信用证诈骗及防范措施

跟着世界经济一体化和高科技的开展，诺言证是国际贸易中重要的诺言付出东西。可是许多开展我国家更成为诺言证欺诈的多发区域，那么，诺言证欺诈及防备该怎么做?听讼网小编整理了以下内容为您回答，期望对您有所协助。
一、诺言证欺诈的原因
诺言证本身存在的理论上的缺点(即‘独立抽象性’准则)是形成诺言证欺诈的首要原因之一。诺言证是针对 单证 文件而非货品。这一基本准则体现在UCP500(国际商会1993年修订本《跟单诺言证一致常规》500的简称)第4条规则:‘在诺言证事务中,有关各方所处理的是单据,而不是与单据有关的货品、服务及/或其他行为。’但单据文件极易假造。在印刷业兴旺、便当的今日,假造美钞、名画已能以假乱真,假造与诺言证要求相一致的提单等 单证 文件则更为简单,也更简单成功。提单是一种物权凭据,所以,有人描述提单是一把翻开起浮黄金库房的钥匙,而假造提单比假造名画简单得多。那么,在诺言证方法下,卖方以假 单证 特别是提单行骗,阐明货品现已付运,其实没有这回事,银行仅机械地‘审阅诺言证规则的一切单据,以确认其外表上是否与诺言证条款相符’(UCP500第3条)后即付出货款,毫无责任核对受益人(卖方)所供给的单据的实践真实性,这对买方是很风险的。
二、诺言证欺诈的防备办法
诺言证欺诈属高科技、高智能违法。因而,世界上现在没有一项办法能避免诺言证欺诈,我国也不破例。诺言证触及银行在国际上的诺言,如处理不妥,将会引起外国银行对我国银行的诺言的置疑,导致不保兑我国银行的诺言证,严重影响我国外贸的正常进行。正是基于此,不能选用过多的干涉手法,只要加强贸易商、银行本身防备办法、严厉检查诺言证的外表方法,辨别其真伪,发现被欺诈时及时向法院请求禁令,阻挠我国开证银行归还借款给保兑或付款银行,然后避免欺诈的发作。
防备诺言证欺诈,银行首要应从欺诈的方法下手检查:电开诺言证密押特征及真伪,诺言证有无签字或签字能否核对,印鉴是否相符,诺言证纸张的质量、印刷的色彩是否正常,正副本是否相符,是否有必备条款及内容是否对立等。贸易商应重视了解对方的资信状况,如公司是否存在、合同条款是否齐备、是否存在无法实行的条款或约束其如期实行合同的条款(如由对方签字后才干装货发运条款)等。经过贸易商、银行一起把关,避免诺言证欺诈的发作。
以上便是关于诺言证欺诈及防备的内容介绍，诺言证欺诈是现在许多国家常见的一种规模行为，在法律上的违约、侵权以及违法是并存的，因而咱们要做好必定的防备办法来保护自己的权益。假如你的状况比较复杂，听讼网欢迎您进行法律咨询。