怎样预防信用证诈骗
来源：听讼网整理 2019-02-02 06:36
诺言欺诈也便是运用银行的一种诺言所呈现的一些欺诈行为，这种情况也是一种违法行为，是会遭到法令中所规则的处分的，那么诺言证欺诈从当从哪几方面进行防备呢?下面就由听讼网小编为读者进行相关常识的回答，期望对咱们有所协助。
一、诺言证欺诈行为有哪些
1、运用假造、变造的诺言证或许附随的单据、文件。所谓运用假造的诺言证，是指行为人运用假造的诺言证骗得资产的行为。所谓运用变造的诺言证，是指行为人运用变造的诺言证欺诈资产的行为。运用假造、变造附随的单据、文件，是指运用诺言证时，假造、变造提单等有必要附随诺言证的单据，骗得诺言证项下货款的行为。
运用假造、变造诺言证或许附随的单据、文件，可所以假造、变造后自已运用，也可所以假造、变造后供给给别人运用，这两种情况都归于本条所定之运用。
2、运用报废的诺言证。这种景象主要是指运用过期的诺言证、运用无效的诺言证、运用明知是经别人涂抹的诺言证进行欺诈的行为。
3、骗得诺言证的。这种景象是指行为人假造虚伪的现实或隐秘现实真相，欺诈银行为其开具诺言证的行为。
4、以其他办法进行诺言证欺诈活动。这种景象指的是行为人曾经三种以外的其他办法进行诺言证欺诈的行为，司法实践中特别需求引起注重的是运用“软条款”诺言证进行欺诈的违法行为。
二、怎样防备诺言证欺诈
1、做好资信查询作业。世界生意遵循相等、诚笃、互利准则，
生意双方相互了解是十分重要的。与资信牢靠的生意同伴生意是防备诺言证欺诈的要害。签约前应经过对方地点国的资信评价组织、商会、行业协会等组织组织查询对方的注册资金、实有资金、公积金、资产负债率等资信情况，做到心中有数，知彼知己。国内进口商在做每一笔生意时，都应谨慎从事，挑选资信牢靠的生意目标。对方资信情况不明，即便价格低廉、条件十分优惠，也甘愿不与其签定生意合同。
2、严厉诺言证条款内容。生意双方在缔结生意合一起，应合理挑选诺言证品种，规则合理恰当的有效期等。开证请求人向银行请求开证时，应当根据合同条款恰当地填写开证请求书，其内容有必要精确、完好。开证行根据开证请求书的要求，清晰地缔结诺言证条款，做到条款清晰，不含糊其词。此外，买方可运用附随单据来防备削减诺言证欺诈，如要求卖方供给可信度极高的劳合社查验证明等。
3、注重海运组织。诺言证欺诈行为有时是生意一方与船公司一起所为。因而，挑选牢靠的承运公司担任运载货品亦十分重要。对生意双方来说，要挑选恰当的价格术语，力求己方对船公司、银行和保险公司的挑选权，将危险下降在最低极限内。如买方可选用FOB价格术语，卖方可挑选CFR价格术语，一起，在租船时，应挑选规划大、诺言好的船公司，力戒与一船公司打交道，以保证生意安全。
4、进步事务人员素质。诺言证欺诈罪是一种智能刑违法，运用诺言证进行欺诈的行为人往往具有诺言证付出及相关的金融、海运事务等专业常识，他们寻觅缝隙，精心策划，处处行骗。因而只需具有相当程度的经贸和法令常识以及丰厚的实践经验的事务人员，才能对其加以防备和扼制。事务人员在实践事务操作中，不承受诺言证的“圈套”条款，及时识破其虚伪之处，不受急于出口创汇心思所影响，而是时间保持着较强的危险防备认识，是避免和削减诺言证欺诈的底子地点。
5、银行严厉审单。根据UCP500第15条规则，银行对任何单据的方法、完好性、精确性、真实性、虚伪性或法令效力，以及对单据所载的或附加的一般或特别条件，概不担任。诺言证是单证生意，只需卖方提交的单据外表契合诺言证条款的规则，银行即应付出货款。但若银行审单不严，存有遗漏，未发现单证外表上的不符点，以致使不该发放的金钱被欺诈者拿走，则银行应承当补偿职责。别的，也要留意欺诈破例准则的适用。在开证请求人有确凿根据证明受益人有欺诈行为，银行应中止付出诺言证项下的金钱，不然，应当承当补偿职责。反之，假如诺言证的持有人是好心的，并未参加施行欺诈行为，对欺诈行为毫不知情，即便存有其别人欺诈的现实，银行也有必要实行付款职责。一般来说，银行因其本身事务和诺言考虑，容易不会行使拒付权。其检查是否存在欺诈是彻底被迫的，因买方请求而发动，且往往要求买方供给的确的根据，有的还要以法院的禁令为根据。实践中常有国外卖方供给的单证彻底相符，国内买家发现货不对版，但又无充沛根据证明对方欺诈时，却运用政府力气“指令”银行不予付款的景象呈现。这是很不正常的，与我国参加WTO后的局势是方枘圆凿的。持久已往有必要损及我国银行诺言，损坏对外生意正常进行。总归，银行只能把其本身事务范围的“关”，盼望银行替生意双方把关是不切实践的。
6、加强信息沟通。诺言证欺诈是跨国违法，迫切需求各国的密切合作。各国树立流畅的信息沟通系统，及时通报本国的诺言证欺诈开展动态、生意商和银行资信情况，必定有利于诚笃的生意商和银行在从事世界生意中警觉从事，防备欺诈发作。1981年世界商会建立的世界海事局便是专门从事反海事欺诈事务的组织，它把握着一些世界性欺诈集团的有关材料，每半个月向其会员发送“NEWS LETTER”，报导市场上最新的欺诈、胶葛事例，并承受成员的查询和各种必要的查询。这有利于进口商及时了解诺言证欺诈的最新行为方法，把握生意同伴的资信才能，防患于未然。
以上便是听讼网小编为咱们收拾的相关材料。综上所述，咱们能够了解到诺言证欺诈的防备能够在做好资信查询作业，严厉诺言证条款内容，注重海运组织，进步事务人员素质，银行严厉审单等方面进行。如还有其他疑问，欢迎在线咨询。
一、诺言证欺诈行为有哪些
1、运用假造、变造的诺言证或许附随的单据、文件。所谓运用假造的诺言证，是指行为人运用假造的诺言证骗得资产的行为。所谓运用变造的诺言证，是指行为人运用变造的诺言证欺诈资产的行为。运用假造、变造附随的单据、文件，是指运用诺言证时，假造、变造提单等有必要附随诺言证的单据，骗得诺言证项下货款的行为。
运用假造、变造诺言证或许附随的单据、文件，可所以假造、变造后自已运用，也可所以假造、变造后供给给别人运用，这两种情况都归于本条所定之运用。
2、运用报废的诺言证。这种景象主要是指运用过期的诺言证、运用无效的诺言证、运用明知是经别人涂抹的诺言证进行欺诈的行为。
3、骗得诺言证的。这种景象是指行为人假造虚伪的现实或隐秘现实真相，欺诈银行为其开具诺言证的行为。
4、以其他办法进行诺言证欺诈活动。这种景象指的是行为人曾经三种以外的其他办法进行诺言证欺诈的行为，司法实践中特别需求引起注重的是运用“软条款”诺言证进行欺诈的违法行为。
二、怎样防备诺言证欺诈
1、做好资信查询作业。世界生意遵循相等、诚笃、互利准则，
生意双方相互了解是十分重要的。与资信牢靠的生意同伴生意是防备诺言证欺诈的要害。签约前应经过对方地点国的资信评价组织、商会、行业协会等组织组织查询对方的注册资金、实有资金、公积金、资产负债率等资信情况，做到心中有数，知彼知己。国内进口商在做每一笔生意时，都应谨慎从事，挑选资信牢靠的生意目标。对方资信情况不明，即便价格低廉、条件十分优惠，也甘愿不与其签定生意合同。
2、严厉诺言证条款内容。生意双方在缔结生意合一起，应合理挑选诺言证品种，规则合理恰当的有效期等。开证请求人向银行请求开证时，应当根据合同条款恰当地填写开证请求书，其内容有必要精确、完好。开证行根据开证请求书的要求，清晰地缔结诺言证条款，做到条款清晰，不含糊其词。此外，买方可运用附随单据来防备削减诺言证欺诈，如要求卖方供给可信度极高的劳合社查验证明等。
3、注重海运组织。诺言证欺诈行为有时是生意一方与船公司一起所为。因而，挑选牢靠的承运公司担任运载货品亦十分重要。对生意双方来说，要挑选恰当的价格术语，力求己方对船公司、银行和保险公司的挑选权，将危险下降在最低极限内。如买方可选用FOB价格术语，卖方可挑选CFR价格术语，一起，在租船时，应挑选规划大、诺言好的船公司，力戒与一船公司打交道，以保证生意安全。
4、进步事务人员素质。诺言证欺诈罪是一种智能刑违法，运用诺言证进行欺诈的行为人往往具有诺言证付出及相关的金融、海运事务等专业常识，他们寻觅缝隙，精心策划，处处行骗。因而只需具有相当程度的经贸和法令常识以及丰厚的实践经验的事务人员，才能对其加以防备和扼制。事务人员在实践事务操作中，不承受诺言证的“圈套”条款，及时识破其虚伪之处，不受急于出口创汇心思所影响，而是时间保持着较强的危险防备认识，是避免和削减诺言证欺诈的底子地点。
5、银行严厉审单。根据UCP500第15条规则，银行对任何单据的方法、完好性、精确性、真实性、虚伪性或法令效力，以及对单据所载的或附加的一般或特别条件，概不担任。诺言证是单证生意，只需卖方提交的单据外表契合诺言证条款的规则，银行即应付出货款。但若银行审单不严，存有遗漏，未发现单证外表上的不符点，以致使不该发放的金钱被欺诈者拿走，则银行应承当补偿职责。别的，也要留意欺诈破例准则的适用。在开证请求人有确凿根据证明受益人有欺诈行为，银行应中止付出诺言证项下的金钱，不然，应当承当补偿职责。反之，假如诺言证的持有人是好心的，并未参加施行欺诈行为，对欺诈行为毫不知情，即便存有其别人欺诈的现实，银行也有必要实行付款职责。一般来说，银行因其本身事务和诺言考虑，容易不会行使拒付权。其检查是否存在欺诈是彻底被迫的，因买方请求而发动，且往往要求买方供给的确的根据，有的还要以法院的禁令为根据。实践中常有国外卖方供给的单证彻底相符，国内买家发现货不对版，但又无充沛根据证明对方欺诈时，却运用政府力气“指令”银行不予付款的景象呈现。这是很不正常的，与我国参加WTO后的局势是方枘圆凿的。持久已往有必要损及我国银行诺言，损坏对外生意正常进行。总归，银行只能把其本身事务范围的“关”，盼望银行替生意双方把关是不切实践的。
6、加强信息沟通。诺言证欺诈是跨国违法，迫切需求各国的密切合作。各国树立流畅的信息沟通系统，及时通报本国的诺言证欺诈开展动态、生意商和银行资信情况，必定有利于诚笃的生意商和银行在从事世界生意中警觉从事，防备欺诈发作。1981年世界商会建立的世界海事局便是专门从事反海事欺诈事务的组织，它把握着一些世界性欺诈集团的有关材料，每半个月向其会员发送“NEWS LETTER”，报导市场上最新的欺诈、胶葛事例，并承受成员的查询和各种必要的查询。这有利于进口商及时了解诺言证欺诈的最新行为方法，把握生意同伴的资信才能，防患于未然。
以上便是听讼网小编为咱们收拾的相关材料。综上所述，咱们能够了解到诺言证欺诈的防备能够在做好资信查询作业，严厉诺言证条款内容，注重海运组织，进步事务人员素质，银行严厉审单等方面进行。如还有其他疑问，欢迎在线咨询。