步处理更名手续的，请求人应在更名前将外国银行（公司）的董事长或行长（首席执行官、总司理）签署的致银监会主席的请求书（函）、外国银行（公司）地址国家或区域金融监管当局对其兼并（分立）的认可函（赞同书）一式两份提交银监会，一份抄送外国银行分行或外资金融安排驻华代表安排地址地银监会派出安排。银监会自收到完好的开始请求材料后1个月内以签署信函的方式承认其拟更名请求。     第七十七条 外国银行分行或外资金融安排驻华代表安排因母行（母公司）兼并（分立）原因请求分两步处理更名手续的，请求人应在更名后30日内提交下列正式请求材料：（一）新安排董事长或行长（首席执行官、总司理）签署的致银监会主席的请求书（函）；（二）由新安排填写的银监会规则的请求表；（三）新安排地址国家或区域金融监管当局的正式赞同书；（四）新安排的运营执照复印件或其他运营金融事务答应文件复印件；（五）新安排董事长或行长（首席执行官、总司理）签署的新安排对我国境内分行的税务、债款职责担保书；（六）新安排的兼并财政报表；（七）新安排的规章；（八）新安排的董事会名单；（九）新安排的最大十家股东或首要合伙人名单；（十）新安排的安排结构图；（十一）银监会要求提交的其他材料。外国银行分行或外资金融安排驻华代表安排在更名时替换高档处理人员的，还应一起提交高档处理人员任职资历审阅需求的材料。请求人向银监会提交的请求材料为一式两份，向外国银行分行或外资金融安排驻华代表安排地址地银监会派出安排抄送的请求材料为一份。     第七十八条 外国银行分行或外资金融安排驻华代表安排请求直接处理更名手续的，应提交的请求材料适用本办法第 七十七条的规则。     第七十九条 外国银行分行或外资金融安排驻华代表安排因母行（母公司）兼并（分立）以外的原因更名，以及其他外资金融安排更名的，请求人应提交下列请求材料：（一）请求人董事长或行长（首席执行官、总司理）签署的致银监会主席的请求书（函）；（二）外国银行（公司）地址国家或区域金融监管当局对其更名的正式赞同书；（三）更名后运营执照复印件或其他运营金融事务答应文件复印件；（四）银监会要求提交的其他材料。请求人向银监会提交的请求材料为一式两份，向外国银行分行或外资金融安排驻华代表安排或其他外资金融安排地址地银监会派出安排抄送的请求材料为一份。 第六节　外资金融安排转入信贷财物    第八十条 外资金融安排转入信贷财物的请求，由地址地银监会派出安排受理、查看和抉择。外资金融安排请求转入信贷财物，应向地址地银监会派出安排提交请求材料。地址地银监会派出安排应自受理之日起1个月内，作出赞同或不赞同的抉择。     第八十一条 外资金融安排请求转入信贷财物，应向地址地银监会派出安排提交该外资金融安排授权签字人签署的致地址地银监会派出安排担任人的请求书（函）以及银监会要求提交的其他材料一份。 第七节　外国银行分行动用生息财物    第八十二条 外国银行分行动用生息财物的请求，由地址地银监会派出安排受理、查看和抉择。外国银行分行请求动用生息财物，应向地址地银监会派出安排提交请求材料。地址地银监会派出安排应自受理之日起1个月内，作出赞同或不赞同的抉择。     第八十三条 外国银行分行请求动用生息财物，应向地址地银监会派出安排提交请求书（函）一份。 第四章　调整事务规划和添加事务种类榜首节　外资金融安排请求运营人民币事务    第八十四条 外资金融安排请求运营人民币事务，分为初度请求运营人民币事务和请求扩展人民币事务服务方针规划两种景象。     第八十五条 初度请求运营人民币事务，应具有下列条件：（一）拟开办人民币事务的外资金融安排提出请求前在我国境内开业3年以上，其间香港银行或澳门银行的内地分行提出请求前在内地开业2年以上；（二）拟开办人民币事务的外资金融安排提出请求前2年接连盈余，其间设在东北和西部区域的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行的盈余性方针按内地分行兼并查核。前款榜首项所称开业3年是指自外资金融安排获准树立之日起至请求日止满3年，第二项所称请求前2年接连盈余是指外资金融安排到请求日的前2个管帐年度经审计的财政陈说显现盈余，其间设在东北和西部区域的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行到请求日前2个管帐年度经审计的内地分行兼并财政陈说显现盈余。     第八十六条 初度请求运营人民币事务，还应具有本办法第 三十九条规则的审慎性条件。     第八十七条 请求扩展人民币事务服务方针规划，应具有下列条件：（一）拟扩展人民币事务服务方针规划的外资金融安排提出请求前2年接连盈余，其间设在东北和西部区域的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行盈余性方针依照其内地分行兼并查核；（二）本办法第 三十九条规则的审慎性条件。前款榜首项所称请求前2年接连盈余，是指外资金融安排到请求日前2个管帐年度经审计的财政陈说显现盈余，其间设在东北和西部区域的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行到请求日前2个管帐年度经审计的内地分行兼并财政陈说显现盈余。     第八十八条 外资金融安排运营人民币事务的请求，由拟运营人民币事务的外资金融安排地址地银监会派出安排受理和初审、银监会查看和抉择。请求运营人民币事务，应向拟运营人民币事务的外资金融安排地址地银监会派出安排提交请求材料。拟运营人民币事务的外资金融安排地址地银监会派出安排应自受理之日起20日内将初审定见及请求材料报银监会，一起将初审定见抄报上一级银监会派出安排。银监会应自收到完好请求材料之日起3个月内，作出赞同或不赞同的抉择。     第八十九条 请求运营人民币事务，请求人应向拟运营人民币事务的外资金融安排地址地银监会派出安排提交下列请求材料一式三份：（一）请求人董事长或行长（首席执行官、总司理）签署的致银监会主席的请求书（函），内容至少包含运营人民币事务的具体内容、拟添加的本钱金或拨付的营运资金；（二）可行性研讨陈说；（三）拟修正的规章（仅限外资法人安排）；（四）拟开办事务的操作规程及内部操控准则；（五）到请求日的前2个管帐年度经审计的财物负债表及损益表；设在东北和西部区域的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行到请求日的前2个管帐年度经审计的内地分行兼并财物负债表及损益表；（六）银监会要求提交的其他材料。 第二节　独资银行、合资银行、外国银行分行开办电子银行事务、添加或改变电子银行事务种类     第九十条 独资银行、合资银行、外国银行分行使用互联网等开放性网络或无线网络开办的电子银行事务，包含网上银行、手机银行和使用掌上电脑等个人数据辅佐设备开办的电子银行，应经批阅。     第九十一条 独资银行、合资银行、外国银行分行开办电子银行事务，应具有下列条件：（一）在中华人民共和国境内设有运营性安排；（二）金融安排的运营活动正常，树立了较为完善的危险处理体系和内部操控准则，在请求开办电子银行事务的前一年内，金融安排的首要信息处理体系和事务处理体系没有发作过严重事故；（三）拟定了电子银行事务的整体发展战略、发展规划和电子银行安全策略，树立了电子银行事务危险处理的安排体系和准则体系；（四）依照电子银行事务发展规划和安全策略，树立了电子银行事务运营的基础设备和体系，并对相关设备和体系进行了必要的安全检测和事务测验；（五）对电子银行事务危险处理状况和事务运营设备与体系等，进行了契合监管要求的安全点评；（六）树立了清晰的电子银行事务处理部分，装备了合格的处理人员和技术人员；（七）其地址国家（区域）监管当局具有对电子银行事务进行监管的法令结构和监管才干；（八）银监会要求的其他条件。     第九十二条 开办以互联网为前言的网上银行事务、手机银行事务等电子银行事务，除应具有第九十一条所列条件外，还应具有以下条件：（一）电子银行基础设备设备能够确保电子银行的正常运转；（二）电子银行体系具有必要的事务处理才干，能够满意客户当令事务处理的需求；（三）树立了有用的外部进犯侦测机制；（四）外资金融安排的电子银行事务运营体系和事务处理服务器能够设置在中华人民共和国境内或境外。设置在境外时，应在中华人民共和国境内设置能够记载和保存境内事务买卖数据的设备设备，能够满意金融监管部分现场查看的要求，在出现法令纠纷时，能够满意我国司法安排调查取证的要求。     第九十三条 获准开办电子银行事务后，添加或许改变以下电子银行事务种类，应经批阅：（一）有关法令法规和行政规章规则需求批阅但金融安排没有请求赞同，并预备使用电子银行开办的；（二）金融安排将已获赞同的事务应用于电子银行时，需求与证券业、保险业相关安排进行直接实时数据交换才干实施的；（三）金融安排之间经过互联电子银行渠道联合展开的；（四）供给跨境电子银行服务的；（五）银监会规则的其他事务种类。     第九十四条 开办、添加或改变电子银行事务的请求，由银监会受理、查看和抉择。请求开办、添加或改变电子银行事务，应向银监会提交请求材料，并向拟开办电子银行事务的独资银行、合资银行或外国银行分行地址地银监会派出安排抄送请求材料。地址地银监会派出安排应自收到请求材料之日起20日内向银监会提出书面定见。银监会自受理之日起3个月内，作出赞同或不赞同的抉择。     第九十五条 请求开办电子银行事务，请求人应将下列请求材料一式两份提交银监会，一份提交独资银行、合资银行或外国银行分行地址地银监会派出安排：（一）独资银行、合资银行或外国银行致银监会主席的请求书（函）；（二）拟请求的电子银行类型及其拟展开的事务种类；（三）电子银行事务发展规划；（四）电子银行事务运营设备与技术体系介绍；（五）电子银行事务体系测验陈说；（六）电子银行安全点评陈说；（七）电子银行事务运转应急方案和事务接连性方案；（八）电子银行事务危险处理体系及相应的规章准则；（九）电子银行的处理部分、处理职责，以及首要担任人介绍；（十）请求单位联系人以及联系电话、传真、电子邮件信箱等联系方式；（十一）银监会要求提交的其他材料。     第九十六条 请求添加或改变需求批阅的电子银行事务种类，请求人应将下列请求材料一式两份提交银监会，一份提交独资银行、合资银行或外国银行分行地址地银监会派出安排：（一）独资银行、合资银行、外国银行总行或外国银行主陈说行致银监会主席的请求书（函）；（二）拟添加或改变事务种类的界说和操作流程；（三）拟添加或改变事务种类的危险特征和防范办法；（四）有关处理规章准则；（五）请求单位联系人以及联系电话、传真、电子邮件信箱等联系方式；（六）银监会要求提交的其他材料。 第三节　外资金融安排开办衍生产品买卖事务    第九十七条 开办衍生产品买卖事务，应具有下列条件：（一）具有健全的衍生产品买卖危险处理准则和内部操控准则；（二）具有完善的衍生产品买卖前、中、后台主动联接的事务处理体系和实时的危险处理体系；（三）衍生产品买卖事务主管人员应当具有5年以上直接参与衍生买卖活动和危险处理的资历，且无不良记载；（四）具有从事衍生产品买卖或相关买卖2年以上、承受相关衍生产品买卖技术专门训练半年以上的买卖人员至少2名，相关危险处理人员至少1名，危险模型研讨人员或危险剖析人员至少1名，以上人员均需专岗人员，彼此不得兼任，且无不良记载；（五）具有恰当的买卖场所和设备；（六）外国银行分行请求开办衍生产品买卖事务，其母国应具有对衍生产品买卖事务进行监管的法令结构，其母国监管当局应具有相应的监管才干；（七）银监会规则的其他条件。外国银行分行请求开办衍生产品买卖，若不具有前款榜首项至第五项所列条件的，应具有前款第六项、第七项和以下条件：（一）应取得其总行（区域总部）对该分行从事衍生产品买卖种类和限额等方面的正式授权；（二）除总行还有清晰规则外，该分行的悉数衍生产品买卖一致经过给其授权的总行（区域总部）衍生产品买卖体系进行实时买卖，并由其总行（区域总部）一致进行平盘、敞口处理和危险操控。     第九十八条 开办衍生产品买卖事务的请求，由地址地银监会派出安排受理和初审、银监会查看和抉择。请求开办衍生产品买卖事务，应向地址地银监会派出安排提交请求材料。地址地银监会派出安排应自受理之日起20日内将初审定见及请求材料报银监会，一起将初审定见抄报上一级银监会派出安排。银监会应自收到完好请求材料之日起3个月内，作出赞同或不赞同的抉择。     第九十九条 请求开办衍生产品买卖事务，应向地址地银监会派出安排提交下列请求材料一式三份：（一）由授权签字人签署的致银监会主席的请求书（函），内容至少包含拟开办的衍生产种类类及性质（代客仍是自营、最终用户仍是买卖商）；（二）可行性研讨陈说，内容至少包含请求人母行从事衍生产品买卖的基本状况，在华分行开办衍生产品买卖的商场前景、方针客户剖析，请求人从事衍生产品事务的专业技术和事务专长；（三）事务方案书，内容至少包含衍生产品买卖的安排结构和职责分工，拟开办衍生产品的事务形式和发展规划，境内各分行在拟开办事务中的职责分工以及买卖权限，开办衍生产品事务后3年的事务规划与盈余猜测；（四）衍生产品买卖事务内部处理规章准则，内容至少包含衍生产品买卖事务的辅导准则、操作规程（操作规程应表现买卖前、中、后台别离准则）和突发事件的应急方案，衍生产品买卖的危险模型方针及量化处理方针，买卖种类及其危险操控准则，危险陈说准则和内部审计准则，衍生产品买卖事务研讨与开发的处理准则及后点评准则，买卖员守则，买卖主管人员岗位职责准则，对各级主管人员与买卖员的问责准则和鼓励束缚准则，对前、中、后台主管人员及作业人员的训练方案；（五）衍生产品买卖的管帐准则，内容至少包含总行从事衍生产品事务的管帐准则，拟开办的事务种类的管帐记载和管帐核算的具体阐明；（六）主管人员和首要买卖人员名单、阅历，以及在衍生产品买卖中的职责；（七）危险敞口量化或限额的授权处理准则，内容至少包含总行关于买卖限额设定以及授权处理准则，对境内各分行的危险敞口限额、止损限额的设定和处理；（八）买卖场所、设备和体系的安全性测验陈说；（九）银监会要求的其他材料。不具有本办法第 九十七条榜首款榜首项至第五项所列条件的外国银行分行请求开办衍生产品买卖事务，还应提交下列材料：（一）其总行（区域总部）对该分行从事衍生产品买卖种类和限额等方面的正式书面授权文件；（二）除其总行还有清晰规则外，其总行（区域总部）出具的确保该分行悉数衍生产品买卖经过给其授权的总行（区域总部）衍生产品买卖体系实时进行，由其担任进行平盘、敞口处理和危险操控的许诺函。外资金融安排拟在我国境内两家以上分行开办衍生产品买卖事务，可由外资法人安排总行或外国银行主陈说行一致向地址地银监会派出安排提交请求材料。 第四节　独资银行、合资银行、外国银行分行开办合格境外安排出资者境内证券出资保管事务     榜首百条 开办合格境外安排出资者境内证券出资保管事务，应具有下列条件：（一）有专门的基金保管部；（二）实收本钱不少于80亿元人民币；（三）有满足的了解保管事务的专职人员；（四）具有安全保管基金悉数财物的条件；（五）具有安全、高效的清算、交割才干；（六）具有外汇指定银行资历和运营人民币事务资历；（七）最近3年没有严重违背外汇处理规则的记载；（八）外国银行只能由其在我国境内的一个分行开办，独资银行及合资银行只能由其总部开办。外国银行境内分行在境内继续运营3年以上的，可请求成为保管人，其实收本钱按其境外总行的核算。     榜首百零一条 开办合格境外安排出资者境内证券出资保管事务的请求，由地址地银监会派出安排受理和初审、银监会查看和抉择。请求开办合格境外安排出资者境内证券出资保管事务，应向地址地银监会派出安排提交请求材料。地址地银监会派出安排应自受理之日起20日内将初审定见及请求材料报银监会，一起将初审定见抄报上一级银监会派出安排。银监会应自收到完好请求材料之日起3个月内，作出赞同或不赞同的抉择。     榜首百零二条 请求开办合格境外安排出资者境内证券出资保管事务，应向地址地银监会派出安排提交下列请求材料一式三份：（一）由请求人总部授权签字人签署的致银监会主席的请求书（函）；（二）拟开办事务的具体介绍和为从事该项事务所做的必要预备状况，内容至少包含操作规程、危险收益剖析、操控办法、专业人员及核算机体系的装备；（三）请求人最近1年的年报；（四）银监会要求提交的其他材料。 第五节　独资银行、合资银行、外国银行分行开办个人理财事务    榜首百零三条 独资银行、合资银行、外国银行分行开办以下个人理财事务，应经批阅：（一）确保收益理财方案；（二）为展开个人理财事务而规划的具有确保收益性质的新的出资性产品；（三）需经银监会赞同的其他个人理财事务。     榜首百零四条 独资银行、合资银行、外国银行分行展开需求赞同的个人理财事务应具有以下条件：（一）具有相应的危险处理体系和内部操控准则；（二）有具有展开相关事务作业经验和常识的高档处理人员、从业人员；（三）具有有用的商场危险辨认、计量、监测和操控体系；（四）诺言杰出，近两年内未发作危害客户利益的严重事件；（五）银监会规则的其他审慎性条件。     榜首百零五条 开办个人理财事务的请求，由地址地银监会派出安排受理和初审，银监会查看和抉择。请求开办个人理财事务，应向地址地银监会派出安排提交请求材料。地址地银监会派出安排应自受理之日起20日内将初审定见及请求材料报银监会，一起将初审定见抄报上一级银监会派出安排。银监会应自收到完好请求材料之日起3个月内，作出赞同或不赞同的抉择。     榜首百零六条 独资银行、合资银行、外国银行分行请求需求赞同的个人理财事务，应向地址地银监会派出安排提交下列请求材料一式三份：（一）由授权签字人签署的请求书（函）；（二）拟请求事务介绍，包含事务性质、方针客户群以及相关剖析猜测；（三）事务实施方案，包含拟请求事务的处理体系、首要危险及拟采纳的处理办法等；（四）内部相关部分的审阅定见；（五）银监会要求的其他文件和材料。独资银行、合资银行开办个人理财事务，由其总行向地址地银监会派出安排提交请求材料。外国银行拟在我国境内两家以上分行开办个人理财事务，由其主陈说行一致向地址地银监会派出安排提交请求材料。 第六节　外资金融安排开办法规未清晰规则的事务    榜首百零七条 外资金融安排请求开办法规未清晰规则的事务，包含：（一）请求开办《中华人民共和国外资金融安排处理条例》第 十七条第十三项和第 十八条第十项规则的其他事务，或许在已有事务规划内添加须批阅的新事务种类；（二）请求开办银监会规则须向地址地银监会派出安排存案的事务。     相关法规：        榜首百零八条 开办《中华人民共和国外资金融安排处理条例》第 十七条第十三项和第 十八条第十项规则的其他事务，或许在已有事务规划内添加须批阅的新事务种类的请求，由地址地银监会派出安排受理和初审、银监会查看和抉择；开办银监会规则须向地址地银监会派出安排存案的事务，由地址地银监会派出安排受理、查看和抉择。请求开办《中华人民共和国外资金融安排处理条例》第 十七条第十三项或许第 十八条第十项规则的其他事务，或许在已有事务规划内添加须批阅的新事务种类，或许银监会规则须向地址地银监会派出安排存案的事务，应向地址地银监会派出安排提交请求材料。地址地银监会派出安排应自受理开办《中华人民共和国外资金融安排处理条例》第 十七条第十三项或许第 十八条第十项规则的其他事务的请求、或许在已有事务规划内添加须批阅的新事务种类的请求之日起20日内将初审定见及请求材料报银监会，一起将初审定见抄报上一级银监会派出安排。银监会应自收到完好请求材料之日起3个月内，作出赞同或不赞同的抉择。地址地银监会派出安排应自受理开办银监会规则须向地址地银监会派出安排存案的事务的请求之日起3个月内作出存案回复，一起抄报上一级银监会派出安排和银监会。     相关法规：        榜首百零九条 请求开办《中华人民共和国外资金融安排处理条例》第 十七条第十三项或许第 十八条第十项规则的其他事务，或许在已有事务规划内添加须批阅的新事务种类，或许开办银监会规则须向地址地银监会派出安排存案的事务，应向地址地银监会派出安排提交下列请求材料一式三份：（一）由外资金融安排总部授权签字人签署的请求书（函）；（二）拟开办事务的具体介绍和从事该事务所做的必要预备状况，内容至少包含操作规程、危险收益剖析、操控办法、专业人员及核算机体系的装备；（三）银监会要求提交的其他材料。外资金融安排拟请求在我国境内两家或两家以上分行开办新的事务种类，由外资法人安排总部或外国银行主陈说行提交请求材料。 相关法规：        第五章　高档处理人员任职资历核准榜首节　外资法人安排董事长、行长（总司理）任职资历核准    榜首百一十条 担任外资法人安排董事长、行长（总司理）应具有下列条件：（一）了解并恪守我国金融监管法令法规；（二）具有与担任职务相适应的专业常识、作业经验和安排处理才干；（三）无不良记载；（四）有10年以上从事金融作业或15年以上相关经济作业阅历（其间从事金融作业5年以上），并有3年以上担任事务部分司理或相当于事务部分司理以上职位的阅历；（五）具有大学本科以上（包含本科，下同）学历，若不具有大学本科以上学历，应相应添加6年以上从事金融或8年以上相关经济作业阅历（其间从事金融作业4年以上）；（六）银监会规则的其他条件。     榜首百一十一条 有下列景象之一的，不得担任外资法人安排董事长、行长（总司理）：（一）有违法记载的；（二）因违法而遭到严重处分的；（三）对所任职的金融安排或其他企业（公司）的破产、严重违规、被撤消金融答应证或运营执照负有首要职责或直接领导职责，且未满5年的；（四）曩昔5年内因严重作业失误给所任职的金融安排或其他企业（公司）形成严重损失的。     榜首百一十二条 外资法人安排董事长、行长（总司理）任职资历核准的请求，由地址地银监会派出安排受理和初审、银监会查看和抉择。外资法人安排请求其董事长、行长（总司理）任职资历核准，应向地址地银监会派出安排提交请求材料。地址地银监会派出安排自受理请求之日起20日内将初审定见及请求材料报银监会，一起抄报上一级银监会派出安排。银监会自收到完好请求材料之日起可约见拟任人说话，30日内应作出核准或不核准的抉择。     榜首百一十三条 外资法人安排请求其董事长、行长（总司理）任职资历核准， 应向地址地银监会派出安排提交下列请求材料一式三份：（一）请求人授权签字人签署的致银监会主席的请求书（函）；（二）经请求人授权签字人签署的拟任人简历；（三）经请求人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件、学历证明复印件；（四）外资法人安排规章规则应举行董事会或股东大会会议的，还应提交董事会或股东大会会议抉择；（五）由拟任人签署的有、无不良记载陈说书；（六）银监会要求提交的其他材料。 第二节　外资法人安排副董事长、副行长（副总司理）任职资历核准    榜首百一十四条 担任外资法人安排副董事长、副行长（副总司理）应具有以下条件：（一）了解并恪守我国金融监管法令法规；（二）具有与担任职务相适应的专业常识、作业经验和安排处理才干；（三）无不良记载；（四）具有5年以上从事金融作业或10年以上相关经济作业阅历（其间从事金融作业3年以上），并有2年以上担任事务部分司理或相当于事务部分司理以上职位的阅历；（五）具有大学本科以上学历，若不具有大学本科以上学历，应相应添加6年以上从事金融或8年以上相关经济作业阅历（其间从事金融作业4年以上）；（六）银监会规则的其他条件。     榜首百一十五条 有下列景象之一的，不得担任外资法人安排副董事长、副行长（副总司理）：（一）有违法记载的；（二）因违法而遭到严重处分的；（三）对所任职的金融安排或其他企业（公司）的破产、严重违规、被撤消金融答应证或运营执照负有首要职责或直接领导职责，且未满5年的；（四）曩昔5年内因严重作业失误给所任职金融安排或其他企业（公司）形成严重损失的。     榜首百一十六条 外资法人安排副董事长、副行长（副总司理）任职资历核准的请求，由地址地银监局受理、查看和抉择。外资法人安排请求其副董事长、副行长（副总司理）任职资历核准，应向地址地银监局提交请求材料。地址地银监局自受理之日起可约见拟任人说话，30日内应作出核准或不核准的抉择。     榜首百一十七条 外资法人安排请求其副董事长、副行长（副总司理）任职资历核准，应向地址地银监局提交下列请求材料一式三份：（一）请求人授权签字人签署的致地址地银监局担任人的请求书（函）；（二）经请求人授权签字人签署的拟任人简历；（三）经请求人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件、学历证明复印件；（四）外资法人安排规章规则应举行董事会或股东大会会议的，还应提交董事会或股东大会会议抉择；（五）由拟任人签署的有、无不良记载陈说书；（六）银监会要求提交的其他材料。 第三节　外资法人安排董事、行长（总司理）助理、财政总监、总稽核、高档合规司理、营运总监或银监会以为需求存案的其他高档处理人员的任职资历存案    榜首百一十八条 担任外资法人安排董事、行长（总司理）助理、财政总监、总稽核、高档合规司理、营运总监或银监会以为需求存案的其他高档处理人员，应具有下列条件：（一）了解并恪守我国金融监管法令法规；（二）具有与担任职务相适应的专业常识、作业经验和安排处理才干；（三）无不良记载；（四）银监会规则的其他条件。     榜首百一十九条 有下列景象之一的，不得担任外资法人安排董事、行长（总司理）助理、财政总监、总稽核、高档合规司理、营运总监或银监会以为需求存案的其他高档处理人员：（一）有违法记载的；（二）因违法而遭到严重处分的；（三）对所任职的金融安排或其他企业（公司）的破产、严重违规、被撤消金融答应证或运营执照负有首要职责或直接领导职责，且未满5年的；（四）曩昔5年内因严重作业失误给所任职金融安排或其他企业（公司）形成严重损失的。     榜首百二十条 外资法人安排董事、行长（总司理）助理、财政总监、总稽核、高档合规司理、营运总监或银监会以为需求存案的其他高档处理人员的任职资历存案的请求，由地址地银监会派出安排受理、查看和抉择。外资法人安排请求其董事、行长（总司理）助理、财政总监、总稽核、高档合规司理、营运总监或银监会以为需求存案的其他高档处理人员的任职资历存案，应向地址地银监会派出安排提交请求材料。地址地银监会派出安排应自受理之日起30日内作出存案回复。     榜首百二十一条 外资法人安排请求其董事、行长（总司理）助理、财政总监、总稽核、高档合规司理、营运总监或银监会以为需求存案的其他高档处理人员的任职资历存案，应向地址地银监会派出安排提交下列请求材料一份：（一）请求人授权签字人签署的对拟任人的授权书；（二）经请求人授权签字人签署的拟任人简历；（三）经请求人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件、学历证明复印件；（四）由拟任人签署的有、无不良记载陈说书；（五）银监会要求提交的其他材料。 第四节　独资或合资银行分行、外国银行分行行长（总司理）任职资历核准     榜首百二十二条 担任独资或合资银行分行、外国银行分行行长（总司理）应具有下列条件：（一）了解并恪守我国金融监管法令法规；（二）具有与担任职务相适应的专业常识、作业经验和安排处理才干；（三）无不良记载；（四）具有5年以上从事金融作业或10年以上相关经济作业阅历（其间从事金融作业3年以上），并有2年以上担任事务部分司理或相当于事务部分司理以上职位的阅历；（五）具有大学本科以上学历，若不具有大学本科以上学历，应相应添加6年以上从事金融或8年以上相关经济作业阅历（其间从事金融作业4年以上）；（六）银监会规则的其他条件。     榜首百二十三条 有下列景象之一的，不得担任独资或合资银行分行、外国银行分行行长（总司理）：（一）有违法记载的；（二）因违法而遭到严重处分的；（三）对所任职的金融安排或其他企业（公司）的破产、严重违规、被撤消金融答应证或运营执照负有首要职责或直接领导职责，且未满5年的；（四）曩昔5年内因严重作业失误给所任职金融安排或其他企业（公司）形成严重损失的。     榜首百二十四条 独资或合资银行分行、外国银行分行行长（总司理）任职资历核准，分为随安排树立初度录用行长（总司理）的任职资历核准和替换行长（总司理）的任职资历核准两种景象。     榜首百二十五条 随安排树立初度录用的分行行长（总司理）任职资历核准，随安排树立请求一起受理、查看和抉择。     榜首百二十六条 替换分行行长（总司理）的任职资历核准的请求，由分行地址地银监局受理、查看和抉择。请求替换分行行长（总司理）任职资历核准，应向独资或合资银行分行、外国银行分行地址地银监局提交请求材料。地址地银监局自受理之日起可约见拟任人说话，30日内应作出核准或不核准的抉择。     榜首百二十七条 请求替换分行行长（总司理）的任职资历核准，应向分行地址地银监局提交下列请求材料一式三份：（一）请求人授权签字人签署的致地址地银监局担任人的请求书（函）；（二）经请求人授权签字人签署的对拟任人的授权书；（三）经请求人授权签字人签署的拟任人简历；（四）经请求人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件和学历证明复印件；（五）由拟任人签署的有、无不良记载陈说书；（六）银监会要求提交的其他材料。 第五节　独资或合资银行分行、外国银行分行副行长（副总司理）、支行行长任职资历核准     榜首百二十八条 担任独资或合资银行分行、外国银行分行副行长（副总司理）、支行行长应具有下列条件：（一）了解并恪守我国金融监管法令法规；（二）具有与担任职务相适应的专业常识、作业经验和安排处理才干；（三）无不良记载；（四）具有4年以上从事金融作业或6年以上相关经济作业阅历（其间从事金融作业2年以上）；（五）具有大学本科以上学历，若不具有大学本科以上学历，应相应添加6年以上从事金融或8年以上相关经济作业阅历（其间从事金融作业4年以上）；（六）银监会规则的其他条件。     榜首百二十九条 有下列景象之一的，不得担任独资或合资银行分行、外国银行分行副行长（副总司理）、支行行长：（一）有违法记载的；（二）因违法而遭到严重处分的；（三）对所任职的金融安排或其他企业（公司）的破产、严重违规、被撤消金融答应证或运营执照负有首要职责或直接领导职责，且未满5年的；（四）曩昔5年内因严重作业失误给所任职金融安排或其他企业（公司）形成严重损失的。     榜首百三十条 独资或合资银行分行、外国银行分行副行长（副总司理）、支行行长任职资历核准的请求，由独资或合资银行分行、外国银行分行、支行地址地银监局受理、查看和抉择。请求独资或合资银行分行、外国银行分行副行长（副总司理）、支行行长任职资历核准，应向独资或合资银行分行、外国银行分行、支行地址地银监局提交请求材料。地址地银监局自受理之日起可约见拟任人说话，30日内应作出核准或不核准的抉择。     榜首百三十一条 请求独资或合资银行分行、外国银行分行副行长（副总司理）、支行行长任职资历核准，应向地址地银监局提交下列请求材料一式三份：（一）请求人授权签字人签署的致地址地银监局担任人的请求书（函）；（二）经请求人授权签字人签署的对拟任人的授权书；（三）经请求人授权签字人签署的拟任人简历；（四）经请求人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件和学历证明复印件；（五）由拟任人签署的有、无不良记载陈说书；（六）银监会要求提交的其他材料。 第六节　独资或合资银行分行、外国银行分行财政总监、合规司理、营运总监或银监会以为需求存案的其他高档处理人员的任职资历存案    榜首百三十二条 担任独资或合资银行分行、外国银行分行财政总监、合规司理、营运总监或银监会以为需求存案的其他高档处理人员应具有下列条件：（一）了解并恪守我国金融监管法令法规；（二）具有与担任职务相适应的专业常识、作业经验和安排处理才干；（三）无不良记载；（四）银监会规则的其他条件。     榜首百三十三条 有下列景象之一的，不得担任独资或合资银行分行、外国银行分行财政总监、合规司理、营运总监或银监会以为需求存案的其他高档处理人员：（一）有违法记载的；（二）因违法而遭到严重处分的；（三）对所任职的金融安排或其他企业（公司）的破产、严重违规、被撤消金融答应证或运营执照负有首要职责或直接领导职责，且未满5年的；（四）曩昔5年内因严重作业失误给所任职金融安排或其他企业（公司）形成严重损失的。     榜首百三十四条 独资或合资银行分行、外国银行分行财政总监、合规司理、营运总监或银监会以为需求存案的其他高档处理人员的任职资历存案的请求，由地址地银监会派出安排受理、查看和抉择。请求独资或合资银行分行、外国银行分行财政总监、合规司理、营运总监或银监会以为需求存案的其他高档处理人员的任职资历存案，应向地址地银监会派出安排提交请求材料。地址地银监会派出安排应自受理之日起30日内作出存案回复。     榜首百三十五条 请求独资或合资银行分行、外国银行分行财政总监、合规司理、营运总监或银监会以为需求存案的其他高档处理人员任职资历存案，应向地址地银监会派出安排提交下列请求材料一份：（一）请求人授权签字人签署的对拟任人的授权书；（二）经请求人授权签字人签署的拟任人简历；（三）经请求人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件和学历证明复印件；（四）由拟任人签署的有、无不良记载陈说书；（五）银监会要求提交的其他材料。 第七节　外资金融安排驻华代表安排总代表任职资历核准    榜首百三十六条 担任外资金融安排驻华代表安排总代表，应具有下列条件：（一）具有5年以上从事金融或相关经济作业阅历，并有3年以上担任事务部分司理或相当于事务部分司理以上职位的阅历；（二）具有大学本科以上学历，若不具有大学本科以上学历，须相应添加6年从事金融或相关经济作业阅历；（三）银监会规则的其他条件。     榜首百三十七条 外资金融安排驻华代表安排总代表任职资历核准的请求，由地址地银监会派出安排受理和初审、银监会查看和抉择。请求外资金融安排驻华代表安排总代表任职资历核准，应向地址地银监会派出安排提交请求材料。地址地银监会派出安排应自受理之日起20日内将初审定见及请求材料报至银监会；银监会自收到完好请求材料之日起可约见拟任人说话，30日内应作出核准或不核准的抉择。     榜首百三十八条 请求外资金融安排驻华代表安排总代表任职资历核准，应向地址地银监会派出安排提交下列请求材料一式三份：（一）请求人授权签字人签署的致银监会主席的请求书（函）；（二）请求人授权签字人签署的对拟任人的授权书；（三）请求人授权签字人签署的拟任人简历；（四）请求人授权签字人签署的拟任人的身份证复印件和学历证明复印件；（五）由拟任人签署的有、无不良记载陈说书；（六）银监会要求提交的其他材料。 第八节　外资金融安排驻华代表安排首席代表任职资历核准    榜首百三十九条 担任外资金融安排驻华代表安排首席代表，应具有下列条件：（一）具有3年以上的金融或相关经济作业阅历；（二）具有大学本科以上学历，若不具有大学本科以上学历，须相应添加3年从事金融或相关经济作业阅历；（三）银监会规则的其他条件。     榜首百四十条 外资金融安排驻华代表安排首席代表任职资历核准，分为随安排树立初度录用首席代表任职资历核准和替换首席代表任职资历核准两种景象。     榜首百四十一条 随安排树立初度录用的首席代表的任职资历核准，随安排树立请求一起受理、查看和抉择。     榜首百四十二条 替换外资金融安排驻华代表安排首席代表的任职资历核准的请求，由外资金融安排驻华代表安排地址地银监局受理、查看和抉择。请求外资金融安排驻华代表安排首席代表任职资历核准，应向外资金融安排驻华代表安排地址地银监局提交请求材料。外资金融安排驻华代表安排地址地银监局自受理之日起可约见拟任人说话，30日内应作出核准或不核准的抉择。     榜首百四十三条 请求外资金融安排驻华代表安排首席代表任职资历核准，应向地址地银监局提交下列请求材料一式三份：（一）请求人授权签字人签署的致地址地银监局担任人的请求书（函）；（二）请求人授权签字人签署的对拟任首席代表的授权书；（三）请求人授权签字人签署的拟任人简历、身份证明复印件和学历证明复印件；（四）由拟任人签署的有、无不良记载陈说书；（五）银监会要求提交的其他材料。 第六章　安排停止榜首节　外资法人安排自行闭幕    榜首百四十四条 外资法人安排有下列景象之一的，经银监会赞同后自行闭幕：（一）规章规则的运营期限届满或规章规则的其他闭幕事由出现时；（二）股东会或董事会抉择闭幕；（三）因兼并或许分立需求闭幕。     榜首百四十五条 外资法人安排自行闭幕的请求，由地址地银监会派出安排受理和初审、银监会查看和抉择。外资法人安排请求自行闭幕，应在停止事务活动30日前向地址地银监会派出安排提交请求材料。地址地银监会派出安排应自受理之日起20日内将初审定见及请求材料报银监会，一起将初审定见抄报上一级银监会派出安排。银监会应自收到完好请求材料之日起3个月内，作出赞同或不赞同的抉择。     榜首百四十六条 外资法人安排请求自行闭幕的，应向地址地银监会派出安排提交下列请求材料一式三份：（一）董事长或行长（首席执行官、总司理）签署的致银监会主席的请求书（函）；（二）股东会或董事会的闭幕抉择；（三）出资各方董事长或行长（首席执行官、总司理）签署的赞同该安排自行闭幕的承认函；（四）银监会要求提交的其他材料。 第二节　外国银行分行、独资或合资银行分行封闭    榜首百四十七条 外国银行、独资银行或合资银行封闭我国境内分行的请求，由拟封闭安排地址地银监会派出安排受理和初审、银监会查看和抉择。外国银行、独资银行或合资银行请求封闭我国境内分行，应向拟封闭安排地址地银监会派出安排提交请求材料。地址地银监会派出安排应自受理之日起20日内将初审定见及请求材料报至银监会，一起将初审定见抄报上一级银监会派出安排；银监会应自收到完好请求材料之日起3个月内，作出赞同或不赞同的抉择。     榜首百四十八条 外国银行、独资银行或合资银行请求封闭我国境内分行，应向拟封闭安排地址地银监会派出安排提交下列请求材料一式三份：（一）请求人董事长或行长（首席执行官、总司理）签署的致银监会主席的请求书（函）；（二）独资银行、合资银行董事会封闭分行的抉择；（三）外国银行应提交注册地金融监管当局对其请求的定见书（函）；（四）银监会要求提交的其他材料。     榜首百四十九条 被清算的外国银行分行悉数债款清偿结束后请求提取生息财物，由被清算的外国银行分行地址地银监会派出安排受理、查看和抉择。请求提取生息财物，应向被清算的外国银行分行地址地银监会派出安排提交请求材料。地址地银监会派出安排应自受理之日起1个月内，作出赞同或不赞同的抉择。     榜首百五十条 请求提取被清算的外国银行分行的生息财物，应向地址地银监会派出安排提交下列请求材料一份：（一）清算组组长签署的请求书（函）；（二）关于清算状况的陈说；（三）银监会要求提交的其他材料。第三节　外资金融安排驻华代表安排封闭    榜首百五十一条 外资金融安排封闭驻华代表安排的请求，由拟封闭安排地址地银监会派出安排受理和初审、银监会查看和抉择。请求封闭外资金融安排驻华代表安排，应向拟封闭安排地址地银监会派出安排提交请求材料。地址地银监会派出安排应自受理之日起20日内将初审定见及请求材料报银监会，一起将初审定见抄报上一级银监会派出安排。银监会自收到完好请求材料之日起3个月内，作出赞同或不赞同的抉择。     榜首百五十二条 请求封闭外资金融安排驻华代表安排，应向拟封闭安排地址地银监会派出安排提交请求人董事长或行长（首席执行官、总司理）签署的致银监会主席的请求书（函）以及银监会要求提交的其他材料一式三份。 第四节　外资金融安排歇业后请求复业    榜首百五十三条 外资金融安排无力清偿到期债款的，银监会能够责令其歇业，期限整理。在歇业整理期限内，已康复偿付才干、需求复业的，有必要向银监会提出复业请求；未能康复偿付才干的，应当进行清算。     榜首百五十四条 外资金融安排歇业后复业的请求，由歇业安排地址地银监会派出安排受理和初审、银监会查看和抉择。外资金融安排歇业后请求复业，应向歇业安排地址地银监会派出安排提交请求材料。歇业安排地址地银监会派出安排自受理之日起20日内将初审定见及请求材料报银监会，一起将初审定见抄报上一级银监会派出安排。银监会自收到完好请求材料之日起3个月内，作出赞同或不赞同的抉择。     榜首百五十五条 外资金融安排歇业后请求复业的，应向歇业安排地址地银监会派出安排提交下列请求材料一式三份：（一）请求人董事长或行长（首席执行官、总司理）签署的请求书（函）；（二）外资法人安排的董事会抉择；（三）银监会要求提交的其他材料。 第七章　附则    榜首百五十六条 本办法中的“日”指作业日。     榜首百五十七条 本办法由银监会担任解说。     榜首百五十八条 本办法自2006年2月1日起实施。