中国保险监督管理委员会关于加强保险公估机构管理的通知

发布部分: 我国稳妥监督办理委员会  发布文号: 保监发[2005]65号  各保监局、稳妥公估安排：为加强对稳妥公估安排及其分支安排的办理，标准运营行为，防备危险，保护公正的商场竞争次序，促进稳妥业健康发展，现将有关事项告诉如下：一、关于许可证的办理(一)《稳妥公估安排法人许可证》有效期3年，稳妥公估安排应在有效期届满60日前，向我国保监会请求换发。稳妥公估安排请求换发许可证，应当提交下列资料：1．请求陈述；2．许可证原件；3．会计师事务所出具的上一年会计年度的审计陈述；4．请求上月末的资产负债表和利润表；5．前3年内本安排恪守稳妥法令法规状况的阐明；6．前3年内本安排承受稳妥监管、工商、税务等部分监督查看状况的阐明及有关附件；7．前3年本安排承受稳妥行业安排监督状况的阐明。(二)《运营稳妥中介事务许可证》有效期3年，稳妥公估分支安排应当在有效期届满30日前，向我国保监会派出安排请求换发。稳妥公估分支安排请求换发许可证，应当提交下列资料：1．请求陈述；2．总公司关于赞同分支安排换证的证明文件；3．加盖总公司印章的总公司法人许可证复印件；4．许可证原件；5．前3年内分支安排恪守稳妥法令法规状况的阐明；6．前3年内分支安排承受稳妥监管、工商、税务等部分监督查看状况的阐明及有关附件。(三)稳妥公估安排有下列景象之一的，我国保监会不予换发许可证。1．请求换发许可证前接连6个月没有展开事务的；2．内部办理混乱，无法正常运营的；3．高档办理人员、事务人员不符合条件的；4．未按规则交纳监管费的；5．未按规则缴存确保金或投保工作责任稳妥的。(四)稳妥公估分支安排有下列景象之一的，我国保监会派出安排不予换发许可证。1．内部办理混乱，无法正常运营的；2．首要担任人和事务人员不符合条件的。(五)稳妥公估安排应在许可证有效期届满前60日将请求资料报所在地我国保监会派出安排进行审阅，派出安排对稳妥公估安排前3年运营状况作出全面的点评并构成陈述，上报我国保监会，我国保监会作出是否赞同换发许可证的抉择。抉择不予换发的，应当书面阐明理由。(六)稳妥公估分支安排应在许可证有效期届满前30日将请求资料报所在地我国保监会派出安排，派出安排对稳妥公估分支安排前3年的运营状况进行检查，并作出是否赞同换发许可证的抉择。抉择不予换发的，应当书面阐明理由。(七)稳妥公估安排及其分支安排有下列景象之一的，我国保监会及其派出安排依法办理许可证刊出手续，并予以布告：1．许可证有效期届满，没有请求换发的；2．许可证有效期届满，我国保监会依法不予换发的；3．营业执照被工商行政办理部分依法撤消的；4．接连6个月未展开稳妥公估事务的；5．许可证依法被撤回或许撤消的；6．稳妥公估安排闭幕、被依法吊销或许被依法宣告破产的；7．法令、行政法规规则应当刊出许可证的其他景象。 二、关于重要事项改变办理(一)稳妥公估安排修正规章或合伙协议，应在5日内将有关抉择或许抉择、修正后的规章或合伙协议报送我国保监会。(二)稳妥公估安排请求改变股东或出资人，应当在工商改变挂号作出之日起5日内，将以下资料保送我国保监会：1．股东大会、股东会或许整体合伙人抉择；2．股权转让协议书；3．新增自然人股东的身份证复印件和简历，非自然人股东的工商执照副本复印件及加盖单位财政印章的最近1年财政报表；4．修正后的公司规章或许合伙协议。(三)稳妥公估安排请求改变股权结构或出资份额的，应当自工商改变挂号作出之日起5日内，将以下资料报送我国保监会：1．股东大会、股东会或许整体合伙人抉择；2．股权转让协议书；3．股权结构或出资份额改变状况阐明；4．修正后的公司规章或许合伙协议。(四)稳妥公估安排及其分支安排改变称号、居处的，应当自工商改变挂号作出之日起5日内，书面陈述我国保监会及其派出安排。请求换发许可证的应当提交下列资料：1．请求陈述；2．加盖公司印章的工商营业执照复印件；3．我国保监会指定报纸上的布告；4．许可证原件。三、关于商场退出办理(一)稳妥公估安排请求闭幕的，应向我国保监会提交下列资料：1．请求陈述；2．股东会、股东大会或许整体合伙人关于闭幕、清算事项的抉择；3．清算计划；4．许可证原件。(二)稳妥公估分支安排请求闭幕的，应向我国保监会派出安排提交下列资料：1．请求陈述；2．总公司关于分支安排闭幕的证明文件；3．清算计划；4．许可证原件。(三)稳妥公估安排被依法吊销的，应当依法树立清算组，按照法定程序安排清算，并向我国保监会提交清算陈述。被依法宣告破产的，应向我国保监会提交相关的文件。四、关于确保金办理(一)稳妥公估安排应当缴存确保金或投保工作责任稳妥。稳妥公估安排缴存确保金，应当自赞同树立之日起30日内，按注册资本或出资额的5％缴存。添加注册资本或出资额，应当相应添加确保金数额。(二)稳妥公估安排的确保金应当以银行存款的方式专户存储到全国性的商业银行。确保金存款协议中应当约好：“未经我国保监会书面赞同，稳妥公估安排不得私行动用和处置确保金。银行未尽检查责任的，应当在被动用确保金额度内对稳妥公估安排的债款承当连带责任”。(三)稳妥公估安排应当自确保金专户存储到商业银行之日起10日内，将确保金存款协议复印件报送当地派出安排。投保工作责任稳妥，应当自投保之日起10日内，将稳妥单复印件报送当地派出安排。稳妥公估安排应当在每年1月31日前，向当地派出安排报送有关上年度安排确保金、工作责任稳妥办理状况的陈述。各派出安排应当于2月底前向我国保监会上报当地稳妥公估安排确保金和工作责任稳妥办理状况的陈述。五、关于高档办理人员资历办理(一)稳妥公估安排及其分支安排的高档办理人员不得在稳妥公司、其他稳妥公估安排或许存在潜在利益冲突的安排中兼职。(二)稳妥公估安排及其分支安排高档办理人员，在稳妥公估安排及其分支安排内部同级调集，或许由高档别职务向低等级职务调集的，不需要从头进行任职资历核准。(三)稳妥公估安排抉择革除其高档办理人员职务或许赞同其辞去职务的，高档办理人员任职资历自抉择作出之日起主动失效。(四)稳妥公估安排任免高档办理人员，应当自抉择作出之日起5日内，书面陈述我国保监会。(五)稳妥公估安排委任法定代表人、总经理、履行合伙企业事务的合伙人或许与上述人员具有相同职权的办理人员的，应当自抉择作出之日起5日内涵我国保监会指定的报纸上布告。(六)稳妥公估安排及其分支安排高档办理人员涉嫌经济犯罪被申述的，稳妥公估安排及其分支安排应当自其被申述之日起5日内和结案之日起5日内，书面陈述我国保监会及其派出安排。(七)稳妥公估安排在特别状况下录用暂时担任人的，应当自录用抉择作出之日起5日内，书面陈述我国保监会。暂时担任人任职时刻最长不得超越3个月。六、关于事务运营办理(一)稳妥公估安排的运营区域为中华人民共和国行政辖区。(二)稳妥公估分支安排的事务规模和运营区域应当由所属稳妥公估安排授权，不得超出所属稳妥公估安排的规模。(三)稳妥公估安排及其分支安排应当树立标准的财政和事务办理制度，实在记载稳妥公估事务运营状况。(四)稳妥公估安排在继续运营过程中，持有《稳妥公估从业人员资历证书》的稳妥公估事务人数应当在2人以上，并不得低于职工总数的二分之一。(五)稳妥公估安排、稳妥公估分支安排及其事务人员在展开公估事务过程中，不得有诈骗稳妥人、投保人、被稳妥人或许受益人的行为，不得作虚伪广告、虚伪宣扬等不正当竞争行为。(六)稳妥公估安排对外出资、对外担保、对外假贷，不得违背法令和行政法规的规则。稳妥公估安排进行严重对外出资、对外担保、对外假贷的，应当获得董事会或许整体合伙人书面赞同，并在严重对外出资、对外担保、对外假贷发作之日起10日内，书面陈述我国保监会。严重对外出资是指单次或许累计出资金额到达本安排上一会计年度会计报表净资产的50％；严重对外担保是指单次或许累计担保金额到达上一会计年度会计报表净资产的50％；严重对外假贷是指单次或累计假贷总额到达最近一个会计年度会计报表净资产的50％。附件：保监会指定的布告报纸《经济日报》、《金融时报》、《上海证券报》、《证券日报》、《证券时报》、《我国证券报》、《我国稳妥报》、《中华工商时报》、《我国日报》。2005年7月14日