地下钱庄是什么意思

从电影、电视剧或其他的文艺作品中都能够见到地下钱庄，它们将地下钱庄描绘的是“吃人不吐骨头”的黑心安排。但实践生活中很多人从来没有触摸过地下钱庄，自然会不知道地下钱庄是什么意思？为此听讼网小编就地下钱庄常识为你做具体介绍。
地下钱庄又称影子银行、融资店等，是从事地下经济活动的安排，它们的功用有如不合法银行、财政公司、钱庄等，外表可能以合法安排作装潢，例如找换店、当铺、银楼、洋行、外贸公司、旅行社等。地下钱庄的生意不按政府当局的法例行事，便是“不合法活动”。其事务包含洗暗仓、高利贷、不合法汇款等。
地下钱庄游离于金融监管系统之外，使用或部分使用金融组织的资金结算网络，从事不合法生意外汇、跨国(境)资金搬运或资金存储假贷等不合法金融事务。地下钱庄不合法运营活动较为荫蔽，我国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以精确计算。从公安机关侦破的一些典型案子看，一些当地地下钱庄的运营已构成必定规划，经手的资金额巨大，损害严峻。
发放高利贷行式的钱庄，一般这种钱庄均为黑帮所运营，时常以高利贷赚取暴利。当欠债人不如期还钱时，地下钱庄的人会恫吓欠债人，乃至要挟欠债人的家人和朋友，以逼迫当事人还钱。他们的追债手法包含在家外泼油漆、撒冥纸、写大字、用胶水或其他东西阻塞钥匙孔、挂死死动物在家门口等，乃至在门口放火、开枪示警。事态严峻时，乃至会招聘黑道来绑架勒索，或是直接残杀。不合法汇款的发生原因一般是有在发达国家的作业的外国暗盘劳工向国内亲属汇款，由于其本身无合法身份而无法开立银行账户，或是要躲避正规汇兑管道所需的高额手续费用。别的，也有部分贪官经过地下钱庄向海外搬运资金。
相关事例
广东
南海市梁建辉地下钱庄在2001年2月至6月间不合法生意港币约15.7亿元。
广东汕头许鹏展地下钱庄仅2001年3月至8月不合法生意外汇近5.4亿港元。
浙江
公安部督办的浙江金华“9·16”(2015年)专案，不仅是全国范围发现的榜首例经过NRA账户(指境外组织按规定在境内银行开立的境内外汇账户，又称非居民账户)施行资金不合法跨境搬运案，也是迄今为止涉案人数最多、金额最大的不合法生意外汇案子。
金华市公安局经侦支队副支队长张辉介绍，其时的头绪显现，2013年1月以来，犯罪嫌疑人赵某宜在香港先后注册建立“义乌宇富物流”等数十家公司，使用NRA账户跨境搬运人民币超千亿元，触及的境内外账户多达850余个，触及浙江省内外多地。
“这些公司实践并没有任何实体生意布景，实为空壳公司，相关生意记载均系假造。咱们收集到很多假造的生意单据。”张辉说，光生意流水就达130多万条，汇总成Excel文件有100多兆。假如用A4纸打印的话能打出35000张纸，叠起来有3米多高。
公安机关已查明“9·16专案”涉案金额达4100余亿元，打掉规划以上生意外汇犯罪团伙8个，操控涉案人员303人，其间采纳刑事强制措施100人，移交外管局行政处罚203人。
记者得悉，因资金活动量大，赵某宜等其他犯罪团伙一般都会延聘专业管帐，对每天的资金进出状况进行汇总计算，并制造电子版管帐账。其间，杨某翔团伙的电子管帐账显现，该团伙每日收益在5万元以上，最多一天达153万元，短短10个月赚了2072万元。
在与地下钱庄胶葛的时分有专业人士协助的话，在保护个人权益上面将会愈加有利。有需求协助能够来听讼网咨询律师。