济南中小公司企业融资中的刑事法律风险
来源：听讼网整理 2019-03-11 00:01
伴随着全球金融风暴和欧债危机的延伸，我国中小企业的境况更显困难，资金是其最大的问题。中小企业尤其是一些刚刚起步的企业，在融资进程中往往处于下风位置，不得不满足一些苛刻的条件，一些企业管理者往往为了到达在较短时间内获得资金的意图，或许因为一时忽略或操作不妥而引发刑事法令危险。下面听讼网小编就为您详细解读其间危险。
济南中小公司企业融资中的刑事法令危险
在中小企业遍及缺钱的情况下，隐藏在各种融资方法背面的刑事法令危险也随之闪现。
伴随着全球金融风暴和欧债危机的延伸，我国中小企业的境况更显困难，资金是其最大的问题。中小企业尤其是一些刚刚起步的企业，在融资进程中往往处于下风位置，不得不满足一些苛刻的条件，一些企业管理者往往为了到达在较短时间内获得资金的意图，或许因为一时忽略或操作不妥而引发刑事法令危险。如此一来，不只给企业构成了经济丢失，还会连累到企业高管，使其面对牢狱之灾，能够说，自从2003年河北大午农牧集团有限公司董事长孙大午事情之后，这10年间有关民间融资引发的违法事例连续发作，给企业家们敲响了警钟。
企业融资依照有无金融中介分为两种方法即直接融资和直接融资。简略地说，直接融资是指不经过任何金融中介机构，而由资金短缺的单位直接从资金供应者处获得资金。而直接融资是指以金融机构为前言进行的融资活动。在上述融资类型中，最为常见也最为典型的融资方法是民间融资和银行告贷融资。而企业在进行这两类融资时，或许会引发一些刑事法令危险。
民间融资中的刑事法令危险
民间融资或许是几种融资方法中危险最大的，其最首要的危险在于，与不合法集资之间只要“一纸之隔”。民间融资沦为不合法集资的危险详细有两种：其一是构成集资欺诈罪;其二是构成不合法吸收大众存款罪。
首要，咱们来剖析中小企业在民间融资进程中有哪些行为简单触发集资欺诈罪的法令危险。
所谓集资欺诈罪，是指以不合法占有为意图，运用欺诈方法不合法集资，数额较大的行为。从这个概念中，咱们不难确认，集资欺诈罪的片面方面需求以不合法占有为意图，而客观方面需求行为人施行了欺诈方法及存在不合法集资行为，而且到达了数额较大的追诉规范。这几项构成要件要素有必要一起具有，才会引发集资欺诈罪。
1996年12月26日最高人民法院《关于审理欺诈案子详细适用法令若干问题的解说》第三条、2001年12月21日《全国法院审理金融违法案子作业座谈会纪要》以及2010年12月13日《关于审理不合法集资刑事案子详细运用法令若干问题的解说》第四条关于是否存在“以不合法占有为意图”做了详细规定，首要是看行为人有无下列行为：(1)带着集资款逃跑的;(2)肆意挥霍集资款，致使集资款无法返还的;(3)运用集资款进行违法违法活动致使集资款无法返还的;(4)明知没有偿还才能而许多骗得资金的;(5)抽逃、搬运资金、藏匿产业，以躲避返还资金的;(6)藏匿、毁掉账目或许搞假破产、假关闭，以躲避返还资金的;(7)集资后不用于出产运营活动或许用于出产运营活动与筹集资金规划显着不成比例，致使集资款不能返还的;(8)拒不告知资金去向，躲避返还资金的;(9)具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或许致使集资款无法返还的等等。
而集资欺诈罪中的“欺诈方法”是指行为人采纳虚拟集资用处，以虚伪的证明文件和高回报率为钓饵，骗得集资的手法;“不合法集资”是指法人、其他组织或个人，未经有权机关同意，向社会大众征集资金的行为，既包含未经有权机关同意向社会不特定目标征集资金，也包含虽经同意，但经吊销后仍持续向社会不特定目标征集资金的行为。
关于中小企业而言，运用欺诈方法进行不合法集资数额有必要到达10万元以上，才会引发集资欺诈罪的法令危险。
其次，咱们来剖析中小企业在民间融资进程中有哪些行为又简单触发不合法吸收大众存款罪的法令危险。
中小企业未经我国人民银行同意，向社会不特定目标吸收资金，出具凭据，许诺在必定期限内还本付息的行为，或许不以吸收大众存款的名义，向社会不特定目标吸收资金，但许诺实行的责任与吸收大众存款性质相同，如以股息、盈利的方法等，假如数额在100万元以上或许吸收大众存款150人以上或许给存款人构成直接经济丢失数额在50万元以上的，企业就构成不合法吸收大众存款罪。此刻，企业就将被判处分金，而企业直接担任的主管人员和其他直接责任人员就将面对三年以下有期徒刑或许拘役，并处或许单处二万元以上二十万元以下罚金的惩罚。假如企业不合法吸收或许变相吸收大众存款500万元以上或许吸收大众存款目标500人以上或许给存款人构成直接经济丢失数额在250万元以上的，就将引发“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”这一层次的量刑。在实践中，企业往往会选用进步或许变相进步利率的方法吸收和变相吸收大众存款。
企业施行不合法吸收大众存款行为的意图往往在于获得别人资金的运用权，供自己出资或许发放告贷，片面上具有返还的意图，但不具有不合法占有的意图。假如企业片面上有不合法占有别人资金的意图，那么就会引发集资欺诈罪的法令危险。
经过上述剖析，咱们能够发现，不合法吸收大众存款罪的追诉规范和量刑规范都要比集资欺诈罪低许多。这与两种罪的社会危害性也是相匹配的。根据《最高人民法院关于审理不合法集资刑事案子详细运用法令若干问题的解说》第一条和第三条之规定，未向社会揭露宣扬，在亲朋或许单位内部针对特定目标吸收资金的，不属于不合法吸收或许变相吸收大众存款。别的，不合法吸收或许变相吸收大众存款，首要用于正常的出产运营活动，能够及时清退所吸资金，能够免于刑事处分;情节明显细微的，不作为违法处理，
向金融机构告贷仍然是当时我国企业处理融资问题的首要途径。但中小企业遍及存在着企业信用低、财政管理混乱、固定资产少、运营活动不透明、财政信息不揭露等问题，这些刚好与银行对信贷资金安全性、收益性的要求构成激烈的反差，银行在对中小企业进行检查监督时本钱显着添加，由此导致银行告贷给中小企业的积极性下降。为了减小本身的危险，银行向中小企业告贷往往设置了更为苛刻的规范和程序，致使中小企业向银行告贷的难度大大添加。中小企业为了获得银行告贷资金，在融资进程中或许会不择手法，选用虚伪的证明文件等方法骗得银行告贷等，由此而引发骗得告贷、收据承兑、金融票证罪、高利转贷罪、合同欺诈罪的刑事法令危险。
首要，咱们来看看中小企业在融资进程中，有哪些行为或许会引发骗得告贷、收据承兑、金融票证罪的刑事法令危险。
中小企业出于非运营意图，如获得告贷后用于炒股、出资等方法牟取利益，选用供给或许运用虚伪买卖项目、证明文件、物权证明等商场买卖现实或许尽管不是虚伪现实，但对金融机构隐秘告贷等运用本相的诈骗手法获得告贷、收据承兑、信用证、保函等，并给银行或许其他金融机构构成了重大丢失或许有其他严峻情节，就会引发骗得告贷、收据承兑、金融票证罪的刑事法令危险。这儿的“重大丢失或许其他严峻情节”是指以诈骗手法获得告贷、收据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上或许给银行或许其他金融机构构成直接经济丢失数额在二十万元以上或许虽未到达上述数额规范，但屡次选用诈骗手法获得告贷、收据承兑、信用证、保函。假如企业构成骗得告贷、收据承兑、金融票证罪将被判处分金，而企业直接担任的主管人员和其他直接责任人员将被处以三年以下有期徒刑或许拘役，并处或许单处分金。一旦丢失到达了上述规范的五倍，构成特别重大丢失，除了企业被判处分金以外，企业直接担任的主管人员和其他直接责任人员将面对三年以上七年以下有期徒刑，并处分金的惩罚。
其次，假如中小企业出于转贷牟利的意图，套取银行等金融机构信贷资金高利转贷给别人，违法所得数额在十万元以上或许虽未到达十万元，但两年内因高利转贷受过行政处分二次以上，又高利转贷的，其行为就将构成高利转贷罪，并被处以罚金，企业直接担任的主管人员和其他直接责任人员将被处以三年以下有期徒刑或许拘役。
为了防备中小企业融资的刑事危险，就得有备无患，拟定齐备的危险防控计划，这首要落实到两个方面：一是对融资所需资料进行合规性检查，即不管终究挑选以何种方法进行融资，都应当组织企业法务人员对融资所需资料如告贷协议等其他合同进行法令审阅与剖析，这样能够有效地防止潜在的法令危险;二是预先拟定好危机处理方法，即事前考虑好若出资项目失利，怎么偿还告贷的处理计划，以备不时之需。
济南中小公司企业融资中的刑事法令危险
在中小企业遍及缺钱的情况下，隐藏在各种融资方法背面的刑事法令危险也随之闪现。
伴随着全球金融风暴和欧债危机的延伸，我国中小企业的境况更显困难，资金是其最大的问题。中小企业尤其是一些刚刚起步的企业，在融资进程中往往处于下风位置，不得不满足一些苛刻的条件，一些企业管理者往往为了到达在较短时间内获得资金的意图，或许因为一时忽略或操作不妥而引发刑事法令危险。如此一来，不只给企业构成了经济丢失，还会连累到企业高管，使其面对牢狱之灾，能够说，自从2003年河北大午农牧集团有限公司董事长孙大午事情之后，这10年间有关民间融资引发的违法事例连续发作，给企业家们敲响了警钟。
企业融资依照有无金融中介分为两种方法即直接融资和直接融资。简略地说，直接融资是指不经过任何金融中介机构，而由资金短缺的单位直接从资金供应者处获得资金。而直接融资是指以金融机构为前言进行的融资活动。在上述融资类型中，最为常见也最为典型的融资方法是民间融资和银行告贷融资。而企业在进行这两类融资时，或许会引发一些刑事法令危险。
民间融资中的刑事法令危险
民间融资或许是几种融资方法中危险最大的，其最首要的危险在于，与不合法集资之间只要“一纸之隔”。民间融资沦为不合法集资的危险详细有两种：其一是构成集资欺诈罪;其二是构成不合法吸收大众存款罪。
首要，咱们来剖析中小企业在民间融资进程中有哪些行为简单触发集资欺诈罪的法令危险。
所谓集资欺诈罪，是指以不合法占有为意图，运用欺诈方法不合法集资，数额较大的行为。从这个概念中，咱们不难确认，集资欺诈罪的片面方面需求以不合法占有为意图，而客观方面需求行为人施行了欺诈方法及存在不合法集资行为，而且到达了数额较大的追诉规范。这几项构成要件要素有必要一起具有，才会引发集资欺诈罪。
1996年12月26日最高人民法院《关于审理欺诈案子详细适用法令若干问题的解说》第三条、2001年12月21日《全国法院审理金融违法案子作业座谈会纪要》以及2010年12月13日《关于审理不合法集资刑事案子详细运用法令若干问题的解说》第四条关于是否存在“以不合法占有为意图”做了详细规定，首要是看行为人有无下列行为：(1)带着集资款逃跑的;(2)肆意挥霍集资款，致使集资款无法返还的;(3)运用集资款进行违法违法活动致使集资款无法返还的;(4)明知没有偿还才能而许多骗得资金的;(5)抽逃、搬运资金、藏匿产业，以躲避返还资金的;(6)藏匿、毁掉账目或许搞假破产、假关闭，以躲避返还资金的;(7)集资后不用于出产运营活动或许用于出产运营活动与筹集资金规划显着不成比例，致使集资款不能返还的;(8)拒不告知资金去向，躲避返还资金的;(9)具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或许致使集资款无法返还的等等。
而集资欺诈罪中的“欺诈方法”是指行为人采纳虚拟集资用处，以虚伪的证明文件和高回报率为钓饵，骗得集资的手法;“不合法集资”是指法人、其他组织或个人，未经有权机关同意，向社会大众征集资金的行为，既包含未经有权机关同意向社会不特定目标征集资金，也包含虽经同意，但经吊销后仍持续向社会不特定目标征集资金的行为。
关于中小企业而言，运用欺诈方法进行不合法集资数额有必要到达10万元以上，才会引发集资欺诈罪的法令危险。
其次，咱们来剖析中小企业在民间融资进程中有哪些行为又简单触发不合法吸收大众存款罪的法令危险。
中小企业未经我国人民银行同意，向社会不特定目标吸收资金，出具凭据，许诺在必定期限内还本付息的行为，或许不以吸收大众存款的名义，向社会不特定目标吸收资金，但许诺实行的责任与吸收大众存款性质相同，如以股息、盈利的方法等，假如数额在100万元以上或许吸收大众存款150人以上或许给存款人构成直接经济丢失数额在50万元以上的，企业就构成不合法吸收大众存款罪。此刻，企业就将被判处分金，而企业直接担任的主管人员和其他直接责任人员就将面对三年以下有期徒刑或许拘役，并处或许单处二万元以上二十万元以下罚金的惩罚。假如企业不合法吸收或许变相吸收大众存款500万元以上或许吸收大众存款目标500人以上或许给存款人构成直接经济丢失数额在250万元以上的，就将引发“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”这一层次的量刑。在实践中，企业往往会选用进步或许变相进步利率的方法吸收和变相吸收大众存款。
企业施行不合法吸收大众存款行为的意图往往在于获得别人资金的运用权，供自己出资或许发放告贷，片面上具有返还的意图，但不具有不合法占有的意图。假如企业片面上有不合法占有别人资金的意图，那么就会引发集资欺诈罪的法令危险。
经过上述剖析，咱们能够发现，不合法吸收大众存款罪的追诉规范和量刑规范都要比集资欺诈罪低许多。这与两种罪的社会危害性也是相匹配的。根据《最高人民法院关于审理不合法集资刑事案子详细运用法令若干问题的解说》第一条和第三条之规定，未向社会揭露宣扬，在亲朋或许单位内部针对特定目标吸收资金的，不属于不合法吸收或许变相吸收大众存款。别的，不合法吸收或许变相吸收大众存款，首要用于正常的出产运营活动，能够及时清退所吸资金，能够免于刑事处分;情节明显细微的，不作为违法处理，
向金融机构告贷仍然是当时我国企业处理融资问题的首要途径。但中小企业遍及存在着企业信用低、财政管理混乱、固定资产少、运营活动不透明、财政信息不揭露等问题，这些刚好与银行对信贷资金安全性、收益性的要求构成激烈的反差，银行在对中小企业进行检查监督时本钱显着添加，由此导致银行告贷给中小企业的积极性下降。为了减小本身的危险，银行向中小企业告贷往往设置了更为苛刻的规范和程序，致使中小企业向银行告贷的难度大大添加。中小企业为了获得银行告贷资金，在融资进程中或许会不择手法，选用虚伪的证明文件等方法骗得银行告贷等，由此而引发骗得告贷、收据承兑、金融票证罪、高利转贷罪、合同欺诈罪的刑事法令危险。
首要，咱们来看看中小企业在融资进程中，有哪些行为或许会引发骗得告贷、收据承兑、金融票证罪的刑事法令危险。
中小企业出于非运营意图，如获得告贷后用于炒股、出资等方法牟取利益，选用供给或许运用虚伪买卖项目、证明文件、物权证明等商场买卖现实或许尽管不是虚伪现实，但对金融机构隐秘告贷等运用本相的诈骗手法获得告贷、收据承兑、信用证、保函等，并给银行或许其他金融机构构成了重大丢失或许有其他严峻情节，就会引发骗得告贷、收据承兑、金融票证罪的刑事法令危险。这儿的“重大丢失或许其他严峻情节”是指以诈骗手法获得告贷、收据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上或许给银行或许其他金融机构构成直接经济丢失数额在二十万元以上或许虽未到达上述数额规范，但屡次选用诈骗手法获得告贷、收据承兑、信用证、保函。假如企业构成骗得告贷、收据承兑、金融票证罪将被判处分金，而企业直接担任的主管人员和其他直接责任人员将被处以三年以下有期徒刑或许拘役，并处或许单处分金。一旦丢失到达了上述规范的五倍，构成特别重大丢失，除了企业被判处分金以外，企业直接担任的主管人员和其他直接责任人员将面对三年以上七年以下有期徒刑，并处分金的惩罚。
其次，假如中小企业出于转贷牟利的意图，套取银行等金融机构信贷资金高利转贷给别人，违法所得数额在十万元以上或许虽未到达十万元，但两年内因高利转贷受过行政处分二次以上，又高利转贷的，其行为就将构成高利转贷罪，并被处以罚金，企业直接担任的主管人员和其他直接责任人员将被处以三年以下有期徒刑或许拘役。
为了防备中小企业融资的刑事危险，就得有备无患，拟定齐备的危险防控计划，这首要落实到两个方面：一是对融资所需资料进行合规性检查，即不管终究挑选以何种方法进行融资，都应当组织企业法务人员对融资所需资料如告贷协议等其他合同进行法令审阅与剖析，这样能够有效地防止潜在的法令危险;二是预先拟定好危机处理方法，即事前考虑好若出资项目失利，怎么偿还告贷的处理计划，以备不时之需。