保险代理公司管理规定制度
来源：听讼网整理 2019-02-22 07:04
稳妥署理公司都有哪些处理准则呢？稳妥署理公司的特色都有哪些？有哪些树立方法呢？我们或许还不是很了解稳妥署理公司，下面就请我们跟小编一起来看看稳妥署理公司处理准则的详细内容。
稳妥署理公司处理规矩准则
1稳妥署理公司的特色
稳妥署理公司具有不同于其他署理人的特色：
榜首，安排安排健全。稳妥署理公司有必要按照有关法令法规的规矩树立，经稳妥监督处理机关资历检查，收取运营许可证，并向工商行政处理部门注册挂号。它有自己的称号、产业、银行账户和运营场所，有自己的财政处理和人事准则，独立对外进行意思表明，承当各种经济职责，自主运营、自负盈亏，照章交税。国外稳妥署理公司的安排方法分为个人型、合伙型和公司型。
第二，专业技术人才会集。稳妥署理公司作为专业署理人，将是我国未来稳妥署理商场的主体，是商场标准展开的中心地点。稳妥署理公司运用其事务特长和技术优势，能够有针对性地推进稳妥事务向纵深展开，不仅为投保人和被稳妥人供给愈加齐备的服务，也降低了稳妥公司的营运本钱，使稳妥公司的经济效益相应进步。
第三，运营处理专业化、标准化程度高。稳妥署理公司是依据稳妥公司的利益，代表稳妥公司与被稳妥人处理稳妥事务、供给中介服务的。稳妥署理公司代表稳妥公司宣扬推销稳妥产品，收取稳妥费，帮忙稳妥公司进行丢失的勘测和理赔。因为稳妥署理公司与客户的触摸，需求了解客户的危险，承当处理客户危险处理的使命，因而要求稳妥署理公司具有高度专业化、标准化的运营处理水平。
第四，节约稳妥公司运营本钱。即节约稳妥公司招聘、训练、处理稳妥署理人的本钱，有利于稳妥公司有用发挥其有限的资源。
2稳妥署理公司的树立
稳妥署理公司的树立应契合以下条件：
1.有契合法令法规要求的发起人
树立稳妥署理公司，应有相应的发起人，树立有限职责公司的股东人数为50人以下，树立股份有限公司发起人人数为 2-200人。依据《稳妥专业署理安排监管规矩》及其他法令、行政法规的规矩，一些特定主体，如机关、社团等不能出资企业的单位或许个人，不得成为稳妥专业署理公司的发起人或许股东。此外，为了防止自我署理等机会主义行为，稳妥公司员工出资稳妥专业署理公司的，应当书面奉告地点稳妥公司;稳妥公司、稳妥中介安排的董事或许高档处理人员出资稳妥专业署理公司的，也应当依据《公司法》有关规矩获得股东会或许股东大会的赞同。
2.注册资本到达法定的额度
注册资本是整体股东所认缴的股本总额，也是稳妥署理公司对外承当职责的产业根底。各国对稳妥署理公司的树立一般都规矩了最低注册资本。我国2004年的《稳妥署理安排处理规矩》要求，稳妥署理安排以有限职责公司方法树立的，其注册资本或许出资不得少于人民币50万元;以股份有限公司方法树立的，其注册资本不得少于人民币1000万元。但2009年新公布的《稳妥专业署理公司监管规矩》则进步了注册资本额度，其第7条规矩，稳妥专业署理公司的注册资本不得少于人民币200万元;运营区域不限于注册地地点省、自治区、直辖市的稳妥专业署理公司，其注册资本不得少于人民币 1000万元;注册资本都应该是实缴货币资本。
3.有契合法令规矩的公司规章
公司规章是公司安排和行为的根本准则，也是公司树立的根底性文件。它由发起人股东拟定，标准了公司树立的意图、运营范围、安排安排、权利行使方法等根本问题，对公司股东、董事会、监事会、总经理及其他高档处理人员都具有法令约束力。树立稳妥署理公司，有必要具有相应的规章。
4.有契合任职资历的董事长、实行董事、高档处理人员
稳妥署理业的社会影响很大，稳妥署理作业也具有很强的技术性和专业性。因而，为了确保稳妥署理公司的顺畅运营，也需求运营处理人员具有丰厚的稳妥作业经验和专业知识。《稳妥法》第121条要求，稳妥专业署理安排的高档处理人员，应当品德杰出，了解稳妥法令、行政法规，具有实行职责所需的运营处理才能，并在任职前获得稳妥监督处理安排核准的任职资历。《稳妥专业署理公司监管规矩》第20、21条进一步清晰：稳妥专业署理安排高档处理人员包含稳妥专业署理公司的总经理、副总经理或许具有相同职权的处理人员以及稳妥专业署理公司分支安排的首要担任人。稳妥专业署理安排拟任董事长、实行董事和高档处理人员应当具有下列条件，并报经我国保监会核准：
(一)大学专科以上学历;
(二)持有我国保监会规矩的资历证书;
(三)从事经济作业2年以上;
(四)具有实行职责所需的运营处理才能，了解稳妥法令、行政法规及我国保监会的相关规矩;
(五)诚笃守信，品德杰出。
5.具有健全的安排安排和处理准则
健全的安排安排是指稳妥署理公司有必要具有健全的权利安排、实行安排和监督安排。公司股东会或许股东大会是最高权利安排，由整体股东组成，决议公司的运营政策和出资方案以及其他严重事项：董事会是公司的实行决议方案安排，对最高权利安排担任，承受监督安排的监督;监事会由股东代表和恰当份额的公司职工代表组成，监督公司董事、高档处理人员的行为是否违背法令和公司规章。三个安排彼此独立、彼此限制，有助于充沛确保公司股东的利益，确保公司依法独登时展开稳妥事务。
6.有与事务规划相适应的固定居处
居处是指公司的决议方案安排或许首要运营场所，它是公司展开事务活动的中心场所，具有重要的法令含义，是确认公司纠纷案件统辖法院、准据法、送达地址的根本依据。稳妥署理公司要想顺畅地展开活动，也有必要有与其事务相适应的作业场所和条件。
7.有契合规矩的公司称号及与展开事务相适应的事务、财政等软硬件设备
稳妥专业署理安排的称号中应当包含“稳妥署理”或许“稳妥出售”字样，且字号不得与现有的稳妥中介安排相同，但我国保监会还有规矩在外。
作为专业署理人的稳妥署理公司展开事务具有许多共同的优势：
(1)可省去稳妥公司招聘、训练、处理稳妥署理人等许多本钱，有利于稳妥公司高效装备有限的资源。
(2)专业稳妥署理公司是有限职责公司或许股份有限公司，相对于其他品种的稳妥署理人，具有较好的承当职责的产业根底。
(3)专业稳妥署理公司的事务水平和才能要比其他品种的稳妥署理人高，因而，能够为投保人供给高质量的署理服务。我国稳妥业应尽力扶持专业稳妥署理公司的展开。
3稳妥署理公司的安排结构
稳妥署理公司的安排结构是指公司的构成及各部门之间的联系。它是为了到达最有用的运营处理的意图，规矩各个部门及其组成人员的职责以及不同职责之间的彼此联系。公司作为独立的法人，其本身合法权利的行使与职责的承当，均是经过公司的安排结构进行的。
稳妥署理公司安排结构的确认取决于稳妥署理事务的特色和科学处理的要求，以及公司的运营方针。因为外部环境的不断改变，如日益剧烈的商场竞争、稳妥需求的展开趋势、费率条款逐渐商场化等，以及本身运营策略的改变，如运营方法的调整、企业文化建设、中心竞争力的构成、危险和费用的内控处理准则的树立和完善等，稳妥署理公司在运营中要寻觅合适自我展开路途的安排结构，并依据事务需求对现有的内部安排结构进行必要的调整。
我国稳妥署理安排的首要安排方法是合伙企业、有限职责公司和股份有限公司。以稳妥署理公司为例，其一般的安排结构为：
(1)公司的所有者——股东会。它是公司中居于领导地位的权利安排，有决议公司—切严重事项的权利。因而，它不是与公司的董事会和监事会并排的安排安排。
(2)董事会。董事会是公司运营决议方案及事务实行安排。
(3)监事会。我国《公司法》规矩，有限职责公司规划较小的能够设一名至两名监事，监督公司的运营活动，也可设三名以上监事，并在其间挑选一名召集人。监事会由股东代表和恰当份额的公司职丁代表组成，详细份额由公司规章规矩。
(4)总经理。总经理对董事会担任，列席董事会会议。
(5)剐总经理。对总经理担任，并可代行总经理的职责。
(6)部门经理。担任本部门的作业。
稳妥署理公司各部门的树立和区分，可依据功能、产品、客户、服务和区域等要素。例如，按功能区分，可树立事务处理部、信息技术部、方案财政部、人力资源部等;按署理的产品区分，可树立机动千辆险部、企财险部、水险部、人险部等。
稳妥署理公司的安排结构图，如图所示。
4稳妥署理公司的运营
在运营过程中，稳妥署理公司要恪守法定的规矩，例如，依据《稳妥专业署理安排监管规矩》的要求，稳妥专业署理安排在运营中应当将许可证置于居处或许运营场所的明显方位，以备投保人查阅。
1.稳妥专业署理公司的运营范围
稳妥专业署理安排能够运营下列稳妥署理事务：
(1)署理出售稳妥产品。稳妥署理公司署理的稳妥产品可分为产业稳妥和人身稳妥。稳妥署理公司经过多种途径向企业和个人进行稳妥宣扬，吸引稳妥事务。与其他稳妥署理人比较，稳妥署理公司的署理行为更具有专业性和标准性。
(2) 署理收取稳妥费。收取稳妥费是稳妥署理公司运营的重要内容，稳妥专业署理公司代收稳妥费的，应当开立独立的代收稳妥费账户进行结算。一起，稳妥署理公司应依据稳妥署理合同的约好，及时将稳妥费划转给稳妥公司。稳妥专业署理公司还应当树立专门账簿，记载稳妥署理事务出入状况。
(3)署理相关稳妥事务的丢失勘查和理赔。当稳妥署理公司吸引的客户出险后，稳妥署理公司运用其了解客户状况的优势帮忙稳妥公司进行丢失的查勘和理赔作业，能够更便利快捷地供给稳妥售后服务。
(4)我国保监会同意的其他事务。
2.稳妥署理公司从业人员资历要求
为了完结稳妥署理专业服务作业，稳妥署理公司从事出售稳妥产品或许进行相关丢失查勘、理赔等事务的从业人员应当契合我国保监会规矩的条件，持有我国保监会规矩的资历证书。稳妥专业署理公司还应当对本安排的从业人员进行稳妥法令和事务知识训练及工作道德教育。稳妥署理从业人员上岗前承受训练的时刻不得少于80 小时，上岗后每人每年承受训练和教育的时刻累计不得少于36小时，其间承受法令知识训练及工作道德教育的时刻不得少于12小时。
3.档案树立和单证保管
为了便利投保人核对和主管部门监管，稳妥专业署理公司应当树立完好标准的事务档案。事务档案应至少包含下列内容：署理出售保单的根本状况，包含稳妥人、投保人、被稳妥人称号或许名字，署理稳妥产品称号，稳妥金额，稳妥费，缴费方法等;稳妥费代收和交给被署理稳妥公司的状况;稳妥署理佣钱金额和收取状况等;并确保记载的真实性、完好性。
稳妥专业署理公司还应当妥善处理和运用被署理稳妥公司供给的各种单证、资料;署理联系停止后，应当在30日内将剩下的单证及资料交给被署理稳妥公司。
4.客户奉告书的制造和信息提示
因为稳妥行业所具有的高技术性和信息不对称性，稳妥专业署理安排在展业中，应尽量向客户发表相关的信息。详细的方法是制造标准的客户奉告书，并在展开事务时向客户出示。客户奉告书至少应当包含稳妥专业署理公司以及被署理稳妥公司的称号、运营场所、事务范围、联系方法等根本事项。稳妥专业署理安排及其董事、高档处理人员与被署理稳妥公司或许相关中介安排存在相关联系的，应当在客户奉告书中阐明。
稳妥专业署理公司还应当向投保人清晰提示稳妥合同中革除职责或许在外职责、退保及其他费用扣除、现金价值、犹疑期等条款。
5.工作职责稳妥投保与确保金的缴存
为了确保稳妥署理公司的赔付才能，《稳妥专业署理公司监管规矩》要求稳妥专业署理公司应当自处理工商挂号之日起20 日内投保工作职责稳妥或许缴存确保金，并自投保工作职责稳妥或许缴存确保金之日起10日内，将工作职责稳妥保单复印件或许确保金存款协议复印件、确保金入账原始凭证复印件报送我国保监会。稳妥专业署理公司投保的工作职责稳妥保单对一次事端的补偿限额不得低于人民币100万元，一年期保单的累计补偿限额不得低于人民币500万元，一起不得低于稳妥专业署理公司上年运营收入的2倍。当然，假如工作职责稳妥累计补偿限额到达人民币5000万元的，能够不再添加工作职责稳妥的补偿额度。
稳妥专业署理公司缴存确保金的，应当按注册资本的5%缴存;稳妥专业署理公司添加注册资本的，应当相应添加确保金数额;稳妥专业署理公司确保金缴存额到达人民币100万元的，能够不再添加确保金。确保金的缴存应当以银行存款方法或许我国保监会认可的其他方法完结，以银行存款方法缴存的，应当专户存储到商业银行。确保金存款协议中应当约好：“未经我国保监会书面同意，稳妥专业署理公司不得私行动用或许处置确保金。银行未尽检查职责的，应当在被动用确保金额度内对稳妥专业署理公司的债款承当连带职责。”
在确保金的运用上，除了注册资本削减、许可证被刊出、投保契合条件的工作职责稳妥以及我国保监会规矩的其他景象外，稳妥专业署理公司不得动用确保金。
6.制止行为
稳妥专业署理公司不得假造、变造、租借、出借、转让许可证，不得超范围运营，即除了我国保监会还有规矩外，从事稳妥署理事务不得超出被署理稳妥公司的事务范围和运营区域。稳妥专业署理公司及其从业人员在展开稳妥署理事务过程中，不得有比如隐秘或许虚拟与稳妥合同有关的重要状况、误导性出售、虚伪理赔、阻止投保人实行照实奉告职责或许诱导其不实行照实奉告职责等诈骗投保人、被稳妥人、受益人或许稳妥公司的行为。也不得以伪造、分布虚伪现实等方法危害竞争对手的商业诺言，不得以虚伪广告、虚伪宣扬或许其他不正当竞争行为打乱稳妥商场秩序，不得坐扣稳妥佣钱，不得替代投保人签定稳妥合同，不得以交纳费用或许购买稳妥产品作为招聘事务人员的条件，不得许诺不合理的高额报答，不得以直接或许直接展开人员的数量或许出售成绩作为从业人员计酬的首要依据等。
稳妥署理公司处理规矩准则
1稳妥署理公司的特色
稳妥署理公司具有不同于其他署理人的特色：
榜首，安排安排健全。稳妥署理公司有必要按照有关法令法规的规矩树立，经稳妥监督处理机关资历检查，收取运营许可证，并向工商行政处理部门注册挂号。它有自己的称号、产业、银行账户和运营场所，有自己的财政处理和人事准则，独立对外进行意思表明，承当各种经济职责，自主运营、自负盈亏，照章交税。国外稳妥署理公司的安排方法分为个人型、合伙型和公司型。
第二，专业技术人才会集。稳妥署理公司作为专业署理人，将是我国未来稳妥署理商场的主体，是商场标准展开的中心地点。稳妥署理公司运用其事务特长和技术优势，能够有针对性地推进稳妥事务向纵深展开，不仅为投保人和被稳妥人供给愈加齐备的服务，也降低了稳妥公司的营运本钱，使稳妥公司的经济效益相应进步。
第三，运营处理专业化、标准化程度高。稳妥署理公司是依据稳妥公司的利益，代表稳妥公司与被稳妥人处理稳妥事务、供给中介服务的。稳妥署理公司代表稳妥公司宣扬推销稳妥产品，收取稳妥费，帮忙稳妥公司进行丢失的勘测和理赔。因为稳妥署理公司与客户的触摸，需求了解客户的危险，承当处理客户危险处理的使命，因而要求稳妥署理公司具有高度专业化、标准化的运营处理水平。
第四，节约稳妥公司运营本钱。即节约稳妥公司招聘、训练、处理稳妥署理人的本钱，有利于稳妥公司有用发挥其有限的资源。
2稳妥署理公司的树立
稳妥署理公司的树立应契合以下条件：
1.有契合法令法规要求的发起人
树立稳妥署理公司，应有相应的发起人，树立有限职责公司的股东人数为50人以下，树立股份有限公司发起人人数为 2-200人。依据《稳妥专业署理安排监管规矩》及其他法令、行政法规的规矩，一些特定主体，如机关、社团等不能出资企业的单位或许个人，不得成为稳妥专业署理公司的发起人或许股东。此外，为了防止自我署理等机会主义行为，稳妥公司员工出资稳妥专业署理公司的，应当书面奉告地点稳妥公司;稳妥公司、稳妥中介安排的董事或许高档处理人员出资稳妥专业署理公司的，也应当依据《公司法》有关规矩获得股东会或许股东大会的赞同。
2.注册资本到达法定的额度
注册资本是整体股东所认缴的股本总额，也是稳妥署理公司对外承当职责的产业根底。各国对稳妥署理公司的树立一般都规矩了最低注册资本。我国2004年的《稳妥署理安排处理规矩》要求，稳妥署理安排以有限职责公司方法树立的，其注册资本或许出资不得少于人民币50万元;以股份有限公司方法树立的，其注册资本不得少于人民币1000万元。但2009年新公布的《稳妥专业署理公司监管规矩》则进步了注册资本额度，其第7条规矩，稳妥专业署理公司的注册资本不得少于人民币200万元;运营区域不限于注册地地点省、自治区、直辖市的稳妥专业署理公司，其注册资本不得少于人民币 1000万元;注册资本都应该是实缴货币资本。
3.有契合法令规矩的公司规章
公司规章是公司安排和行为的根本准则，也是公司树立的根底性文件。它由发起人股东拟定，标准了公司树立的意图、运营范围、安排安排、权利行使方法等根本问题，对公司股东、董事会、监事会、总经理及其他高档处理人员都具有法令约束力。树立稳妥署理公司，有必要具有相应的规章。
4.有契合任职资历的董事长、实行董事、高档处理人员
稳妥署理业的社会影响很大，稳妥署理作业也具有很强的技术性和专业性。因而，为了确保稳妥署理公司的顺畅运营，也需求运营处理人员具有丰厚的稳妥作业经验和专业知识。《稳妥法》第121条要求，稳妥专业署理安排的高档处理人员，应当品德杰出，了解稳妥法令、行政法规，具有实行职责所需的运营处理才能，并在任职前获得稳妥监督处理安排核准的任职资历。《稳妥专业署理公司监管规矩》第20、21条进一步清晰：稳妥专业署理安排高档处理人员包含稳妥专业署理公司的总经理、副总经理或许具有相同职权的处理人员以及稳妥专业署理公司分支安排的首要担任人。稳妥专业署理安排拟任董事长、实行董事和高档处理人员应当具有下列条件，并报经我国保监会核准：
(一)大学专科以上学历;
(二)持有我国保监会规矩的资历证书;
(三)从事经济作业2年以上;
(四)具有实行职责所需的运营处理才能，了解稳妥法令、行政法规及我国保监会的相关规矩;
(五)诚笃守信，品德杰出。
5.具有健全的安排安排和处理准则
健全的安排安排是指稳妥署理公司有必要具有健全的权利安排、实行安排和监督安排。公司股东会或许股东大会是最高权利安排，由整体股东组成，决议公司的运营政策和出资方案以及其他严重事项：董事会是公司的实行决议方案安排，对最高权利安排担任，承受监督安排的监督;监事会由股东代表和恰当份额的公司职工代表组成，监督公司董事、高档处理人员的行为是否违背法令和公司规章。三个安排彼此独立、彼此限制，有助于充沛确保公司股东的利益，确保公司依法独登时展开稳妥事务。
6.有与事务规划相适应的固定居处
居处是指公司的决议方案安排或许首要运营场所，它是公司展开事务活动的中心场所，具有重要的法令含义，是确认公司纠纷案件统辖法院、准据法、送达地址的根本依据。稳妥署理公司要想顺畅地展开活动，也有必要有与其事务相适应的作业场所和条件。
7.有契合规矩的公司称号及与展开事务相适应的事务、财政等软硬件设备
稳妥专业署理安排的称号中应当包含“稳妥署理”或许“稳妥出售”字样，且字号不得与现有的稳妥中介安排相同，但我国保监会还有规矩在外。
作为专业署理人的稳妥署理公司展开事务具有许多共同的优势：
(1)可省去稳妥公司招聘、训练、处理稳妥署理人等许多本钱，有利于稳妥公司高效装备有限的资源。
(2)专业稳妥署理公司是有限职责公司或许股份有限公司，相对于其他品种的稳妥署理人，具有较好的承当职责的产业根底。
(3)专业稳妥署理公司的事务水平和才能要比其他品种的稳妥署理人高，因而，能够为投保人供给高质量的署理服务。我国稳妥业应尽力扶持专业稳妥署理公司的展开。
3稳妥署理公司的安排结构
稳妥署理公司的安排结构是指公司的构成及各部门之间的联系。它是为了到达最有用的运营处理的意图，规矩各个部门及其组成人员的职责以及不同职责之间的彼此联系。公司作为独立的法人，其本身合法权利的行使与职责的承当，均是经过公司的安排结构进行的。
稳妥署理公司安排结构的确认取决于稳妥署理事务的特色和科学处理的要求，以及公司的运营方针。因为外部环境的不断改变，如日益剧烈的商场竞争、稳妥需求的展开趋势、费率条款逐渐商场化等，以及本身运营策略的改变，如运营方法的调整、企业文化建设、中心竞争力的构成、危险和费用的内控处理准则的树立和完善等，稳妥署理公司在运营中要寻觅合适自我展开路途的安排结构，并依据事务需求对现有的内部安排结构进行必要的调整。
我国稳妥署理安排的首要安排方法是合伙企业、有限职责公司和股份有限公司。以稳妥署理公司为例，其一般的安排结构为：
(1)公司的所有者——股东会。它是公司中居于领导地位的权利安排，有决议公司—切严重事项的权利。因而，它不是与公司的董事会和监事会并排的安排安排。
(2)董事会。董事会是公司运营决议方案及事务实行安排。
(3)监事会。我国《公司法》规矩，有限职责公司规划较小的能够设一名至两名监事，监督公司的运营活动，也可设三名以上监事，并在其间挑选一名召集人。监事会由股东代表和恰当份额的公司职丁代表组成，详细份额由公司规章规矩。
(4)总经理。总经理对董事会担任，列席董事会会议。
(5)剐总经理。对总经理担任，并可代行总经理的职责。
(6)部门经理。担任本部门的作业。
稳妥署理公司各部门的树立和区分，可依据功能、产品、客户、服务和区域等要素。例如，按功能区分，可树立事务处理部、信息技术部、方案财政部、人力资源部等;按署理的产品区分，可树立机动千辆险部、企财险部、水险部、人险部等。
稳妥署理公司的安排结构图，如图所示。
4稳妥署理公司的运营
在运营过程中，稳妥署理公司要恪守法定的规矩，例如，依据《稳妥专业署理安排监管规矩》的要求，稳妥专业署理安排在运营中应当将许可证置于居处或许运营场所的明显方位，以备投保人查阅。
1.稳妥专业署理公司的运营范围
稳妥专业署理安排能够运营下列稳妥署理事务：
(1)署理出售稳妥产品。稳妥署理公司署理的稳妥产品可分为产业稳妥和人身稳妥。稳妥署理公司经过多种途径向企业和个人进行稳妥宣扬，吸引稳妥事务。与其他稳妥署理人比较，稳妥署理公司的署理行为更具有专业性和标准性。
(2) 署理收取稳妥费。收取稳妥费是稳妥署理公司运营的重要内容，稳妥专业署理公司代收稳妥费的，应当开立独立的代收稳妥费账户进行结算。一起，稳妥署理公司应依据稳妥署理合同的约好，及时将稳妥费划转给稳妥公司。稳妥专业署理公司还应当树立专门账簿，记载稳妥署理事务出入状况。
(3)署理相关稳妥事务的丢失勘查和理赔。当稳妥署理公司吸引的客户出险后，稳妥署理公司运用其了解客户状况的优势帮忙稳妥公司进行丢失的查勘和理赔作业，能够更便利快捷地供给稳妥售后服务。
(4)我国保监会同意的其他事务。
2.稳妥署理公司从业人员资历要求
为了完结稳妥署理专业服务作业，稳妥署理公司从事出售稳妥产品或许进行相关丢失查勘、理赔等事务的从业人员应当契合我国保监会规矩的条件，持有我国保监会规矩的资历证书。稳妥专业署理公司还应当对本安排的从业人员进行稳妥法令和事务知识训练及工作道德教育。稳妥署理从业人员上岗前承受训练的时刻不得少于80 小时，上岗后每人每年承受训练和教育的时刻累计不得少于36小时，其间承受法令知识训练及工作道德教育的时刻不得少于12小时。
3.档案树立和单证保管
为了便利投保人核对和主管部门监管，稳妥专业署理公司应当树立完好标准的事务档案。事务档案应至少包含下列内容：署理出售保单的根本状况，包含稳妥人、投保人、被稳妥人称号或许名字，署理稳妥产品称号，稳妥金额，稳妥费，缴费方法等;稳妥费代收和交给被署理稳妥公司的状况;稳妥署理佣钱金额和收取状况等;并确保记载的真实性、完好性。
稳妥专业署理公司还应当妥善处理和运用被署理稳妥公司供给的各种单证、资料;署理联系停止后，应当在30日内将剩下的单证及资料交给被署理稳妥公司。
4.客户奉告书的制造和信息提示
因为稳妥行业所具有的高技术性和信息不对称性，稳妥专业署理安排在展业中，应尽量向客户发表相关的信息。详细的方法是制造标准的客户奉告书，并在展开事务时向客户出示。客户奉告书至少应当包含稳妥专业署理公司以及被署理稳妥公司的称号、运营场所、事务范围、联系方法等根本事项。稳妥专业署理安排及其董事、高档处理人员与被署理稳妥公司或许相关中介安排存在相关联系的，应当在客户奉告书中阐明。
稳妥专业署理公司还应当向投保人清晰提示稳妥合同中革除职责或许在外职责、退保及其他费用扣除、现金价值、犹疑期等条款。
5.工作职责稳妥投保与确保金的缴存
为了确保稳妥署理公司的赔付才能，《稳妥专业署理公司监管规矩》要求稳妥专业署理公司应当自处理工商挂号之日起20 日内投保工作职责稳妥或许缴存确保金，并自投保工作职责稳妥或许缴存确保金之日起10日内，将工作职责稳妥保单复印件或许确保金存款协议复印件、确保金入账原始凭证复印件报送我国保监会。稳妥专业署理公司投保的工作职责稳妥保单对一次事端的补偿限额不得低于人民币100万元，一年期保单的累计补偿限额不得低于人民币500万元，一起不得低于稳妥专业署理公司上年运营收入的2倍。当然，假如工作职责稳妥累计补偿限额到达人民币5000万元的，能够不再添加工作职责稳妥的补偿额度。
稳妥专业署理公司缴存确保金的，应当按注册资本的5%缴存;稳妥专业署理公司添加注册资本的，应当相应添加确保金数额;稳妥专业署理公司确保金缴存额到达人民币100万元的，能够不再添加确保金。确保金的缴存应当以银行存款方法或许我国保监会认可的其他方法完结，以银行存款方法缴存的，应当专户存储到商业银行。确保金存款协议中应当约好：“未经我国保监会书面同意，稳妥专业署理公司不得私行动用或许处置确保金。银行未尽检查职责的，应当在被动用确保金额度内对稳妥专业署理公司的债款承当连带职责。”
在确保金的运用上，除了注册资本削减、许可证被刊出、投保契合条件的工作职责稳妥以及我国保监会规矩的其他景象外，稳妥专业署理公司不得动用确保金。
6.制止行为
稳妥专业署理公司不得假造、变造、租借、出借、转让许可证，不得超范围运营，即除了我国保监会还有规矩外，从事稳妥署理事务不得超出被署理稳妥公司的事务范围和运营区域。稳妥专业署理公司及其从业人员在展开稳妥署理事务过程中，不得有比如隐秘或许虚拟与稳妥合同有关的重要状况、误导性出售、虚伪理赔、阻止投保人实行照实奉告职责或许诱导其不实行照实奉告职责等诈骗投保人、被稳妥人、受益人或许稳妥公司的行为。也不得以伪造、分布虚伪现实等方法危害竞争对手的商业诺言，不得以虚伪广告、虚伪宣扬或许其他不正当竞争行为打乱稳妥商场秩序，不得坐扣稳妥佣钱，不得替代投保人签定稳妥合同，不得以交纳费用或许购买稳妥产品作为招聘事务人员的条件，不得许诺不合理的高额报答，不得以直接或许直接展开人员的数量或许出售成绩作为从业人员计酬的首要依据等。