衡量互联网支付的洗钱风险的因素是什么

在互联网年代挑选互联网付出早已经一种常态，可是有的人运用不完善的互联网付出安全体系进行洗钱。冲击都知道，洗钱是一种违法行为，并且会有必定的危险。那么，衡量互联网付出的洗钱危险的要素是什么?听讼网小编整理了以下内容为您回答，期望对您有所协助。
1、非面对面联系与匿名性
关于互联网付出服务来说，一般缺少与客户的面对面触摸，并且可被用于在全球规模内搬运资金、购物并直接和直接经过主动取款机网络获得现金。这会增大身份诈骗或许客户供给禁绝确信息以粉饰非法活动的危险。以具有“全球网络洗钱的头号数字东西”之称的自在储藏银行为例，这家虚拟钱银买卖所经过互联网在全球规模内买卖，虽然在开立账户和进行买卖时需求供给买卖方的名字、地址及出世年月日，可是该组织从未对这些信息进行核实和验证，也从不保存纸质买卖记载。并且假如用户在每笔转账中向自在储藏银行付出0、75美元的保密费，还可在转账记载中隐去自己的账户号码。
2、地舆规模
可在全球规模搬运资金或许在较广地舆规模内运用并具有很多竞争对手的互联网付出服务，与朴实国内商业形式比较，对洗钱违法分子更具吸引力。并且坐落一国的服务供给者能够向另一国的客户供给服务，而服务供给者在该另一国所承当的反洗钱和反恐融资责任与监管或许有所不同。自在储藏银行于2006年景立于哥斯达黎加，至2013年5月案发时，在全球具有100万名用户，处理了5500万笔买卖，洗白了60亿美元的违法收入。其用户包含来自俄罗斯、我国、越南、美国和尼日利亚等国的工作黑客、信用卡盗窃犯、不受监管的赌博公司等。17个国家的法令组织参加了该案子的查询。
3、注资方法
向互联网付出账户注资的方法影响其洗钱危险的巨细。匿名注资方法具有较高洗钱危险，而运用现金的潜在危险最大。互联网付出服务运用预付形式意味着服务供给商没有信用危险，因此服务供给商施行全面的客户尽职查询的积极性会下降，然后添加了洗钱危险。互联网付出服务或许答应第三方经过匿名来历供给资金，典型景象便是运用兑换商或虚拟兑换处。假如这些兑换商在倒卖发行的数字钱银或电子钱银资金时承受互联网付出服务供给商制止运用的付出方法(如“制止运用现金充值”的方针)，那么就会增大洗钱危险。在自在储藏银行事例中，客户能够运用在自在储藏银行开立的匿名账户随意将美元、欧元等钱银转换成虚拟钱银“LR”，并且能够匿名经过该账户向其他自在储藏银行用户账户注资。为了防止呈现可追溯到用户的纸质买卖记载，自在储藏银行依托坐落马来西亚、俄罗斯和尼日利亚等监管较松的国家的第三方“兑换商”完成其他钱银与其虚拟钱银“LR”的彼此兑换。
4、获取现金或许性
经过世界主动取款机网络获取现金添加了洗钱危险。互联网付出服务日益与其他新付出产品或服务互联，如与预付卡互联，而这些其他产品和服务或许会直接答应提取现金。自在储藏银行答应用户随时经过其兑换商将用户账户内的虚拟钱银兑换成实际钱银，并予以提取。
5、服务切割性
互联网付出服务的供给一般需求杂乱的基础设施，触及多个主体，特别是当这些主体散布在多个国家时，因为潜在的切割以及客户信息和买卖信息的或许缺失，而这些国家在反洗钱措施与监管方面或许存在差异之处，使得洗钱危险大大添加。运用署理、依托无相关的第三方树立客户联系和从头充值增大了洗钱危险。当服务供给商对客户联系的各个方面(如注册、以现金购入、兑换现金、买卖等)负全责时，危险较小。依托无相关第三方发行或换回电子钱银的服务供给商也会使服务切割。自在储藏银行创始人布多夫斯基于2006年创建该组织时为美国国籍，后为了防止遭到美国法令的追查、防止被引渡到美国，于2011年加入了哥斯达黎加国籍。该组织除了同意坐落马来西亚、俄罗斯和尼日利亚等监管较松的国家的第三方组织为其“兑换商”外，还在我国、我国香港、澳大利亚、西班牙、塞浦路斯等国(区域)建立空壳公司，将其部分资金存入这些空壳公司的账户中。
在此，洗钱不光有危险，还要遭到法令上的处分。关于有这样主意的人必定要注意了，避免形成严峻的结果。假如您有其他问题，欢迎咨询听讼网专业律师。