仓单质押操作流程是怎样的
来源：听讼网整理 2019-02-28 07:56
新版仓单质押融资案
1、仓单质押授信的请求人限定在以规范仓单作为原材料进行出产的工业企业，或以对应的货品作为出售方针的商贸企业。
2、能够将三大期货买卖所、全国棉花买卖市场为营销方针，一般这些买卖所对银行的融资十分感兴趣，协商协作形式后，由其引荐成员单位处理质押融资事务，这样能够进步银行营销客户的功率。
3、主张营销能够定位在如下职业：钢材、轿车、油料、不锈钢、粮食、有色金属、煤炭、棉花、木材、塑料原材料等国民经济重要职业，价值安稳、易变现产品。
〖事例一〗江西省南昌市九七油脂公司的规范仓单质押融资
一、企业基本状况
南昌市九七油脂公司是江西省较大的油脂经销企业，公司年出售额打破2亿元，公司每年需求很多收购大豆，资金开销较大。
二、银行切入点剖析
某银行通过剖析后以为，南昌市九七油脂公司为当地的龙头企业，资金运作才能较强，年出售规划较大，有较好的开发价值。大豆价值安稳，归于油脂加工的初级原材料，买卖较为活泼，能够作为质押物。通过研讨后，银行规划选用规范仓单质押方法融资。
三、银企协作状况
某国有银行南昌分行承受南昌市九七油脂公司提出的用大豆规范仓单质押告贷的请求，授信金额为700万元银行承兑汇票。该行与郑州商品买卖所一道，起草《仓单质押告贷担保协议书》，别离与告贷人、生意公司、担保回购方签定一式四份的《仓单质押告贷担保协议书》及一系列隶属文件，对授信金额、期限、利率、质押率、规范仓单的质押冻住和冻住、保证金比率(不高于70%)、资金用处等均做了明确规则。规范仓单的质押价格以我国郑州粮食批发市场《中华粮网》发布的同期同质量的平均价格为准。为操控质押仓单所列商品价格动摇或因买卖所质量判定、刊出再生成规范仓单而按期货合约规范从头查验带来的危险，协议规则了警戒线和处置线。
警戒线：指在质押规范仓单市值总和与告贷本息之比小于等于75%时，告贷人在接到银行书面通知后七个工作日内，采纳追加质押物、替换质押物或部分(或悉数)归还告贷办法，不然银行有权宣告告贷提早到期。
处置线：在质押规范仓单市值总和与告贷本息之比小于等于70%时，银行有权宣告告贷提早到期，要求告贷人当即归还告贷本息，告贷人不归还，由担保回购方代其归还。
规范仓单质押事务操作流程如下：
第一步，依照一般法人客户的授信办理办法，对客户进行危险等级测评，给予必定的授信额度。
第二步，在授信额度内处理详细事务时，首要，签定合同(四方协议、质押合同、承兑协议等);其次，存入保证金(承兑金额的30%以上)并下达资金冻住通知书予以冻住;再次，给郑州商品买卖所下达《规范仓单持有凭据》冻住通知书，由郑州商品买卖所出具《规范仓单持有凭据》冻住确认书，将客户在生意公司的价值为客户除保证金以外的差额部分的规范仓单予以冻住;
第三步，银即将由郑州商品买卖所出具的上述数额的规范仓单凭据，作为重要空白凭据下达入库单进行入库保管。
第四步，依照正常程序和审批权限为客户处理必定额度的银行承兑汇票，并将一切档案收拾归档。
第五步，盯梢办理，常常重视该种类的期货行情走势和现货市场价格变化状况，看是否到达预设的警戒线，每周了解规范仓单冻住状况，以便发现问题并及时处置。
第六步，承兑到期，假如企业资金及时到位，顺畅解付汇票，银行下达资金冻住通知书，一起向买卖所下仓单冻住通知书冻住仓单，该笔事务完毕。假如告贷人在接到银行书面通知后七个工作日内，不能将除保证金之外的资金汇入银行帐户，银即将施行前述的警戒线和处置线办法，保证资金安全，防止呈现承兑垫款危险。
1、仓单质押授信的请求人限定在以规范仓单作为原材料进行出产的工业企业，或以对应的货品作为出售方针的商贸企业。
2、能够将三大期货买卖所、全国棉花买卖市场为营销方针，一般这些买卖所对银行的融资十分感兴趣，协商协作形式后，由其引荐成员单位处理质押融资事务，这样能够进步银行营销客户的功率。
3、主张营销能够定位在如下职业：钢材、轿车、油料、不锈钢、粮食、有色金属、煤炭、棉花、木材、塑料原材料等国民经济重要职业，价值安稳、易变现产品。
〖事例一〗江西省南昌市九七油脂公司的规范仓单质押融资
一、企业基本状况
南昌市九七油脂公司是江西省较大的油脂经销企业，公司年出售额打破2亿元，公司每年需求很多收购大豆，资金开销较大。
二、银行切入点剖析
某银行通过剖析后以为，南昌市九七油脂公司为当地的龙头企业，资金运作才能较强，年出售规划较大，有较好的开发价值。大豆价值安稳，归于油脂加工的初级原材料，买卖较为活泼，能够作为质押物。通过研讨后，银行规划选用规范仓单质押方法融资。
三、银企协作状况
某国有银行南昌分行承受南昌市九七油脂公司提出的用大豆规范仓单质押告贷的请求，授信金额为700万元银行承兑汇票。该行与郑州商品买卖所一道，起草《仓单质押告贷担保协议书》，别离与告贷人、生意公司、担保回购方签定一式四份的《仓单质押告贷担保协议书》及一系列隶属文件，对授信金额、期限、利率、质押率、规范仓单的质押冻住和冻住、保证金比率(不高于70%)、资金用处等均做了明确规则。规范仓单的质押价格以我国郑州粮食批发市场《中华粮网》发布的同期同质量的平均价格为准。为操控质押仓单所列商品价格动摇或因买卖所质量判定、刊出再生成规范仓单而按期货合约规范从头查验带来的危险，协议规则了警戒线和处置线。
警戒线：指在质押规范仓单市值总和与告贷本息之比小于等于75%时，告贷人在接到银行书面通知后七个工作日内，采纳追加质押物、替换质押物或部分(或悉数)归还告贷办法，不然银行有权宣告告贷提早到期。
处置线：在质押规范仓单市值总和与告贷本息之比小于等于70%时，银行有权宣告告贷提早到期，要求告贷人当即归还告贷本息，告贷人不归还，由担保回购方代其归还。
规范仓单质押事务操作流程如下：
第一步，依照一般法人客户的授信办理办法，对客户进行危险等级测评，给予必定的授信额度。
第二步，在授信额度内处理详细事务时，首要，签定合同(四方协议、质押合同、承兑协议等);其次，存入保证金(承兑金额的30%以上)并下达资金冻住通知书予以冻住;再次，给郑州商品买卖所下达《规范仓单持有凭据》冻住通知书，由郑州商品买卖所出具《规范仓单持有凭据》冻住确认书，将客户在生意公司的价值为客户除保证金以外的差额部分的规范仓单予以冻住;
第三步，银即将由郑州商品买卖所出具的上述数额的规范仓单凭据，作为重要空白凭据下达入库单进行入库保管。
第四步，依照正常程序和审批权限为客户处理必定额度的银行承兑汇票，并将一切档案收拾归档。
第五步，盯梢办理，常常重视该种类的期货行情走势和现货市场价格变化状况，看是否到达预设的警戒线，每周了解规范仓单冻住状况，以便发现问题并及时处置。
第六步，承兑到期，假如企业资金及时到位，顺畅解付汇票，银行下达资金冻住通知书，一起向买卖所下仓单冻住通知书冻住仓单，该笔事务完毕。假如告贷人在接到银行书面通知后七个工作日内，不能将除保证金之外的资金汇入银行帐户，银即将施行前述的警戒线和处置线办法，保证资金安全，防止呈现承兑垫款危险。