出票人签发空头支票应该如何处罚
来源：听讼网整理 2018-06-10 02:48
言而无信，是指支票持有人恳求付款时，出票人在付款人处实有的存款缺乏以付出收据金额的支票。《中华人民共和国收据法》规则不得签发言而无信，对签发言而无信骗得资产的，要依据详细情节对其进行相应的的处分，面对承当民事、行政乃至刑事职责的危险。以下是由听讼网小编为您收拾的有关出票人签发言而无信应该怎么处分的常识。
依据央行规则，支票全国通用后出票人签发的支票凭据不变，支票的提示付款期限仍为10天;异地运用支票金钱最快可在2至3小时之内到账，一般在银行受理支票之日起3个工作日内均可到账。为防备付出危险，异地运用支票的单笔金额上限为50万元。处理支票事务，银行向客户的收费暂按现行规范不变。
依据规则，言而无信被制止签发。出票人签发一张支票，假如账户余额不行付出所签发支票的金额，该支票便是一张言而无信。别的，与预留银行签章不符的支票，也被视为言而无信。一起，签发言而无信将依法遭到处分。关于签发言而无信或许与其预留的签章不符的支票，不以骗得资产为意图的，出票人将被处以支票票面金额5%但不低于1000元的罚款，持票人还有官僚求出票人补偿支票票面金额2%的补偿金;以骗得资产为意图的，出票人还将被追查刑事职责。
1.收据职责
收据法为民法的特别法，收据职责本质上讲也是一种民事职责，但由于收据法的特殊性，故将出票人所应负的收据职责独自列出。出票人应承当以下收据职责为担保付款。《中华人民共和国收据法》第26、70、71、94条及《最高人民法院关于审理收据纠纷案件若干问题的规则》第22条的规则，支票的出票人，应依照支票文义担保支票付款，因而付款人回绝付款时，出票人关于收款人及其背工，均应负归还职责。此项担保付款的职责，并不以票面金额为限。持票人向出票人行使追索权时，得恳求自为付款提示日起的利息。利息为中国人民银行规则的企业同期流动资金借款利率核算。
2.民事职责
1)民事添补职责
《中华人民共和国收据法》第107条规则:“依照本法规则承当补偿职责以外的其他违背本法规则的行为,给别人形成丢失的,应当依法承当民事职责。”签发言而无信的行为显属违背我国《收据法》规则的行为，故签发言而无信的行为人除应依法承当收据职责，向持票人清偿《收据法》第70条、第71条规则的金额和费用外，假如该行为还给持票人形成丢失的，理应依法承当民事补偿职责。
2)出票人应向持票人补偿支票金额2%的补偿金
《付出结算办法》第125条规则，出票人签发言而无信、签章与预留银行签章不符的支票、运用付出暗码区域，付出暗码过错的支票，银行应予退票，并按票面金额处以百分之五但不低于1千元的罚款;持票人有官僚求出票人补偿支票金额2%的补偿金，对多次签发的，银行应中止其签发支票。从该条的规则看出，言而无信的出票人除了担负收据职责外，尚应向付出持票人补偿金。这一补偿金的性质，宜以为违约金，是对出票人违约应承当的民事职责。由于支票主要为付出证券，而出票人签发言而无信，也就违背合同的约好，故由其承当违约职责。但或许持票人与出票人之间不存在直接的合同联系，但经过层层追索，直到收据转到从出票人手中获得收据的人手中，该人与出票人存在合同联系，也是职责的终究承当人。该违约金应为赏罚性的违约金。由于依据《收据法》第70条及第71条，第94条的规则，出票人承当的收据职责，己使持票人的丢失得到彻底补偿，故该违约金的约好就具有赏罚的性质。
3.行政职责
1)罚款
对言而无信的签发人按票面金额处以百分之五但不低于1千元的罚款。《中华人民共和国收据法》第104条规则：“有前条所列行为之一，情节细微，不构成违法的，依照国家有关规则给予行政处分。”在前条(即第103条)所列的收据欺诈行为第三项规则“签发言而无信或许成心签发与其预留的本名签名款式或许印鉴不符的支票，骗得资产的”。在这里的签发言而无信行为是被视作为“收据欺诈行为”的。签发言而无信是否要求出票人的片面成心呢?有学者以为：既然是一种“收据欺诈”，那么就要求行为人有必要是成心的，即行为人有必要是明知在付款人处无资金而签发言而无信以骗得公私资产。关于签发言而无信的行为，依照中国人民银行《付出结算办法》给予行政处分。《付出结算办法》第125条规则：出票人签发言而无信、签章与预留银行签章不符的支票、运用付出暗码区域，付出暗码过错的支票，银行应予退票，并按票面金额处以百分之五但不低于1千元的罚款;…，对多次签发的，银行应中止其签发支票。处分程序依《付出结算办法》第239条的规则：对单位和个人承当行政职责的处分，由中国人民银行托付商业银行履行。这也是对我国原先试行的《付出结算办法》的执行，并将该罚款作为商业银行的收入。
由于在实际操作中，处理支票存款事务的金融机构，发现客户(出票人)签发言而无信今后，常规上，先是设法告诉客户在当天扎账之前补足应付款的差额。假如客户没有及时补足差额，商业银行就依照上述规范对客户处以罚款，并依据人民银行发布的《付出结算会计核算手续》第八部分之四的规则，直接从客户的存款账户上扣款，罚款收入列入其经营外收入科目。
2)资历罚
依据《付出结算办法》第125条的规则，对多次签发言而无信的，中止其签发支票。但学者对此问题的留意程度不行，大多对其没有论说。这是由于在我国现在商业银行竞赛剧烈，商业银行为了抽象客户，往往不对其进行罚款，更不用说制止其开户了;何况由于金融次序商业诺言没有建立起来，在某个商业银行被制止后，彻底可以在其他银行等金融机构开户。
4.刑事职责
《中华人民共和国收据法》第103条规则：“有下列收据欺诈行为之一的，依法追查刑事职责：…(三)签发言而无信或许成心签发与其预留的本名签名款式或许印鉴不符的支票，骗得资产的，…”。这是我国《收据法》关于签发言而无信应当承当刑事职责的规则。在此基础上，《中华人民共和国刑法》第194条规则又对因签发言而无信而构成的金融收据欺诈罪及其刑事处分作了清晰详细的规则。依据该规则，收据欺诈罪应具有下列特征：
1.该违法侵略的客体是杂乱客体，既包括国家的金融管理次序，也包括国家、金融机构或许别人的产业所有权。
2.在客观方面，行为人有必要具有使用金融收据进行欺诈活动，数额较大的行为。
3.违法的主体是一般主体，既可所以个人，也可所以单位。
4.在片面方面，有必要出于成心的，即行为人明知自己的支票账户上没有存款或存款缺乏而签发显着超出其实有存款金额的支票，以骗得公私资产。假如行为人出于过错，则不构成违法。
区别收据欺诈罪的未遂与既遂，所以否骗得到产业作为规范，假如行为人施行了行为，但未骗得到产业，应以违法未遂论处。关于构成金融收据欺诈罪的签发言而无信行为的刑事处刑，我国新《刑法》第194条规则：关于经过签发言而无信骗得公私资产构成违法的，处5年以下有期徒刑或许拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或许有其他严峻情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或许有其他特别严峻情节的，处10年以上有期徒刑或许无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或许没收产业。
签发言而无信是违法行为，出票人在出票时应该承认自己的账户中有相应的款额，不然需求承当相应职责。
依据央行规则，支票全国通用后出票人签发的支票凭据不变，支票的提示付款期限仍为10天;异地运用支票金钱最快可在2至3小时之内到账，一般在银行受理支票之日起3个工作日内均可到账。为防备付出危险，异地运用支票的单笔金额上限为50万元。处理支票事务，银行向客户的收费暂按现行规范不变。
依据规则，言而无信被制止签发。出票人签发一张支票，假如账户余额不行付出所签发支票的金额，该支票便是一张言而无信。别的，与预留银行签章不符的支票，也被视为言而无信。一起，签发言而无信将依法遭到处分。关于签发言而无信或许与其预留的签章不符的支票，不以骗得资产为意图的，出票人将被处以支票票面金额5%但不低于1000元的罚款，持票人还有官僚求出票人补偿支票票面金额2%的补偿金;以骗得资产为意图的，出票人还将被追查刑事职责。
1.收据职责
收据法为民法的特别法，收据职责本质上讲也是一种民事职责，但由于收据法的特殊性，故将出票人所应负的收据职责独自列出。出票人应承当以下收据职责为担保付款。《中华人民共和国收据法》第26、70、71、94条及《最高人民法院关于审理收据纠纷案件若干问题的规则》第22条的规则，支票的出票人，应依照支票文义担保支票付款，因而付款人回绝付款时，出票人关于收款人及其背工，均应负归还职责。此项担保付款的职责，并不以票面金额为限。持票人向出票人行使追索权时，得恳求自为付款提示日起的利息。利息为中国人民银行规则的企业同期流动资金借款利率核算。
2.民事职责
1)民事添补职责
《中华人民共和国收据法》第107条规则:“依照本法规则承当补偿职责以外的其他违背本法规则的行为,给别人形成丢失的,应当依法承当民事职责。”签发言而无信的行为显属违背我国《收据法》规则的行为，故签发言而无信的行为人除应依法承当收据职责，向持票人清偿《收据法》第70条、第71条规则的金额和费用外，假如该行为还给持票人形成丢失的，理应依法承当民事补偿职责。
2)出票人应向持票人补偿支票金额2%的补偿金
《付出结算办法》第125条规则，出票人签发言而无信、签章与预留银行签章不符的支票、运用付出暗码区域，付出暗码过错的支票，银行应予退票，并按票面金额处以百分之五但不低于1千元的罚款;持票人有官僚求出票人补偿支票金额2%的补偿金，对多次签发的，银行应中止其签发支票。从该条的规则看出，言而无信的出票人除了担负收据职责外，尚应向付出持票人补偿金。这一补偿金的性质，宜以为违约金，是对出票人违约应承当的民事职责。由于支票主要为付出证券，而出票人签发言而无信，也就违背合同的约好，故由其承当违约职责。但或许持票人与出票人之间不存在直接的合同联系，但经过层层追索，直到收据转到从出票人手中获得收据的人手中，该人与出票人存在合同联系，也是职责的终究承当人。该违约金应为赏罚性的违约金。由于依据《收据法》第70条及第71条，第94条的规则，出票人承当的收据职责，己使持票人的丢失得到彻底补偿，故该违约金的约好就具有赏罚的性质。
3.行政职责
1)罚款
对言而无信的签发人按票面金额处以百分之五但不低于1千元的罚款。《中华人民共和国收据法》第104条规则：“有前条所列行为之一，情节细微，不构成违法的，依照国家有关规则给予行政处分。”在前条(即第103条)所列的收据欺诈行为第三项规则“签发言而无信或许成心签发与其预留的本名签名款式或许印鉴不符的支票，骗得资产的”。在这里的签发言而无信行为是被视作为“收据欺诈行为”的。签发言而无信是否要求出票人的片面成心呢?有学者以为：既然是一种“收据欺诈”，那么就要求行为人有必要是成心的，即行为人有必要是明知在付款人处无资金而签发言而无信以骗得公私资产。关于签发言而无信的行为，依照中国人民银行《付出结算办法》给予行政处分。《付出结算办法》第125条规则：出票人签发言而无信、签章与预留银行签章不符的支票、运用付出暗码区域，付出暗码过错的支票，银行应予退票，并按票面金额处以百分之五但不低于1千元的罚款;…，对多次签发的，银行应中止其签发支票。处分程序依《付出结算办法》第239条的规则：对单位和个人承当行政职责的处分，由中国人民银行托付商业银行履行。这也是对我国原先试行的《付出结算办法》的执行，并将该罚款作为商业银行的收入。
由于在实际操作中，处理支票存款事务的金融机构，发现客户(出票人)签发言而无信今后，常规上，先是设法告诉客户在当天扎账之前补足应付款的差额。假如客户没有及时补足差额，商业银行就依照上述规范对客户处以罚款，并依据人民银行发布的《付出结算会计核算手续》第八部分之四的规则，直接从客户的存款账户上扣款，罚款收入列入其经营外收入科目。
2)资历罚
依据《付出结算办法》第125条的规则，对多次签发言而无信的，中止其签发支票。但学者对此问题的留意程度不行，大多对其没有论说。这是由于在我国现在商业银行竞赛剧烈，商业银行为了抽象客户，往往不对其进行罚款，更不用说制止其开户了;何况由于金融次序商业诺言没有建立起来，在某个商业银行被制止后，彻底可以在其他银行等金融机构开户。
4.刑事职责
《中华人民共和国收据法》第103条规则：“有下列收据欺诈行为之一的，依法追查刑事职责：…(三)签发言而无信或许成心签发与其预留的本名签名款式或许印鉴不符的支票，骗得资产的，…”。这是我国《收据法》关于签发言而无信应当承当刑事职责的规则。在此基础上，《中华人民共和国刑法》第194条规则又对因签发言而无信而构成的金融收据欺诈罪及其刑事处分作了清晰详细的规则。依据该规则，收据欺诈罪应具有下列特征：
1.该违法侵略的客体是杂乱客体，既包括国家的金融管理次序，也包括国家、金融机构或许别人的产业所有权。
2.在客观方面，行为人有必要具有使用金融收据进行欺诈活动，数额较大的行为。
3.违法的主体是一般主体，既可所以个人，也可所以单位。
4.在片面方面，有必要出于成心的，即行为人明知自己的支票账户上没有存款或存款缺乏而签发显着超出其实有存款金额的支票，以骗得公私资产。假如行为人出于过错，则不构成违法。
区别收据欺诈罪的未遂与既遂，所以否骗得到产业作为规范，假如行为人施行了行为，但未骗得到产业，应以违法未遂论处。关于构成金融收据欺诈罪的签发言而无信行为的刑事处刑，我国新《刑法》第194条规则：关于经过签发言而无信骗得公私资产构成违法的，处5年以下有期徒刑或许拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或许有其他严峻情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或许有其他特别严峻情节的，处10年以上有期徒刑或许无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或许没收产业。
签发言而无信是违法行为，出票人在出票时应该承认自己的账户中有相应的款额，不然需求承当相应职责。