合同欺诈行为的预防措施
来源：听讼网整理 2018-09-12 07:23
合同诈骗行为,一向困扰与损坏我国商场经济活动的正常展开与运转,业已成为签定与行合同中急待处理的重要法令问题。特别是近几年来，使用合同进行欺,诈的违法活动日益猖狂，合同诈骗案子日益增多，诈骗方法不只改变无常、把戏创新．并且触及的工作与地城规模日益广泛，并呈智能化、工作化、集体化和世界化的开展趋势。合同诈骗行为践踏了商场公平交易与诚实信用的规律，打乱了正常经济秩序，败坏了社会风气，它不可是一股阻止我国商场经济生活中的损坏力气，并且已成为我国商场经济健康运转与开展的一大公害，针对日益众多的合同诈骗行为、若不及时遏止，必定搅扰和阻止我国改革开放的正常进行．以及社会主义商场经济的树立。怎么操控、管理合同诈骗行为，现在已成为社会各界尤其是企业界关怀的热点问题。 由于合同诈骗行为比较复杂，它不只使合同无效或吊销，并且常与合同纠纷，合同诈骗违法等法令问题相交错，相稠浊在一起。加之法令又无清晰规则，边界不清，因而形成人们对此种行为知道上的紊乱，并给司法审判作业带来困难，这也是合同诈骗行为屡禁不止的重要原因之一。为了搞清什么是合同诈骗，首要有必要了解以下几个问题：(一)合同诈骗的意义与特征一般来说，合同诈骗是以缔结合同作为方法，以不合法占有为意图、用虚拟现实或隐秘本相的诈骗方法，骗得公私资产的行为。根据其性质的不同，合同诈骗应包含民事与刑事意义上的两种诈骗。但由于我国法令现在对这两种不同性质的合同诈骗尚无清晰界定，致使形成人们对合同诈骗行为知道的紊乱，如有人以为合同诈骗指的是具有非罪性质的民事诈骗、也有人将合同诈骗与合同诈骗违法相同等。现实亡．合同诈骗是一个广义的，笼统的概念。详细到实践中，或许是民事诈骗行为，也或许构成刑事诈骗，还或许体现为民事和刑事诈骗的两层性质。这就要根据民事及刑事诈骗的意义及特征针对合同诈骗的详细情况详细剖析，不能混为一谈．为了便于论说及剖析，咱们将合同诈骗划分为合同民事诈骗与合同刑事诈骗两类，下面戊别离论说两种合同诈骗的意义与特征：1.合同民事诈骗的意义与特征合同民事诈，是指一方当事入成心奉告对方虚伪情况．或许成心隐秘实在情况，诱使或误导对方陷于差错并作出差错的意思表明，而完成签定合同意图的民事诈骗行为。这种诈骗行为不仅仅民事诈骗中最首要的持殊体现方式，并且是民事活动中常见的且数量最多的。因而，除具有一般民事诈骗的特征外，合同民事诈骗还有其自身的特色：(1)诈骗行为是诈哄人在经济合同缔结进程(即缔结阶段)作出的，其体现为诈骗性或虚伪性要约，以诱导对方缔结合同为意图，采纳诈骗方法完成签约意图是合同诈骗的最首要的特色，由于在这种情况下签定的合同自身是有诈骗性，又是由诈骗行为引起的，所以．对合同民事诈骗，又称为诈骗合同。(2)诈骗行为的客观体现，是诈哄人对缔结合同的首要条款及其有关关键性现实作虚伪介绍，或许隐秘现实真象，其意图是使对方陷于差错，并作出差错的许诺与其缔结合同。诈骗行为或方法在客观上的确对缔结合同起了效果。其整个进程是：诈骗行为---陷于差错---作出差错意思表明---签定合同。(3)诈哄人以诈骗方法诱使对方签定合同，其实质是使所签合同发作法令上的效能，并经过签约两边实行该诈骗合同，以完成其取得不合法利益的意图。由此可见．合同民事诈骗不只仅是以签定诈骗合同为意图，并且更重要的是经过实行这种外表合法实为虚伪的合同到达获取不法利益的意图。(4)诈哄人在为诈骗行为进程中并与被诈哄人缔结诈骗合同之时，其自身一般有必定的实践实行的才能，一起也有实行所签定诈骗合同的意思，特别是诈哄人还有活跃实行所签诈骗合同的行为，并且是经过其实行诈骗合同必定的职责，而从被诈骗方处得到不法利益的，这也是合同诈骗的又一重要特色。(5)合同民事诈骗的法令结果。我国＜合同法＞规则，采纳诈骗方法所签定的合同无效，合同被承认无效后，从缔结时起就没有法令约束力，当事人两边已建立的权利职责联络随之无效。合同没有实行的，不得实行，正在实行的，应当当即停止实行，合同所触及的产业按照法令规则作下列处理。榜首，返还产业。合同被承认无效后，当事人根据合同取得的产业，应返还给对方。假如标的物已不存在或许已被第三人合法取得。不能返还时，可用补偿丢失的方法补偿。
第二，补偿丢失。合同被承认无效后，有差错的一方应补偿对方因而所受的丢失。假如两边都有差错，各自承当相应的职责。所谓各自承当相应的职责，不是各自承当自己的丢失．也不是均匀分管丢失，而是要辨明两边当事人职责主次、重、别离承当经济丢失中与其职责相适应的比例。
第三．收归国库。合同被承认无效后将当事人合同项下产业收归国库一切，这是对当事人成心危害国家利益或社会公共利益的行为所采纳的一种赏罚方法。两边都是成心的，追缴两边现已取得或许约好取得的产业，收归国库一切．只要一方是成心的，成心的一方应将从对方取得的产业返还给对方，非成心的一方现已从对方取得或约好取得的产业，应收归国库一切.2．合同刑事诈骗的意义与特征合同刑事诈骗．又称使用合同进行诈骗违法(简称合同诈骗)，以与合同民事诈骗相差异。它是指诈骗行为人无实行合同的诚心或许无实行合同的才能，以无偿不合法占有别人资产为意图，使用合同作为诈骗方法，诱使别人堕入差错而与之签定合同并“自愿”按合同规则或两边间约好交出数额较大的资产为诈哄人占有的诈骗违法行为。使用合同诈骗违法，是诈骗罪的一种体现方式，它在我国已成为一种极为杰出的重要违法方式，使用合同诈骗违法不光侵犯了公私产业一切权，并且更重要的是使社会经济秩序遭到损坏，因而不能将其与合同民事诈骗行为相混杂。由于其方法的持殊性，使用合同诈骗违法既具有一般诈骗罪的特征，一起又有其自身的一些特色：(1)使用合同进行诈骗在客观方面．便是选用虚拟现实，制作假象，隐秘现实本持平诈骗方法，诱使对方当事人违反自己的实在意思，“自动”、“自愿”地与之签定合同。但诈哄人对所签定合同既无实行志愿，也底子不准备实行，仅仅使用所签合同的“合法方式”，骗得对方的信认,以到达不合法占有对方许多资产的意图。(2)使用合同进行诈骗在片面上有必要有诈骗的直接成心，并且具有不合法占有公私资产的意图，不合法占有别人资产是诈哄人活跃寻求的方针。但诈哄人不合法占有别人资产意图之完成与其采纳诈骗方法同别人所签定的经济合同有密切联络，即不合法取得别人资产正是使用所签合同诈骗的必定结果．不然就不是使用合同进行诈骗。(3)使用合同进行诈骗在进程上，首要是诈哄人施行了以合同为诈骗方法的行为进程，此进程实践上包含前后彼此联络的两个阶段。前一阶段，是诈哄人采纳诈骗方法与其签定合同，并在合同中规则了附加条件，如要求被诈哄人有必要先行付出必定数额的预付款、定金或质保金等；后一阶段，因被诈哄人因受骗已堕入差错知道，有必要“自愿”按合同规则或两边约好把预付款或定金等交给诈哄人。诈哄人使用“合同”骗得资产后，“合同”对他已毫无用处，仅仅一纸空文算了,诈哄人仅仅使用“合同”的合法方式以到达不合法占有别人资产的意图，而他自己底子没有实行合同的诚心，也没有实行合同的活跃行为，有的乃至底子没有实行合同的实践才能。使用合同进行诈骗，除具有上述几个基本特征外，近年来，这种行为还形成了以下新的待点：(1)智能性。使用合同进行诈骗基本上是一种技术性，智能性的违法．并有向智能化开展的趋势，它首要体现为诈哄人使用合同行骗之前，一般要对行骗目标，商场行情，合同条款等作精心的调查和研讨，并在合同内容上作文章,打好匿伏。精心设计，安置陷井，诱使别人受骗受骗，以使行骗目地顺畅得手。诈哄人与别人签定的合同只不过是其行骗的一种道具，其底子意图不是为了实行合同，而是使用合同骗得资产，为到达此意图,诈骗方也在不断开发智力，研讨诈骗目标的心思情况，运营情况，并想方设法地自己物色好的目标宣布要约，在签定合一起总是装得 很诚实，对每一条合同条款的拟定都很仔细、乃至自动要求到公证部分公证或到鉴证机关鉴证，以骗得对方的信赖。从合同条款上看，外表上完好完备、手续完全，但实践上在两边职责职责条款中已暗设圈套.被诈骗方稍不留神，就会上钩受骗．并懊悔晚矣。(2)集体性。也有称群体性或结伙性的，合同诈骗有“诈公”和“诈私”之分,而行哄人也有“公诈”与“私诈”之别。所谓“公诈”是指单位行骗；“私诈”是指个人行骗，个人行骗一般以惯犯、累犯较多，由于他们有操旧业的或犯其罪过的经历。由于合同诈骗的施行常常牵涉到两个以上的单位，因而，行骗往往需求先物色火伴，然后精心策划，彼此勾通，分工协作，暗设圈套。有时“公诈”与“私诈”也彼此勾结，彼此配台、协作行骗，方法日益高超与奸刁，由此可见，集体性也成为当时合同诈骗的一大特色。(3)工作性。工作性便是指一些个人或单位专门以合同诈骗为工作．以此不合法占有别人许多资产的常常性违法活动。“公诈”开始时往往由于资金短缺．企业面对关闭破产的地步，为了抢救企业．厂长或司理不吝背注一掷，冒合同诈骗之危险，一旦尝到甜头，恶习不改，时刻一久，有的成为工作性“惯犯”。(4)多变性。指使用合同诈骗的方法或方法改变无常，把戏不断创新。现在，在合同作骗中,骗子们发挥的行骗方法许多，“拗定金”、“吃预付款或质保金’、“垂钓”、“言而无信”、“假造证件”、“广告引诱”、“骗得押金”等等都是诈骗分子惯用的行骗方法。近年来、跟着经济开展，世界经济交往的增多，一些行骗者又以假造银行担保，假造政府批文、假造内外贸合同、乃至假充外商代理人等方法签定合同，进行诈骗违法。而对这些不断改变的行骗方法、应引起有关部分的高度重视，以便采纳相应的对策。合同民事诈骗与合同刑事诈骗的异同 合同民事诈骗与合同刑事诈骗是两类不同性质的合同诈骗行为，在当时的经济活动中比较杰出，但两者在特征上有许多相似之处，在实践中往往又彼此交错在一起，极易将两者相混杂。因而，有必要对此加以差异,一般来说，两者的差异首要体现在以下几个方面：(1)二者的片面成心的内容不同.合同民事诈骗的片面成心的内容首要有两个，即诈哄人有为诈骗行为的成心与诱使对方为差错表明并与其缔结合同的成心而合同刑事诈骗除此两个成心之外，还有使用所订合同不合法占有别人资产的意图之成心。(2)二者的片面意图或意图不同。合同民事诈骗行为人的片面意图首要是诈骗别人为差错意思表明并与之缔结合同，诈哄人再经过实行所签定的两边权利职责不平等的合同，完成其不合法获取对方必定经济利益的意图，因而、诈哄人在为诈骗行为之时，其自身有实行所签虚伪合同的意思；而合同刑事诈骗的行为人尽管也有采纳诈骗方法与别人缔结合同之意图，但这不是诈哄人真实意图，其真实意图是以所签虚伪合同为保护，或许是以合同所谓合法方式骗得对方的信赖，以到达不合法占有别人资产的意图。由此可知，合同刑事诈哄人对其与别人所签定的合同毫无实行之意，并且也底子不准备实行，仅仅使用此合同完成诈骗别人金钱的意图。(3)二者诈骗的内容及方法不同。合同民事诈骗的内容一般以合同条款或内容为主。如隐秘有瑕疵的合同标的物，或许对合同标的质量等作虚伪的阐明和介绍等等，并且方法比较简单并且传统，多为虚拟现实，隐秘本持平。而合同刑事诈骗的内容.除此之外，还有精心设计的前后矛盾条款，或许是不易辨认的含糊条款。在方法方面，合同刑事诈骗的行为人往往不是一个人，而是两个或多人的合伙诈骗，其方法也是多种多样，形形色色，比传统的诈骗方法更难辨认。(4)二者诈骗资产的数额不同。合同民事诈骗行为人所取得的不法利益，仅限于所实行的已签合同的规模，其数额一般较小；而合同刑事诈骗行为人以所订合同为保护，所骗得的不合法资产之数额，少则数万元，多则几十万元或上百万元，乃至 还有上千万的。(5)二者的法令结果不同，合同民事诈骗的法令结果是所签定的合同无效，行为人一般又承当民事职责；而合同刑事诈骗法令结果，因诈哄人的行为自身既契合民事诈骗的特征及构成要件，又触犯了刑律，因而诈哄人要负两层法令职责，即刑事职责顺便民事职责，需求阐明的一点是，合同刑事诈骗有未遂的法令结果．其行为人应负未遂的法令职责，而合同民事诈骗则不发作未遂的法令结果。合同民事诈骗与合同刑事诈骗除以上不同之处外，两者之间还有必定的联络。(1)二者都是与合同相关联的一种待殊诈骗行为。二者都是以诈骗方法诱使对方签定合同，并以所签定的合同来到达或完成既定的诈骗意图。(2)构成合同刑事诈骗者必定一起构成合同民事诈骗，由于在前者中有契合合同民事诈骗的特征和构成要件，构成合同民事诈骗者有时也或许导致合同刑事欺的法令结果.
第二，补偿丢失。合同被承认无效后，有差错的一方应补偿对方因而所受的丢失。假如两边都有差错，各自承当相应的职责。所谓各自承当相应的职责，不是各自承当自己的丢失．也不是均匀分管丢失，而是要辨明两边当事人职责主次、重、别离承当经济丢失中与其职责相适应的比例。
第三．收归国库。合同被承认无效后将当事人合同项下产业收归国库一切，这是对当事人成心危害国家利益或社会公共利益的行为所采纳的一种赏罚方法。两边都是成心的，追缴两边现已取得或许约好取得的产业，收归国库一切．只要一方是成心的，成心的一方应将从对方取得的产业返还给对方，非成心的一方现已从对方取得或约好取得的产业，应收归国库一切.2．合同刑事诈骗的意义与特征合同刑事诈骗．又称使用合同进行诈骗违法(简称合同诈骗)，以与合同民事诈骗相差异。它是指诈骗行为人无实行合同的诚心或许无实行合同的才能，以无偿不合法占有别人资产为意图，使用合同作为诈骗方法，诱使别人堕入差错而与之签定合同并“自愿”按合同规则或两边间约好交出数额较大的资产为诈哄人占有的诈骗违法行为。使用合同诈骗违法，是诈骗罪的一种体现方式，它在我国已成为一种极为杰出的重要违法方式，使用合同诈骗违法不光侵犯了公私产业一切权，并且更重要的是使社会经济秩序遭到损坏，因而不能将其与合同民事诈骗行为相混杂。由于其方法的持殊性，使用合同诈骗违法既具有一般诈骗罪的特征，一起又有其自身的一些特色：(1)使用合同进行诈骗在客观方面．便是选用虚拟现实，制作假象，隐秘现实本持平诈骗方法，诱使对方当事人违反自己的实在意思，“自动”、“自愿”地与之签定合同。但诈哄人对所签定合同既无实行志愿，也底子不准备实行，仅仅使用所签合同的“合法方式”，骗得对方的信认,以到达不合法占有对方许多资产的意图。(2)使用合同进行诈骗在片面上有必要有诈骗的直接成心，并且具有不合法占有公私资产的意图，不合法占有别人资产是诈哄人活跃寻求的方针。但诈哄人不合法占有别人资产意图之完成与其采纳诈骗方法同别人所签定的经济合同有密切联络，即不合法取得别人资产正是使用所签合同诈骗的必定结果．不然就不是使用合同进行诈骗。(3)使用合同进行诈骗在进程上，首要是诈哄人施行了以合同为诈骗方法的行为进程，此进程实践上包含前后彼此联络的两个阶段。前一阶段，是诈哄人采纳诈骗方法与其签定合同，并在合同中规则了附加条件，如要求被诈哄人有必要先行付出必定数额的预付款、定金或质保金等；后一阶段，因被诈哄人因受骗已堕入差错知道，有必要“自愿”按合同规则或两边约好把预付款或定金等交给诈哄人。诈哄人使用“合同”骗得资产后，“合同”对他已毫无用处，仅仅一纸空文算了,诈哄人仅仅使用“合同”的合法方式以到达不合法占有别人资产的意图，而他自己底子没有实行合同的诚心，也没有实行合同的活跃行为，有的乃至底子没有实行合同的实践才能。使用合同进行诈骗，除具有上述几个基本特征外，近年来，这种行为还形成了以下新的待点：(1)智能性。使用合同进行诈骗基本上是一种技术性，智能性的违法．并有向智能化开展的趋势，它首要体现为诈哄人使用合同行骗之前，一般要对行骗目标，商场行情，合同条款等作精心的调查和研讨，并在合同内容上作文章,打好匿伏。精心设计，安置陷井，诱使别人受骗受骗，以使行骗目地顺畅得手。诈哄人与别人签定的合同只不过是其行骗的一种道具，其底子意图不是为了实行合同，而是使用合同骗得资产，为到达此意图,诈骗方也在不断开发智力，研讨诈骗目标的心思情况，运营情况，并想方设法地自己物色好的目标宣布要约，在签定合一起总是装得 很诚实，对每一条合同条款的拟定都很仔细、乃至自动要求到公证部分公证或到鉴证机关鉴证，以骗得对方的信赖。从合同条款上看，外表上完好完备、手续完全，但实践上在两边职责职责条款中已暗设圈套.被诈骗方稍不留神，就会上钩受骗．并懊悔晚矣。(2)集体性。也有称群体性或结伙性的，合同诈骗有“诈公”和“诈私”之分,而行哄人也有“公诈”与“私诈”之别。所谓“公诈”是指单位行骗；“私诈”是指个人行骗，个人行骗一般以惯犯、累犯较多，由于他们有操旧业的或犯其罪过的经历。由于合同诈骗的施行常常牵涉到两个以上的单位，因而，行骗往往需求先物色火伴，然后精心策划，彼此勾通，分工协作，暗设圈套。有时“公诈”与“私诈”也彼此勾结，彼此配台、协作行骗，方法日益高超与奸刁，由此可见，集体性也成为当时合同诈骗的一大特色。(3)工作性。工作性便是指一些个人或单位专门以合同诈骗为工作．以此不合法占有别人许多资产的常常性违法活动。“公诈”开始时往往由于资金短缺．企业面对关闭破产的地步，为了抢救企业．厂长或司理不吝背注一掷，冒合同诈骗之危险，一旦尝到甜头，恶习不改，时刻一久，有的成为工作性“惯犯”。(4)多变性。指使用合同诈骗的方法或方法改变无常，把戏不断创新。现在，在合同作骗中,骗子们发挥的行骗方法许多，“拗定金”、“吃预付款或质保金’、“垂钓”、“言而无信”、“假造证件”、“广告引诱”、“骗得押金”等等都是诈骗分子惯用的行骗方法。近年来、跟着经济开展，世界经济交往的增多，一些行骗者又以假造银行担保，假造政府批文、假造内外贸合同、乃至假充外商代理人等方法签定合同，进行诈骗违法。而对这些不断改变的行骗方法、应引起有关部分的高度重视，以便采纳相应的对策。合同民事诈骗与合同刑事诈骗的异同 合同民事诈骗与合同刑事诈骗是两类不同性质的合同诈骗行为，在当时的经济活动中比较杰出，但两者在特征上有许多相似之处，在实践中往往又彼此交错在一起，极易将两者相混杂。因而，有必要对此加以差异,一般来说，两者的差异首要体现在以下几个方面：(1)二者的片面成心的内容不同.合同民事诈骗的片面成心的内容首要有两个，即诈哄人有为诈骗行为的成心与诱使对方为差错表明并与其缔结合同的成心而合同刑事诈骗除此两个成心之外，还有使用所订合同不合法占有别人资产的意图之成心。(2)二者的片面意图或意图不同。合同民事诈骗行为人的片面意图首要是诈骗别人为差错意思表明并与之缔结合同，诈哄人再经过实行所签定的两边权利职责不平等的合同，完成其不合法获取对方必定经济利益的意图，因而、诈哄人在为诈骗行为之时，其自身有实行所签虚伪合同的意思；而合同刑事诈骗的行为人尽管也有采纳诈骗方法与别人缔结合同之意图，但这不是诈哄人真实意图，其真实意图是以所签虚伪合同为保护，或许是以合同所谓合法方式骗得对方的信赖，以到达不合法占有别人资产的意图。由此可知，合同刑事诈哄人对其与别人所签定的合同毫无实行之意，并且也底子不准备实行，仅仅使用此合同完成诈骗别人金钱的意图。(3)二者诈骗的内容及方法不同。合同民事诈骗的内容一般以合同条款或内容为主。如隐秘有瑕疵的合同标的物，或许对合同标的质量等作虚伪的阐明和介绍等等，并且方法比较简单并且传统，多为虚拟现实，隐秘本持平。而合同刑事诈骗的内容.除此之外，还有精心设计的前后矛盾条款，或许是不易辨认的含糊条款。在方法方面，合同刑事诈骗的行为人往往不是一个人，而是两个或多人的合伙诈骗，其方法也是多种多样，形形色色，比传统的诈骗方法更难辨认。(4)二者诈骗资产的数额不同。合同民事诈骗行为人所取得的不法利益，仅限于所实行的已签合同的规模，其数额一般较小；而合同刑事诈骗行为人以所订合同为保护，所骗得的不合法资产之数额，少则数万元，多则几十万元或上百万元，乃至 还有上千万的。(5)二者的法令结果不同，合同民事诈骗的法令结果是所签定的合同无效，行为人一般又承当民事职责；而合同刑事诈骗法令结果，因诈哄人的行为自身既契合民事诈骗的特征及构成要件，又触犯了刑律，因而诈哄人要负两层法令职责，即刑事职责顺便民事职责，需求阐明的一点是，合同刑事诈骗有未遂的法令结果．其行为人应负未遂的法令职责，而合同民事诈骗则不发作未遂的法令结果。合同民事诈骗与合同刑事诈骗除以上不同之处外，两者之间还有必定的联络。(1)二者都是与合同相关联的一种待殊诈骗行为。二者都是以诈骗方法诱使对方签定合同，并以所签定的合同来到达或完成既定的诈骗意图。(2)构成合同刑事诈骗者必定一起构成合同民事诈骗，由于在前者中有契合合同民事诈骗的特征和构成要件，构成合同民事诈骗者有时也或许导致合同刑事欺的法令结果.