银行信贷资金流向跟踪调查的主要做法有哪些

银行资金是有许多的用法的，能够用于用户的取出的流动资金，也能够用户借款出资，例如个人借款、企业借款等等，假如，一个银行想要知道自己的资金是流向哪里的，应该怎样查询呢，跟着听讼网小编一同看看吧。
信贷资金流向盯梢查询的首要做法
(一)科学选户。从某商业银行2008年末有借款余额的借款企业清单中抽选了212户借款企业作为信贷资金流向盯梢查看的目标。这212户借款企业是依照企业规模、职业、一切制性质、借款类型等进行抽选的，具有较高程度的代表性。
(二)挑选排查。确认检查的企业名单后，从该商业银行的信贷体系上调出一切212户企业在借款发放后2个月内的借款账户明细，在借款账户明细中进行筛查，对借款资金到账后当即一次性或分若干笔将借款资金全额或大部分转出的企业进行要点重视。
(三)调取信息。对要点重视的借款企业，要求商业银行供给借款资金转出的传票，包含转账支票及进账单的复印件。从这些传票中，能够看出借款资金转往的单位名称、账号及开户行。
(四)剖析判断。对借款资金去向进行剖析，分类处理：关于挪用于其他用处的，不再持续盯梢;关于转到相关企业的，则需进一步盯梢借款资金去向。
(五)外调盯梢。关于借款资金转到的单位在其他银行开户的，派人前往开户行查询账户明细，并要求开户行供给传票复印件，进一步盯梢借款资金去向。
(六)查实查验。对发现信贷资金流入股市等严峻违规问题的，前往借款企业查询，进一步取证核实。
以上便是听讼网小编为你介绍的法律知识，咱们能够进行检查，确认检查的企业名单后，从该商业银行的信贷体系上调出一切212户企业在借款发放后2个月内的借款账户明细，在借款账户明细中进行筛查，对借款资金到账后当即一次性或分若干笔将借款资金全额或大部分转出的企业进行要点重视。