中国人民银行执法检查程序规定

互联网金融尽管依托于互联网，可是归根到底它仍是归于金融职业。互联网金融的办理规则也是适用中国人民银行法令查看程序规则。下文听讼小编就为我们介绍该法规，欢迎阅览了解！
中国人民银行令
〔2010〕第1号
为促进中国人民银行及其分支机构依法实行职责，标准法令查看行为，维护金融机构以及其他单位和个人的合法权益，依据《中华人民共和国中国人民银行法》等法令、行政法规，中国人民银行拟定了《中国人民银行法令查看程序规则》，经2010年3月19日第4次行长办公会议经过，现予发布，自发布之日起实施。
行　长：周小川
二〇一〇年四月十四日
第一章　总　　则
第一条　为促进中国人民银行及其分支机构依法实行职责，标准法令查看行为，维护金融机构以及其他单位和个人(以下简称被查看人)的合法权益，依据《中华人民共和国中国人民银行法》等法令、行政法规，拟定本规则。
第二条　中国人民银行及其分支机构依法实行职责，对被查看人进行法令查看的，适用本规则。
第三条　本规则所称法令查看，是指中国人民银行及其分支机构依据实行职责需求，进入被查看人现场，监督被查看人实行有关金融办理规则状况的行政法令活动。
第四条　中国人民银行及其分支机构展开法令查看，应当遵从合法、揭露、公平、合理、功率的准则。
第五条　中国人民银行及其分支机构应当统筹安排、合理计划法令查看作业，能够依据需求展开综合性的法令查看。
第六条　中国人民银行及其分支机构对法令查看中获取的触及国家秘密、商业秘密和个人隐私的信息应当保密，不得违背规则对外供给。
第二章　法令查看程序
第一节　查看的预备
第七条　中国人民银行及其分支机构依据法令查看计划、监督办理中发现的问题、告发信息、上级行的要求以及其他实行职责的需求，安排实施法令查看。
第八条　中国人民银行各法令职能部分需求对年度法令查看项目、法令查看计划作出布置的，应当在每年一季度安排。
第九条　中国人民银行分支机构依据上级行的法令查看计划和本行实行职责的需求，对本辖区的法令查看作业作出布置。
第十条　中国人民银行及其分支机构进行法令查看的，应当立项并填写《法令查看立项审批表》，拟定查看计划，经本行行长或许副行长(主任或许副主任)赞同后实施。
前款规则的查看计划应当包含查看意图、查看依据、被查看人的称号或许名字、查看事项、查看方法、查看期限、查看组成员名单等内容。
第十一条　中国人民银行及其分支机构应当依据本行行长或许副行长(主任或许副主任)赞同的查看计划组成查看组，查看组的组成人员不得少于两人。
第十二条　依据法令查看的需求，查看组能够安排查看人员进行法令和事务知识训练。
第十三条　查看组应当在实施法令查看前，向被查看人送达《法令查看通知书》，奉告法令查看的依据、内容、期限、要求、查看组成员名单等事项;因特殊状况需求当即实施法令查看的，查看组应当在进入被查看人现场时送达《法令查看通知书》。
第二节　查看的实施
第十四条　查看组实施法令查看时，查看人员应当向被查看人出示《中国人民银行法令证》和《法令查看通知书》。
第十五条　查看组实施法令查看的，应当与被查看人进行谈判，阐明查看的意图、内容、作业安排和要求;奉告被查看人享有的权力和应当实行的责任;充沛听取被查看人的事务状况陈说和其他有关状况陈说，并制造《法令查看谈判纪要》，由被查看人和查看组担任人签字承认。
本条规则的被查看人享有的权力，是指被查看人对查看组作业进行监督，对查看状况提出贰言，告发查看人员违法违纪行为等权力。
本条规则的被查看人应当实行的责任，是指被查看人合作查看组作业，照实答复查看人员的问询，供给法令查看需求了解的状况、信息资料等。
第十六条　查看组需求查阅被查看人的事务凭据、管帐账目、财务报表等事务资料的，应当填写《法令查看调阅资料清单》，并由专人担任调阅资料和交还调阅资料。
第十七条　查看组向被查看人问询有关状况的，应当制造《法令查看问询笔录》，并由被查看人进行核对;《法令查看问询笔录》有过错或许有遗失的，应当答应被查看人提出更正定见或许弥补定见;《法令查看问询笔录》经被查看人和查看组核对无误后，由被查看人和查看人员在《法令查看问询笔录》上逐页签字或许盖章;被查看人回绝签字或许盖章的，查看人员应当注明状况，记载在案。
第十八条　查看组应当在查看中及时搜集有关书证、依据、电子文件等依据，并注明依据的来历，由被查看人签字或许盖章;对或许灭失或许今后难以获得的依据，查看组应当经本行行长或许副行长(主任或许副主任)赞同后，向被查看人出具《法令查看依据挂号保存通知书》，先行挂号保存有关依据，并在七日内及时作出处理决议。
第十九条　查看组应当全面、客观、完整地记载查看作业的状况，并制造《法令查看作业草稿》。
第二十条　查看组完毕法令查看作业时，应当依据《法令查看作业草稿》以及有关依据，承认需求被查看人承认的查看现实项目，并制造《法令查看现实确定书》，由被查看人逐页签字承认;被查看人为法人或许其他安排的，应当由其法定代表人或许首要担任人签字承认，并加盖本单位印章。
被查看人在《法令查看现实确定书》上签字承认前对《法令查看现实确定书》有贰言的，应当在五个作业日内提出陈说和申辩定见;逾期未提出陈说和申辩定见，又不在《法令查看现实确定书》上签字承认的，不影响查看组对有关现实的确定;被查看人陈说和申辩的现实和理由建立的，查看组应当采用。
本条规则的《法令查看现实确定书》应当包含被查看人的称号或许名字、查看时刻、查看内容、查看确定的现实等事项。
第三节　查看成果的处理
第二十一条　法令查看完毕后，查看组应当编撰法令查看陈说，及时向本行行长或许副行长(主任或许副主任)陈说。
前款规则的法令查看陈说应当包含查看时刻、查看内容、查看的基本状况、对被查看人实行金融办理规则状况的点评、对查看状况的处理定见和主张。
第二十二条　中国人民银行及其分支机构在法令查看完毕后，应当在十个作业日内依据查明的现实和获取的依据，在法令查看陈说的基础上制造法令查看定见书;因特殊状况不能在十个作业日内完结法令查看定见书的，经本行行长或许副行长(主任或许副主任)赞同，能够恰当延伸。
法令查看定见书经本行行长或许副行长(主任或许副主任)赞同并加盖本行印章后，送达被查看人。
前款规则的法令查看定见书应当包含查看时刻、查看内容、对被查看人实行金融办理规则状况的点评、整改定见和主张。
第二十三条　被查看人有违背法令、行政法规或许中国人民银行规章规则的行为，而且依法应当由中国人民银行及其分支机构给予行政处罚的，应当按照《中华人民共和国行政处罚法》和《中国人民银行行政处罚程序规则》处理。
第二十四条　中国人民银行及其分支机构在法令查看中发现被查看人有违法行为，而且应当由其他部分查办的，应当依法移交有关部分处理。
第二十五条　中国人民银行及其分支机构应当按照有关规则，将法令查看资料立卷归档，妥善保存。
第三章　法令责任
第二十六条　中国人民银行及其分支机构的作业人员违背本规则的行为按照法令、法规规则应当给予行政处分的，依法给予行政处分;涉嫌犯罪的，依法移交司法机关处理。
第二十七条　被查看人回绝、阻止中国人民银行及其分支机构法令查看的，按照法令、行政法规和中国人民银行规章的规则给予行政处罚。
第四章　附　　则
第二十八条　本规则所称中国人民银行及其分支机构是指中国人民银行、中国人民银行上海总部、中国人民银行经营办理部、中国人民银行重庆经营办理部、中国人民银行各分行及其经营办理部、中国人民银行各中心支行和支行。
第二十九条　国家外汇办理局及其分支局实施法令查看的程序，由国家外汇办理局另行拟定。
第三十条　中国人民银行及其分支机构与其他行政法令部分联合实施法令查看的，能够参照本规则实行。
第三十一条　本规则由中国人民银行担任解说。
第三十二条　本规则自发布之日起实施。本规则实施前中国人民银行公布的有关法令查看程序规则与本规则不一致的，按本规则实行。