银行洗钱是什么意思

在金融中，关于洗钱很多人都知道有这个说法，可是关于洗钱是什么意思却不了解。洗钱仅仅一种进程，便是将本来不合法的钱通过一些合法的途径让钱看起来合法，这样一个进程便是洗钱。听讼网小编整理了以下内容为您回答，期望对您有所协助。
银行洗钱是什么意思
洗钱是一种将不合法所得合法化的行为，首要指将违法所得及其发生的收益，通过各种方法粉饰、隐秘其来历和性质，使其在方法上合法化。
相关常识：银行洗钱的进程
洗钱的进程通常被分为三个阶段，即处置阶段、扶植阶段、交融阶段。
处置阶段：指将违法收益投入到清洗体系的进程，是最简单被侦查到的阶段。
扶植阶段：即通过杂乱的多种、多层的金融交易，将不合法收益与其来历分隔，并进行最大极限的涣散，以粉饰头绪和躲藏身份。
交融阶段：被形象地描绘为“甩干”，即便不合法变为合法，为违法得来的财政供给外表的合法掩藏，在违法收益披上了合法外衣后，违法收益人就可以自由地享受这些龌龊的收益，将清洗后的钱会集起来运用。
银行洗钱的特征
方法多样性
为了躲避监管和清查，洗钱违法分子往往通过不同的方法和途径对违法所得进行处理。长时间的洗钱活动开展出了多种多样的洗钱东西，例如，使用金融机构供给的金融服务，使用空壳公司，假造商业收据等。经济方法的立异也使洗钱方法不断创新，更为荫蔽，如网上交易。专业的洗钱安排更是越来越熟练地对各种洗钱方法和方法加以组合运用。
进程杂乱性
要完成洗钱的意图，首要方法之一便是改动违法所得的原有方法，消除或许成为依据的痕迹，为违法所得及其收益设置假装，使其与合法收益融为一体。这就迫使洗钱者采纳杂乱的方法，通过种种中心形状，采纳多种运作方法来洗钱。
目标特定性
洗钱目标是资金和产业，这些资金和产业无一例外地与违法活动紧密相联，例如，来历于毒品、私运、欺诈、贪污贿赂、偷税逃税等违法。一般来说，只要不合法所得才有清洗的必要。
活动国际性
跟着经济、科技的飞速开展，世界上人员来往、产品运送、资金活动、信息传达、服务的供给日益国际化，导致了违法活动的国际化。在追逐不合法经济利益的跨国违法活动中，违法所得的搬运成为一个关键问题，直接导致洗钱活动日益具有跨境、跨国的性质。
看完本文的内容介绍之后，我们关于洗钱有了具体的知道，这是在生活中某些人行使的一种方法。在法律上肯定是一种违法行为，因而，我们需求做好了解，根绝做出这种洗钱的违法行为。假如您有其他问题，欢迎咨询听讼网专业律师。