互联网金融的刑事法律风险防范措施有哪些
来源：听讼网整理 2018-11-28 03:06
许多事物都能够算得上是一把双刃剑，有利也有弊。在互联网金融投资中也是如此，互联网金融或许存在一些刑事法令危险，可是这些危险都是能够躲避和防备的，那么互联网金融的刑事法令危险防备办法有哪些？下文听讼小编为咱们整理了相关的常识，期望对咱们有所帮忙。
“互联网金融”的刑事法令危险防控
1、相关危险成因
针对上述危险事情，笔者认为，相关危险成因首要包含以下三个方面：
榜首，从业组织人员的原因。在包含互联网金融在内的全部社会生产运营活动中，人员始终是最活泼的要素。但正所谓“成也萧何，败也萧何”，当从业人员出现问题的时分，往往也是从业组织堕入法令危险漩涡的时分。例如，从业人员使用职务之便，不合法获取、生意客户信息，并吞单位财物，移用客户资金等，均或许引发前面罗列的法令危险事情。
第二，从业组织本身的原因。从业组织是互联网金融活动的主体，假如从业组织存在违法、违规运营，或许未能及时辨认、剖析潜在的危险事情，又或许在危险事情出现时未能采纳合理的应对办法，则无疑会对从业组织的事务活动形成严峻不良影响，更有甚者，会给从业组织形成毁灭性的冲击。
第三，第三方的原因。作为外因，第三方的原因往往会与内因(即来自从业组织及/或其从业人员的原因)相结合，一起导致刑事法令危险事情的发作。以P2P网络假贷渠道为例，当渠道上的融资方使用渠道进行不合法集资，而渠道未能及时辨认，或许有意合作，或许未能向投资人进行合理的信息发表及危险提示的话，则对渠道而言，轻则承当损害赔偿职责，重则承当刑事职责。
2、相关危险防控办法的建议
针对前述互联网金融的刑事法令危险事情及其成因，结合自己的法令服务经历，笔者认为，咱们能够经过(包含但不限于)以下办法，帮忙从业组织进行刑事危险防控。
榜首，加强对从业人员的法令训练及警示教育。人们常讲“无知者无畏”，而法制观念的淡漠和侥幸心理的存在也往往是诱发某些从业人员冒犯监管红线，引发危险事情的主因。因而，有针对性的对相关从业人员打开法令训练、进行警示教育，关于进步遵法认识、引导依法从业，以及防备、根绝违法行为的发作均具有十分重要的含义。
第二，帮忙从业组织树立、完善相关风控准则。
依据《辅导定见》，打开互联网金融活动应当树立健全各项准则，包含“客户资金第三方存管准则”、“信息发表、危险提示和合格投资者准则”、“顾客权益保护准则”、“网络与信息安全准则”、“反洗钱和防备金融违法准则”等各项准则。
上述各项准则既是监管部门对从业组织的基本要求，也是进步从业组织抵挡、防备危险才能的重要风控准则。因而，于情于理、于公于私，从业组织都应当活跃树立、完善上述准则。在此过程中，律师能够为从业组织供给相应的法令帮忙和支撑。
第三，起草、审阅相关协议、文件。
在详细的事务打开过程中，往往涉及到许多的协议签署及文件发布活动。这些协议、文件既现了从业组织的单位毅力，也会对从业组织发作相应的法令拘束力。假如这些文件、协议中存在跨越或疑似跨越监管红线的内容，则势必会置从业组织于危险地步，乃至或许成为对从业组织及其从业人员追查刑事职责的理由和依据。
因而，从业组织有必要慎重对待其所签署的协议和发布的文件，必要时应当组织专业法令人士帮忙打开起草、审阅作业，尽力确保从业组织的事务活动合法、合规，严格控制法令危险。
第四，针对详细事务事宜打开专项法令剖析。
互联网金融鼓舞立异，而立异在拓展金融服务的事务范围、进步服务水平，带来新的赢利增长点之外，也在必定程度上隐含着跨越监管的法令危险，许多时分，“立异”本身就意味着冒险。蜘蛛和螃蟹都是八条腿，谁又能确保自己永远是榜首个吃螃蟹的人，而不是榜首个吃蜘蛛的人呢?因而，针对详细事务事宜打开相应的法令剖析，就潜在的法令危险及事务本身的合规性、合法性进行恰当的证明，不光有助于防备法令危险，更有利于互联网金融的事务立异。
第五，对特定危险事情及时打开危机应对作业。
咱们不能彻底扫除特定危险事情的发作。在特定危险事情发作时，从业组织应当及时组成专业团队打开危机应对作业。包含但不限于：(1)帮忙从业组织查明危险事情的相关现实，清晰事情成因及职责主体，依法保全相关依据资料;(2)帮忙从业组织活跃合作主管部门的查询作业;(3)作为从业组织的代理人或许辩护人活跃参与因危险事情引发的诉讼案子，依法提出减免从业组织法令职责的定见和建议，保护从业组织的合法权益，防止危险事情所形成的负面影响及损害结果的进一步扩展和加剧。
以上便是关于这方面的法令常识，期望能对您有所帮忙。假如您不幸遇到一些比较扎手的法令问题，而您又有托付律师的主意，咱们听讼网有许多律师能够给你供给服务，而且咱们听讼还支撑线上指定区域挑选律师，而且都有相关律师的详细资料。
“互联网金融”的刑事法令危险防控
1、相关危险成因
针对上述危险事情，笔者认为，相关危险成因首要包含以下三个方面：
榜首，从业组织人员的原因。在包含互联网金融在内的全部社会生产运营活动中，人员始终是最活泼的要素。但正所谓“成也萧何，败也萧何”，当从业人员出现问题的时分，往往也是从业组织堕入法令危险漩涡的时分。例如，从业人员使用职务之便，不合法获取、生意客户信息，并吞单位财物，移用客户资金等，均或许引发前面罗列的法令危险事情。
第二，从业组织本身的原因。从业组织是互联网金融活动的主体，假如从业组织存在违法、违规运营，或许未能及时辨认、剖析潜在的危险事情，又或许在危险事情出现时未能采纳合理的应对办法，则无疑会对从业组织的事务活动形成严峻不良影响，更有甚者，会给从业组织形成毁灭性的冲击。
第三，第三方的原因。作为外因，第三方的原因往往会与内因(即来自从业组织及/或其从业人员的原因)相结合，一起导致刑事法令危险事情的发作。以P2P网络假贷渠道为例，当渠道上的融资方使用渠道进行不合法集资，而渠道未能及时辨认，或许有意合作，或许未能向投资人进行合理的信息发表及危险提示的话，则对渠道而言，轻则承当损害赔偿职责，重则承当刑事职责。
2、相关危险防控办法的建议
针对前述互联网金融的刑事法令危险事情及其成因，结合自己的法令服务经历，笔者认为，咱们能够经过(包含但不限于)以下办法，帮忙从业组织进行刑事危险防控。
榜首，加强对从业人员的法令训练及警示教育。人们常讲“无知者无畏”，而法制观念的淡漠和侥幸心理的存在也往往是诱发某些从业人员冒犯监管红线，引发危险事情的主因。因而，有针对性的对相关从业人员打开法令训练、进行警示教育，关于进步遵法认识、引导依法从业，以及防备、根绝违法行为的发作均具有十分重要的含义。
第二，帮忙从业组织树立、完善相关风控准则。
依据《辅导定见》，打开互联网金融活动应当树立健全各项准则，包含“客户资金第三方存管准则”、“信息发表、危险提示和合格投资者准则”、“顾客权益保护准则”、“网络与信息安全准则”、“反洗钱和防备金融违法准则”等各项准则。
上述各项准则既是监管部门对从业组织的基本要求，也是进步从业组织抵挡、防备危险才能的重要风控准则。因而，于情于理、于公于私，从业组织都应当活跃树立、完善上述准则。在此过程中，律师能够为从业组织供给相应的法令帮忙和支撑。
第三，起草、审阅相关协议、文件。
在详细的事务打开过程中，往往涉及到许多的协议签署及文件发布活动。这些协议、文件既现了从业组织的单位毅力，也会对从业组织发作相应的法令拘束力。假如这些文件、协议中存在跨越或疑似跨越监管红线的内容，则势必会置从业组织于危险地步，乃至或许成为对从业组织及其从业人员追查刑事职责的理由和依据。
因而，从业组织有必要慎重对待其所签署的协议和发布的文件，必要时应当组织专业法令人士帮忙打开起草、审阅作业，尽力确保从业组织的事务活动合法、合规，严格控制法令危险。
第四，针对详细事务事宜打开专项法令剖析。
互联网金融鼓舞立异，而立异在拓展金融服务的事务范围、进步服务水平，带来新的赢利增长点之外，也在必定程度上隐含着跨越监管的法令危险，许多时分，“立异”本身就意味着冒险。蜘蛛和螃蟹都是八条腿，谁又能确保自己永远是榜首个吃螃蟹的人，而不是榜首个吃蜘蛛的人呢?因而，针对详细事务事宜打开相应的法令剖析，就潜在的法令危险及事务本身的合规性、合法性进行恰当的证明，不光有助于防备法令危险，更有利于互联网金融的事务立异。
第五，对特定危险事情及时打开危机应对作业。
咱们不能彻底扫除特定危险事情的发作。在特定危险事情发作时，从业组织应当及时组成专业团队打开危机应对作业。包含但不限于：(1)帮忙从业组织查明危险事情的相关现实，清晰事情成因及职责主体，依法保全相关依据资料;(2)帮忙从业组织活跃合作主管部门的查询作业;(3)作为从业组织的代理人或许辩护人活跃参与因危险事情引发的诉讼案子，依法提出减免从业组织法令职责的定见和建议，保护从业组织的合法权益，防止危险事情所形成的负面影响及损害结果的进一步扩展和加剧。
以上便是关于这方面的法令常识，期望能对您有所帮忙。假如您不幸遇到一些比较扎手的法令问题，而您又有托付律师的主意，咱们听讼网有许多律师能够给你供给服务，而且咱们听讼还支撑线上指定区域挑选律师，而且都有相关律师的详细资料。