冻结银行卡需要什么条件

在生活中经常会遇到冻住银行卡的状况，有时候是银行卡主人自己挑选冻住，有时候是一些司法程序上的冻住，那么冻住银行卡需求什么条件呢？接下因由听讼网的小编为我们整理了一些关于这方面的常识，欢迎我们阅览!
如果是自己主动要冻住银行卡能够拨打银行客服电话进行挂，如果是司法程序冻住则需求有关部分出具的产业冻住书才能够去银行冻住。
国家公安局冻住银行卡要什么条件
一、什么是帮忙查询、冻住和扣划?
依照中国人民银行的规则，帮忙查询是指金融组织依照有关法令或行政法规的规则以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息奉告有权机关的行为。
帮忙冻住是指金融组织依照法令的规则以及有权机关冻住的要求，在一守时期内制止单位或个人提取其存款账户内的悉数或部分存款的行为。
帮忙扣划是指金融组织依照法令的规则以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的悉数或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。
本文所述的帮忙查询、冻住、扣划均是指金融组织依法帮忙有权机关查询、冻住、扣划单位或个人在金融组织存款的行为。
二、何谓“有权机关”?“有权机关”详细有哪些部分?
有权机关是指依照法令、行政法规的明确规则，有权查询、冻住、扣划单位或个人在金融组织存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政功能的事业单位。依照现行法令、行政法规的规则，公安、国家安全机关、检察院、法院、税务、海关、戎行捍卫部分、监狱、私运违法侦办机关以及监察机关、戎行监察机关、审计机关、工商行政处理机关、证券监管处理机关计14个机关和部分均归于“有权机关”。
三、处理邮政储蓄事务的邮政企业，是否和商业银行等金融组织相同有义务帮忙有权机关查询、冻住、划拨单位和个人在邮政企业的存款?
处理邮政储蓄事务的邮政企业及乡村(城市)信用社、财政公司在广义上和商业银行、政策性银行相同都归于金融组织的领域，有义务帮忙有权机关查询、冻住、划拨单位和个人在邮政企业的存款。
四、金融组织帮忙查询、冻住和扣划作业应当遵从什么准则?
1，依照法令、行政法令的规则给予帮忙的准则。
2，依照中国人民银行的规则标准化帮忙的准则。
3，参照金融组织内部规章准则及时帮忙的准则。
4，不危害客户合法权益的准则。
五、金融组织帮忙查询、冻住和扣划作业应当以哪些法令规则或规律性定见为最基本依据?
1，基本法。《商业银行法》、《刑事诉讼法》、《民事诉讼法》、《行政诉讼法》。
2，相关单行法。如《海关法》、《监狱法》、《行政监察法》。
3，国务院《金融违法行为处分方法》。
4，最高人民法院和中国人民银行联合发布的《关于依法标准人民法院履行和金融组织帮忙履行的告诉》。
5，中国人民银行《金融组织帮忙查询、冻住、扣划作业处理规则》。
六、包含邮政储蓄组织、信用社在内的金融组织在微观上应从哪几个方面做好有权机关的查询、冻住和扣划作业?
1，建立健全相关规章准则，建立依法、正确、及时帮忙的认识。
2，承认专职部分或专职人员，熟练掌握相关法令规则、操作规程和帮忙技术。
3，坚持和完善挂号存案准则，对帮忙的时刻、地址、帮忙人员、帮忙原因、帮忙进程、帮忙成果，有权机关的称号、执法人员名字、证件号码、据以帮忙的裁判法令文书称号、案号、帮忙查询、冻住、扣划的时刻和金额、当事人名字(储户名字)及相关赞同的领导职务、名字等逐个挂号。并由有权机关执法人员和金融组织经办人签字予以承认。
4，留意保存国家隐秘和储户存款隐秘，对单位存款，除国家法令、行政法规还有规则外，金融组织有权回绝任何单位和个人查询。对个人存款，除国家法令还有规则外，邮政储蓄组织有权回绝任何单位和个人查询。
上述4个方面是彼此联络地，规章准则是条件，专职人员是要害，挂号存案是防备法令危险、躲避法令职责的有效途径，保存国家隐秘和储户隐秘是金融组织职责所在和做好帮忙查询、冻住、扣划作业的内涵要求。
七、有权查询的机关必定有权冻住、有权扣划吗?
不必定。依据现行法令规则，只要人民法院、税务机关和海关三部分有权查询、冻住和划拨单位或个人在金融组织的存款，其它司法机关、行政机关、军事机关及行使行政功能的事业单位均无权划拨单位或个人在金融组织的存款。金融组织对人民法院、税务机关和海关三家以外的机关和部分要求划拨单位或个人存款的，不予履行。
公安机关、国家安全机关、人民检察院、戎行捍卫部分、监狱、私运违法侦办机关依据案子需求有权查询和冻住单位或个人在金融组织的存款，但不得划拨。
监察机关和戎行监察机关有权查询单位和个人在金融组织的存款，但无权冻住和扣划。
审计、工商行政处理及证券监管处理三机关仅有权查询单位在金融组织的存款，无权冻住和扣划。对个人存款则无权查询、冻住和扣划。
八、帮忙有权机关处理查询、冻住、扣划作业后，是否应及时告诉相关当事人(储户)?
金融组织在帮忙有权机关处理结束查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，金融组织应当保存隐秘。一般状况，有权机关在冻住、扣划当事人存款后应当及时告诉当事人。金融组织在帮忙有权机关处理结束冻住、扣划存款手续后，依据事务需求能够告诉存款单位或个人。
九、划拨和扣划有无差异?有权机关能否以扣划的名义要求金融组织直接提取现金?
有权机关在处理扣划手续时，不管数额大或小，邮政储蓄组织只能依照有权机关指定的账户进行划拨，不得提取现金。划拨和扣划对有权机关处理扣划事务时没有实质的差异，划拨是扣划的仅有方法。有权机关以扣划的名义要求金融组织提取现金，不符合法令的规则，金融组织依法不予帮忙。
十、有权机关要求金融组织查询某单位存款状况，有必要供给存款单位账号吗?
有权机关在查询单位存款状况时，只供给被查询单位称号而未供给账号的，金融组织应当依据账户处理档案活跃帮忙查询，没有所查询的账户的，应照实奉告有权机关。
十一、有权机关要求金融组织查询某自然人存款状况，有必要供给存款自然人个人账号吗?
我国自然人重名现象比较遍及，如有权机关仅供给存款人名字即给予查询，则有可能会损害相关重名储户的存款隐秘。所以，金融组织往往以维护存款人存款隐秘为由不乐意帮忙有权机关查询，相关胶葛也时有发生。依照国务院《个人存款账户实名制规则》的要求，2000年4月1日今后，自然人存款应当运用实名，所以金融组织往往要求有权机关供给存款人身份证号码或其它相关证件号码，以便承认存款人实在身份。金融组织的初衷是好的，但有权机关对自然人存款的查询权是法令赋予的，有权机关往往因为作业的性质或侦办、调查取证的需求，对自然人存款仅能供给名字而不能供给账户或其它相关证件号码，且许多状况有权机关从查询自然人存款状况而发现许多重要的头绪，所以中国人民银行在《金融组织帮忙查询、冻住、扣划作业处理规则》中，对有权机关查询自然人存款并没有作出约束性的规则，所以金融组织对有权机关仅供给自然人名字而坚决要求查询的，应依据本系统账户处理档案实际状况，能够查询的，有必要予以查询，有权机关对储户的存款隐秘和相关结果担任。r /> 可是，有权机关要求冻住或扣划自然人帐户存款的，金融组织应当要求有权机关供给该自然人的居民身份证号码或其它足以承认该个人存款账户的状况。如有权机关不能供给，金融组织则不予帮忙划拨。对有权机关要求冻住的，金融组织应予以冻住，但能够催促有权机关赶快弥补供给或向有权机关或有权机关的上级提出复议。
十二、有权机关一般作业人员能处理查询、冻住、扣划手续吗?
处理查询、冻住、扣划存款手续有必要由有权机关执法人员(有履行公事证)亲身处理。有权机关为司法机关的，准则上应有两名执法人员一起处理。有权机关为行政机关的，有必要由一名或一名以上执法人员亲身处理。
帮忙查询告诉书、帮忙冻住告诉书、免除冻住告诉书、帮忙扣划存款告诉书均应由有权机关执法人员依法送达，金融组织对有权机关执法人员以外的人员代为送达的上述告诉书不予承受，不予帮忙。
十三、有权机关冻住存款人在金融组织的存款，冻住时刻上有无约束?冻住开端时刻怎么核算?能否要求超量冻住?请举例阐明。
有权机关要求冻住存款人在金融组织的存款，一次冻住时刻最长为6个月，如仍需继续冻住，有必要从头处理冻住手续。
冻住开端时刻应当从有权机关要求冻住的次日起开端核算，但冻住的效能应从有权机关冻住手续办结之时开端。
有权机关要求超量冻住，金融组织应在有权机关要求冻住的期间内，对被冻住单位或个人的银行帐户继续进款进行冻住，直至到达有权机关要求冻住的数额中止。
例：某人民法院2005年2月1日到某信用社要求冻住A公司存款10万元，冻住期限6个月。冻住期间应为2005年2月2日至2005年8月1日，但冻住的效能应自2005年2月1日冻住手续办结之时开端。因A公司账户仅有存款5万元，某信用社给予冻住5万元，在某信用社给予办结冻住手续后至2005年8月1日冻住期限内，A公司帐户又进款8万元，那么某信用社对其间的5万元应给予冻住，冻住总数为10万元，到达有权机关要求冻住的数额。2005年8月1日前，某人民法院没有处理续冻手续，2005年8月2日，某信用社应视为某人民法院主动冻住。
十四、金融组织应否付出存款被冻住期间的利息?
存款人的存款被有权机关冻住后，冻住金钱仍由金融组织分配，参加金融组织资金的周转，所以金融组织应当依照存款付息的规则，如期计付利息。
十五、某公安机关到某邮政储蓄所要求查询某位涉案储户的存款，是否需求征得上级部分的赞同?仍是直接合作公安机关，帮忙查询?查询的规模有无约束?
帮忙公安机关查询某位涉案储户的存款，邮政储蓄所无需征得上级部分的赞同，无需邮政储蓄所领导或上级部分领导签字赞同。但经办人员应当核实公安执法人员的作业证件，以及公安机关签发的帮忙查询存款告诉书，做好挂号作业，及时合作公安机关，帮忙查询。公安机关查询的材料应限于存款材料，包含被查询单位或个人开户、存款状况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等材料。对上述材料，邮政储蓄组织应当照实供给，公安机关依据需求能够抄写、仿制、照相，但不得带走原件。
十六、金融组织在帮忙有权机关处理冻住和扣划存款时，核实的内容和检查的内容有何不同?
金融组织在帮忙有权机关处理冻住和扣划存款时，核实的内容侧重于程序要件、检查的内容侧重于实体要件。
处理帮忙冻住事务时，金融组织经办人员应当核实以下证件和法令文书：(1)有权机关执法人员的作业证件; (2)有权机关县团级以上组织签发的帮忙冻住存款告诉书，法令、行政法规规则应当由有权机关首要担任人签字的，应当由首要担任人签字; (3)人民法院出具的冻住存款裁定书、其他有权机关出具的冻住存款决议书。
处理帮忙扣划事务时，金融组织经办人员应当核实以下证件和法令文书： (1)有权机关执法人员的作业证件; (2)有权机关县团级以上组织签发的帮忙扣划存款告诉书，法令、行政法规规则应当由有权机关首要担任人签字的，应当由首要担任人签字; (3)有关收效法令文书或行政机关的有关决议书。
处理帮忙冻住、扣划单位或个人存款时，金融组织经办人员应当检查以下内容： (1)帮忙冻住、扣划存款告诉书填写的需被冻住或扣划存款的单位或个人开户金融组织称号、户名和账号、大小写金额; (2)帮忙冻住或扣划存款告诉书上的义务人应与所依据的法令文书上的义务人相同; (3)帮忙冻住或扣划存款告诉书上的冻住或扣划金额应当是承认的。如发现短少应附的法令文书，以及法令文书有关内容与帮忙冻住、扣划存款告诉书的内容不符，应阐明原因，退回帮忙冻住、扣划存款告诉书或所附的法令文书。
十七、金融组织没有依法帮忙税务机关、海关处理对纳税人存款的冻住和扣划，应由何机关给予什么样的处分?
金融组织没有依法帮忙税务机关、海关处理对纳税人存款的冻住和扣划，形成税款丢失的，由人民银行给予正告，并处10万元以上50万元以下的罚款;对该金融组织直接担任的高档处理人员、其他直接担任的主管人员和直接职责人员，给予免职直至开除的纪律处分;构成违背治安处理行为的，依法给予治安处理处分;构成波折公事罪或许其他罪的，依法追究刑事职责。
十八、金融组织接到人民法院帮忙履行告诉书后，拒不帮忙查询、冻住或许划拨存款的及向存款人通风报信致使金钱被搬运的，人民法院能否给予处分?给予何种处分?
金融组织接到人民法院帮忙履行告诉书后，拒不帮忙查询、冻住或许划拨存款的的，人民法院能够依据情节轻重予以罚款、拘留，构成违法的，依法追究刑事职责，对罚款、拘留决议不服的，能够向上一级人民法院请求复议一次，但复议期间不中止履行。对个人的罚款金额，为人民币一千元以下。对单位的罚款金额，为人民币一千元以上三万元以下。 拘留的期限，为十五日以下。人民法院还能够向监察机关或许有关机关提出予以纪律处分的司法主张。
对金融组织向存款人通风报信致使金钱被搬运的，人民法院可直接责令金融组织追回被搬运金钱或在被搬运金钱的额度内承当补偿职责，并可按前款规则给予处分。