如何防范利用金融机构进行洗钱的行为

在各种洗钱行为中，使用金融机构进行洗钱活动的不在少数。因而各金融机构对洗钱行为的防备和监控也最为严厉。洗钱者使用金融机构洗钱的技巧包含：匿名存储、使用银行借款粉饰违法收益、操控银行和其他金融机构等。下面听讼网小编就逐个的细说一下。
假造商业收据：
洗钱者首先将违法收益存入A国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚拟的从B国到A国的产品进口买卖，然后用假造的提货单在B国的银行实现。有时违法者也使用一些实在的商业买卖来隐秘或粉饰违法收益，但在数量和价格上做文章。
经过证券业和稳妥业洗钱：
一些洗钱者使用世界证券市场进行洗钱。在稳妥市场，一些洗钱者常常购买高额稳妥，然后再以扣头的办法贱价换回，中心的差价则是经过稳妥公司“净化”的钱。
用支票开立账户进行洗钱：
在许多国家对洗钱活动进行的查询中都显现，洗钱的办法之一便是使用收据买卖所开出的收据，这种办法被广泛的运用在了世界范围内的洗钱活动中。
除了以上这些，洗钱者还会使用银行存款的世界搬运进行洗钱。或是使用不合法资金作典当获得彻底合法的银行借款，然后再使用这些借款购买不动产、企业或其他财物。再有便是使用期货、期权洗钱。而在世界金融市场上使用金融衍生产品，经过杂乱的金融买卖洗钱则是跨国洗钱的重要办法之一。