几招教你识别合同欺诈
来源：听讼网整理 2018-09-02 01:55
关于合同诈骗，笔者提出一个辨认特征：合同诈骗是以签定合同为幌子，以虚拟现实或制作假象掩盖真相为方法，以成心骗得公私财政占为己有为意图的一种不法行为。它包含合同民事诈骗，即一方当事人成心供应对方虚伪状况，或许成心制作假象隐秘实在状况，拐骗或引导对方陷于骗局并作出过错的意思表明，已签定合同完结不合法意图的民事诈骗行为;它还包含刑事诈骗，即诈骗行为人的签约动机就没有实行合同的诚心或许底子就不具有实行合约的才能，以不合法占有他人财物为意图，使用合同作为诈骗方法，威逼他人落入骗局而与之签定合同，“甘愿”按合同规则或两边约好交出数额较大的财物为诈哄人占有的诈骗犯罪行为。本文首要讨论民事诈骗的圈套与防备。
常见的合同圈套
(一)“假”字当头的系列诈骗。虚伪的质量诈骗、虚伪的产品标识诈骗、虚伪的合同主体诈骗、虚伪的宣扬诈骗、虚伪的价格诈骗都可列为这一类，因篇幅所限，此处就不展开了。
(二)放长线钓大鱼的钓饵诈骗。诈骗方往往使用合同先向被诈骗方预付定金或少数预付款，获得对方信赖后，骗得悉数货品，或许先给付少数货品，成心骗得悉数货款。跟着企业合同法令意识的增强，以往那种“空手套白狼”的骗术，即使用合同骗得悉数货品或借款的景象已不多见。许多骗子用定金、少数预付款或货品为钓饵，来到达行骗意图。
(三)合演双簧。行哄人在报纸等媒体上发布如“诚寻加工面袋、木包箱铸件”等捕风捉影的广告信息，然后以中介人的身份与闻之而来的当事人缔结信息中介合同，借机收取所谓的信息费、立项费、中介服务费等，然后再让签约当事人持中介合同到另一个事前已勾结好的外地合伙行哄人那里缔结虚伪加工承包合同，并借机收取质保金、履保金、材料款等费用，接着将样品图纸交给对方当事人制做样品，并约好，样品不合格所交费用不予交还。因为图纸规划本身彼此对立，存有缺点，当事人底子不行能做出合格样品来，当然，签约时受害人不知道也不留心这一点。这样，骗子经过彼此勾通，两地勾结，遥相呼应，一起演出合同诈骗的双簧戏。
(四)移花接木。又可分为明偷与暗偷两种方法。暗偷即一般所说的“调包”，行哄人使用合同条款约好不明，标的物规范、类型、规范等模糊不清，一般口头约好，成心在成交时以小充大，以次充好，以廉充优，以旧充新借以到达行骗意图。明偷首要先经过签定代销、联销等货品出售合同，但售完货后却不付货款，而从其他地方购进一些质次价高的冒充伪劣产品，借以到达顶账或抵赖的意图。
(五)虚拟标的诈骗。即合同标的物底子不存在。行哄人往往把他人的货说成自己的，假造现实，惹是生非诱人上当，也有的以部分产品为钓饵，多家签约，一女多嫁。如在房子预售合同中以“卖楼花”的方法诈骗金钱;再如银行借款合同中，行哄人往往以自己产业作重复典当，分别向几家银行多头借款，套取数倍于本身的银行财物。而在产品生意中，骗子往往打通库房保管人员、厂矿企业值班人员、公证人员等，待客户问询查询时，按事前准备好的词语加以搪塞隐秘，骗得对方信赖后诈骗金钱。因为合同诈骗方法的多样性、行为的狡猾性，其暗杀之劣、祸患之深，值得高度注重与注重。
因而，唤醒全社会的法令意识，有用防备、抵挡合同诈骗，在理论探究与法令实践相结合的道路上，就显得重要与火急。
防备是要害
合同诈骗方法五花八门，许多骗子“玩的便是合同”，其时企业签约履约率低，合同诺言差，彼此信赖度低，与许多骗子“玩合同”是分不开的，那么企业在缔结合一起怎么防止上当呢?
笔者以为，进步警觉是燃眉之急。
进步警觉，便是要进步对上当危害性的防骗重要性及合同风险性的知道，时刻坚持清醒脑筋，对那些垂手可得的上门生意，要多加鉴别。完善合同检查准则，在防备合同诈骗过程中显得尤为重要。
“苍蝇不叮无缝的蛋”，很多的事例通知咱们，合同诈骗往往使用企业管理准则上的缝隙，但凡准则不健全、防备不严的企业，其上当的机率会比较大。对企业来说，应根据实践，从合同的签定到实行，树立一套相对完善而又紧密的合同管理准则并严格实行，是应对之本。如合同签定程序与批阅准则、合同专用章与合同文本管理准则，合同实行监督准则等。
审阅资信也是常备的方法。对单位便是检查对方是否有从事相关运营的资历、资质、履约才能和信用等级等;对公民便是公民是否归于约束行为才能人、无行为才能人、是否对合同标的有处分权。可要求对方供给相应的证明文件并在所供给的文件上签名盖章确保实在，文件包含：营业执照复印件、资质证明、授权委托书，详细记载其身份证号码、住址(地址)、电话等。关于标的额较大的合同应派人进行实行，根底作业做好能够很大程度地削减胶葛。
如对方是单位的要特别注意对方签合同的作业人员是否有单位的授权，保存对方的授权委托书。
要坚持“立字为据”的准则
“白纸黑字”是常见的合同方法，见合同法第十条：当事人缔结合同，有书面方法、口头方法和其他方法。法令、行政法规规则选用书面方法的，应当选用书面方法。第十一条：书面方法是指合同书、函件和数据电文(包含电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件)等能够有形地体现所载内容的方法。因而以上都归于合同的组成部分。但最好在一份合同中表明清楚、齐备，防止附件太多导致前后呈现歧义。假如需要在实行中分批签定合同，应在每次签定合同或构成新文件(如电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件、函件)后及时对照曾经的文件，如发现有改变或文字表述有歧义，应及时提出达到共同、补签合同。
关于实行期限较长并不断构成新文件的合同，应每隔一段时刻或每完结一个阶段鄙人阶段开端之前签定备忘录作为一个阶段的总结，及时明晰合同内容。关于时刻急迫达到的口头协议应在事后补签合同，防止呈现胶葛。如两边身处异地可考虑录音或传真固定依据。总归“口说无凭、立字为据”是合同方法的根本准则。当然，假如合同中有以下七项条款可确保签定的合同更有用。
合同法第十二条规则了合同的内容由当事人约好，一般包含以下条款:1)当事人的称号或许名字和居处;2)标的;3)数量;4)质量价款或许酬劳;5)实行期限、地址和方法;6)违约责任;7)处理争议的方法。当事人能够参照各类合同的演示文本缔结合同。
以上是合同的根本条款，但并不是说短少其一合同就不收效，如短少会给合同实行带来必定的费事，因而应结合合同的意图定得全面、明晰、精确。如有些工作一时不能定下来，应约好洽谈的准则、方法、日期和洽谈不成的处理方法。
这其间，违约责任条款往往会被疏忽或忘记，导致一方违约的状况下，另一方因为丢掉数额难以确认或许无法确认而无法提出损害赔偿。但假如其时的合同约好了违约责任条款，也便是约好在一方发作违约行为时须付出某个详细数额的违约金，则将大大保证守约方的利益，也能更有用地催促两边实行合同约好条款。合同文字内容须坚持共同性。
合同签定后，应将合同正式文本复印若干份，将原件存档，平常应尽量用复印件，防止形成原件丢掉带来举证费事。
因为经济活动继续进行，企业在面对商机的一起，也会面对五花八门的合同诈骗，在法治社会，科学管理、合法运营、依法维权在某种程度上来说是企业发展的继续动力，且不行粗枝大叶。
常见的合同圈套
(一)“假”字当头的系列诈骗。虚伪的质量诈骗、虚伪的产品标识诈骗、虚伪的合同主体诈骗、虚伪的宣扬诈骗、虚伪的价格诈骗都可列为这一类，因篇幅所限，此处就不展开了。
(二)放长线钓大鱼的钓饵诈骗。诈骗方往往使用合同先向被诈骗方预付定金或少数预付款，获得对方信赖后，骗得悉数货品，或许先给付少数货品，成心骗得悉数货款。跟着企业合同法令意识的增强，以往那种“空手套白狼”的骗术，即使用合同骗得悉数货品或借款的景象已不多见。许多骗子用定金、少数预付款或货品为钓饵，来到达行骗意图。
(三)合演双簧。行哄人在报纸等媒体上发布如“诚寻加工面袋、木包箱铸件”等捕风捉影的广告信息，然后以中介人的身份与闻之而来的当事人缔结信息中介合同，借机收取所谓的信息费、立项费、中介服务费等，然后再让签约当事人持中介合同到另一个事前已勾结好的外地合伙行哄人那里缔结虚伪加工承包合同，并借机收取质保金、履保金、材料款等费用，接着将样品图纸交给对方当事人制做样品，并约好，样品不合格所交费用不予交还。因为图纸规划本身彼此对立，存有缺点，当事人底子不行能做出合格样品来，当然，签约时受害人不知道也不留心这一点。这样，骗子经过彼此勾通，两地勾结，遥相呼应，一起演出合同诈骗的双簧戏。
(四)移花接木。又可分为明偷与暗偷两种方法。暗偷即一般所说的“调包”，行哄人使用合同条款约好不明，标的物规范、类型、规范等模糊不清，一般口头约好，成心在成交时以小充大，以次充好，以廉充优，以旧充新借以到达行骗意图。明偷首要先经过签定代销、联销等货品出售合同，但售完货后却不付货款，而从其他地方购进一些质次价高的冒充伪劣产品，借以到达顶账或抵赖的意图。
(五)虚拟标的诈骗。即合同标的物底子不存在。行哄人往往把他人的货说成自己的，假造现实，惹是生非诱人上当，也有的以部分产品为钓饵，多家签约，一女多嫁。如在房子预售合同中以“卖楼花”的方法诈骗金钱;再如银行借款合同中，行哄人往往以自己产业作重复典当，分别向几家银行多头借款，套取数倍于本身的银行财物。而在产品生意中，骗子往往打通库房保管人员、厂矿企业值班人员、公证人员等，待客户问询查询时，按事前准备好的词语加以搪塞隐秘，骗得对方信赖后诈骗金钱。因为合同诈骗方法的多样性、行为的狡猾性，其暗杀之劣、祸患之深，值得高度注重与注重。
因而，唤醒全社会的法令意识，有用防备、抵挡合同诈骗，在理论探究与法令实践相结合的道路上，就显得重要与火急。
防备是要害
合同诈骗方法五花八门，许多骗子“玩的便是合同”，其时企业签约履约率低，合同诺言差，彼此信赖度低，与许多骗子“玩合同”是分不开的，那么企业在缔结合一起怎么防止上当呢?
笔者以为，进步警觉是燃眉之急。
进步警觉，便是要进步对上当危害性的防骗重要性及合同风险性的知道，时刻坚持清醒脑筋，对那些垂手可得的上门生意，要多加鉴别。完善合同检查准则，在防备合同诈骗过程中显得尤为重要。
“苍蝇不叮无缝的蛋”，很多的事例通知咱们，合同诈骗往往使用企业管理准则上的缝隙，但凡准则不健全、防备不严的企业，其上当的机率会比较大。对企业来说，应根据实践，从合同的签定到实行，树立一套相对完善而又紧密的合同管理准则并严格实行，是应对之本。如合同签定程序与批阅准则、合同专用章与合同文本管理准则，合同实行监督准则等。
审阅资信也是常备的方法。对单位便是检查对方是否有从事相关运营的资历、资质、履约才能和信用等级等;对公民便是公民是否归于约束行为才能人、无行为才能人、是否对合同标的有处分权。可要求对方供给相应的证明文件并在所供给的文件上签名盖章确保实在，文件包含：营业执照复印件、资质证明、授权委托书，详细记载其身份证号码、住址(地址)、电话等。关于标的额较大的合同应派人进行实行，根底作业做好能够很大程度地削减胶葛。
如对方是单位的要特别注意对方签合同的作业人员是否有单位的授权，保存对方的授权委托书。
要坚持“立字为据”的准则
“白纸黑字”是常见的合同方法，见合同法第十条：当事人缔结合同，有书面方法、口头方法和其他方法。法令、行政法规规则选用书面方法的，应当选用书面方法。第十一条：书面方法是指合同书、函件和数据电文(包含电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件)等能够有形地体现所载内容的方法。因而以上都归于合同的组成部分。但最好在一份合同中表明清楚、齐备，防止附件太多导致前后呈现歧义。假如需要在实行中分批签定合同，应在每次签定合同或构成新文件(如电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件、函件)后及时对照曾经的文件，如发现有改变或文字表述有歧义，应及时提出达到共同、补签合同。
关于实行期限较长并不断构成新文件的合同，应每隔一段时刻或每完结一个阶段鄙人阶段开端之前签定备忘录作为一个阶段的总结，及时明晰合同内容。关于时刻急迫达到的口头协议应在事后补签合同，防止呈现胶葛。如两边身处异地可考虑录音或传真固定依据。总归“口说无凭、立字为据”是合同方法的根本准则。当然，假如合同中有以下七项条款可确保签定的合同更有用。
合同法第十二条规则了合同的内容由当事人约好，一般包含以下条款:1)当事人的称号或许名字和居处;2)标的;3)数量;4)质量价款或许酬劳;5)实行期限、地址和方法;6)违约责任;7)处理争议的方法。当事人能够参照各类合同的演示文本缔结合同。
以上是合同的根本条款，但并不是说短少其一合同就不收效，如短少会给合同实行带来必定的费事，因而应结合合同的意图定得全面、明晰、精确。如有些工作一时不能定下来，应约好洽谈的准则、方法、日期和洽谈不成的处理方法。
这其间，违约责任条款往往会被疏忽或忘记，导致一方违约的状况下，另一方因为丢掉数额难以确认或许无法确认而无法提出损害赔偿。但假如其时的合同约好了违约责任条款，也便是约好在一方发作违约行为时须付出某个详细数额的违约金，则将大大保证守约方的利益，也能更有用地催促两边实行合同约好条款。合同文字内容须坚持共同性。
合同签定后，应将合同正式文本复印若干份，将原件存档，平常应尽量用复印件，防止形成原件丢掉带来举证费事。
因为经济活动继续进行，企业在面对商机的一起，也会面对五花八门的合同诈骗，在法治社会，科学管理、合法运营、依法维权在某种程度上来说是企业发展的继续动力，且不行粗枝大叶。