理事长办公会审议通过《全国社会保障基金信托贷款投资管理暂行办法》（全文）

《全国社会保证基金信任告贷出资处理暂行方法(2016年修订版)》现已理事长办公会审议经过，于2016年9月20日正式发布施行。
全国社会保证基金信任告贷出资处理暂行方法(2016年修订版)
社保基金厅发〔2016〕97号
第一章总则
第一条为促进全国社会保证基金(以下简称社保基金)信任告贷出资事务的展开，进一步健全和规范相关准则，依据有关法令法规和财政部、人力资源社会保证部《关于调整全国社会保证基金出资规划和批阅方法的告诉》(财金〔2007〕37号)、《关于完善全国社保基金信任告贷项目出资担保方法的告诉》(财金函〔2016〕16号)，拟定本方法。
第二条本方法所称信任告贷项目出资，是指社保基金依据安全性、收益性、合规性的准则，依照监管部门同意的方针，经过信任公司向契合条件的告贷人发放信任告贷的出资行为。
第三条社保基金信任告贷出资应不断加强科学精密处理，尽力防备出资危险，进步出资收益，重视公开性、透明性，统筹社会效益，出资份额和单一项目出资规划应契合监管部门的方针规则。
第四条全国社会保证基金理事会股权财物部(实业出资部)(以下简称股权部)是承当信任告贷项目出资作业的职能部门，依据社保基金财物装备的要求，担任拟定信任告贷项目出资计划，依照规范程序审定后安排施行。
第二章出资基本条件
第五条社保基金信任告贷项目应具有以下条件：
(一)信任告贷出资要契合国家产业方针，首要用于国家要点支撑的城乡基础设施建造、保证房建造以及国家鼓舞展开的要点职业和范畴;
(二)契合国家有关部门关于信任告贷的有关规则，现已依照相关法令法规完结批阅或核准程序;
(三)由契合条件的银行或大型企业对告贷人还本付息供给连带责任担保;
(四)由契合条件的信任公司对项目进行受托处理。
第六条社保基金信任告贷项目告贷人应契合以下条件：
(一)准则上为财物规划较大、实力较强、展开前景较好的大中型企业;
(二)主体资历合法有用，具有契合法令规则的法人处理结构，内部处理规范;
(三)主体财物明晰，财务状况稳健，不存在严重债务纠纷;
(四)依法取得信任告贷项目的主体运营或建造资历;
(五)告贷人合法合规运营，公司在近三年内未发作因违法违规行为而遭到监管安排行政处分的景象。
第七条受托处理社保基金信任财物的信任公司应契合以下条件：
(一)实收本钱不低于12亿元，上年底经审计的净财物不低于30亿元;
(二)具有比较完善的公司处理结构、杰出的商场诺言和安稳的出资成绩，并具有杰出的内部操控准则和危险处理能力;
(三)首要股东实力较强，资信状况杰出;
(四)公司在近三年内未发作因违法违规行为而遭到监管安排行政处分的景象。
第八条为社保基金信任告贷项目供给担保的银行应具有以下条件：
(一)实收本钱不低于80亿元;
(二)本钱充足率契合国家银职业监督处理部门的基本要求;
(三)近三年内未发作因违法违规行为而遭到监管安排行政处分的景象。
第九条为社保基金信任告贷项目供给担保的大型企业应具有以下条件：
(一)净财物不低于150亿元;
(二)大型企业作为社保基金信任告贷项目担保人，其信誉评级不得低于偿债主体信誉评级;
(三)同一大型企业悉数担保金额占其净财物的份额不得超越50%;
(四)偿债主体母公司或实践操控人供给担保的，大型企业净财物不得低于偿债主体净财物的1.5倍。
第三章项目挑选
第十条项目来历
社保基金信任告贷的有关方针规则应在社保基金会门户网站对外发布。契合条件的告贷人、银行和信任公司均能够直接向股权部书面发函，提出协作恳求。股权部也能够经过地方政府、银行、信任公司和告贷人等多渠道寻觅信任出资项目。社保基金会不接受其它安排或个人作为中介或第三方介绍信任告贷项目。
第十一条树立信任告贷项目库
(一)股权部树立信任告贷出资项目库。对已触摸的信任告贷项目进行开始检查后，契合进库条件的归入项目库。
(二)对已入库的信任告贷项目，股权部应活跃要求告贷人供给公司资质、拟用款项目批阅状况、银行或大型企业的担保许诺等资料，对项目进一步检查和挑选。
第十二条担保人的挑选
(一)告贷人在契合社保基金信任告贷出资要求的规划内自行选定银行或大型企业作为担保人;
(二)如告贷人提出恳求，股权部可帮忙引荐担保人;
(三)担保费由告贷人和担保人洽谈确认。
第十三条信任公司的挑选
(一)股权部应结合信任职业改变、信任公司运营处理和以往协作状况，在每年6月底前提出信任公司(不超越10家)备选库主张名单，报会领导同意后，归入备选库。备选库有用期一年。
(二)契合第七条规则条件的信任公司均可向社保基金推介信任告贷项目。信任公司推介的项目，由该信任公司担任项目受托人，在立项陈述中报会领导同意，并在审议尽职查询陈述时由出资决策委员会审定。
(三)除信任公司直接推介项目以外取得的信任告贷项目，在报请立项前，股权部应向备选库中信任公司宣布协作约请。依据项目信息等状况，并结合项目地点地域、以往协作状况、信任公司供给的服务计划以及信任处理收费水相等，依照事务特长、受托人恰当涣散、便于实行受托人责任等准则，经股权部挑选提出备选受托人主张，在立项陈述中报会领导同意，并在审议尽职查询陈述时由出资决策委员会审定。
第十四条账户监管银行的挑选
(一)银行担保的信任告贷项目，由担保银行作为信任专户和信任告贷账户的监管银行，账户监管费等银行收费规范由告贷人和担保人洽谈确认。
(二)大型企业担保的信任告贷项目，由信任公司挑选信任专户和信任告贷账户的监管银行，账户监管费包含在信任酬劳中。
第十五条信任告贷出资项目的挑选
(一)对已列入项目库的信任告贷项目，股权部依据社保基金财物装备计划和信任商场状况，提出出资规划、期限和收益率的开始定见。
(二)股权部担任与告贷人、担保人及信任公司就拟出资项目的规划、收益率及期限等进行洽谈，尽力争取较好的出资条件。
(三)信任告贷项目预期收益率应依据当期信任告贷出资基准及其它固定收益类产品的收益率并结合同期银行告贷利率、项目承受能力、信任酬劳等与有关各方洽谈后提出开始定见，洽谈进程要有记载存案，并经股权部部务会团体讨论经过。
(四)股权部归纳考虑项目的危险收益和国家产业方针等状况后，提出拟出资项目主张。
第四章出资决策程序
第十六条项目立项
依据开始确认的出资计划，股权部将拟出资信任告贷项目报会领导批阅立项并提请展开尽职查询。立项陈述的首要内容包含：项目的基本状况，告贷人、担保人和信任公司的基本状况，拟用告贷项目的告贷规划、期限、利率、还款来历等。
第十七条项目尽职查询
(一)项目同意立项后，由股权部会同法规及监管部一起组成项目小组，法规及监管部担任选聘律师事务所对告贷人和信任公司、信任告贷项目展开合法合规性尽职查询。尽职查询的内容首要包含：告贷人、担保人和信任公司基本状况、历史沿革、公司处理、事务运营状况，严重债权债务、首要财物、诉讼、裁定及行政复议状况等，信任告贷项目合法合规状况。
(二)项目小组对尽职查询中发现的问题，会同律师研讨危险和处置方法，活跃与被查询方进行交流处理，并构成终究尽职查询定论，供出资决策参阅。
(三)在项目尽职查询进程中，股权部应敦促告贷人书面许诺，不得就社保基金信任告贷项目向第三方付出中介费或财务顾问费等费用。
第十八条出资决策
(一)依据尽职查询状况，股权部经会签法规及监管部后，向出资决策委员会提交项目尽职查询陈述。尽职查询陈述应包含项目基本状况，出资规划、利率、期限，尽职查询首要定论、危险剖析和出资主张等。尽职查询陈述定见与立项陈述不一致的，应阐明原因。
(二)出资决策委员会对项目进行审定。
第十九条合同签署及划款
(一)股权部依据出资决策委员会抉择，会同法规及监管部安排展开合同商洽。合同的内容首要包含出资规划、利率、期限、提款时刻和方法、信任收益核算及付出方法、违约处分、账户监管要求等。
(二)法规及监管部对合同文本进行合法合规性审阅并出具合法合规性审阅定见书。
(三)股权部将经法规及监管部审阅的有关合同报会领导同意后，由理事长或分担副理事长授权代表签署出资合同。
(四)依据出资合同和社保基金会规则，股权部商请基金财务部完结划款。
(五)关于现已过出资决策委员会审定，但因状况发作改变需求延期或撤销的信任项目，以及出资规划、预期收益率、告贷期限等出资首要条件发作严重改变的信任项目，股权部应将有关状况和主张报会领导同意后，提请出资决策委员会再次审定。
第五章危险管控与投后处理
第二十条依照《全国社会保证基金理事会出资危险处理暂行方法》的有关规则，股权部担任信任告贷项目的投前危险处理，规划研讨部担任信任告贷事务的全体财物装备和全体出资危险处理。股权部和规划研讨部对信任出资决策履行状况和已出资项目进行监测和操控，及时陈述危险状况，有用处置突发危险事情。
第二十一条依据《全国社会保证基金理事会出资合规监管方法》的有关规则，法规及监管部担任对信任告贷项目的出资处理活动进行合规检查与监控，提出合规则见。
第二十二条股权部担任信任告贷项目投后处理作业。首要包含：监督信任合同的履行状况、催促信任公司仔细实行受托人责任，做好信任告贷投后处理;在项目呈现严重问题时，提出处理定见和采纳相关应对方法;依据合同约好和社保基金会有关规则，合作基金财务部处理有关资金来往、信任收益收取和会计核算。
第二十三条股权部应敦促受托人或监管银行严厉依照合同、《固定财物告贷处理暂行方法》、《流动资金告贷处理暂行方法》及银职业监督处理部门其它相关处理方法的规则，监督告贷人按约好用处运用告贷资金，保证资金运用合法合规;重视告贷人状况和告贷项目发展，不定期现场检查，盯梢项目施行进展;如期提交信任告贷事务处理陈述，及时陈述项目中呈现的严重状况。
第二十四条对因划款手续等问题致使信任项目未如期兑付本金或收益的状况，股权部应敦促告贷人或信任公司按合同要求付出罚息。在信任告贷合同履行中因告贷人、担保人和信任公司发作严重事情，严重影响社保基金资金安全和预期收益的，社保基金会有权提早停止合同履行。对因告贷人无法如期还款的，股权部应会同法规及监管部，依据国家相关法令规则、合同的约好，采纳产业保全、提请担保程序发动、法令诉讼等方法保证我会信任告贷的安全。
第二十五条信任项目到期后或提早停止时，股权部会同基金财务部处理信任账户清算及销户等手续。
第六章附则
第二十六条本方法自同意发布之日起履行。