信用证、信用卡诈骗罪的构成条件及表现形式主要有哪些？
来源：听讼网整理 2018-10-20 03:43
信誉证和信誉卡都是重要的金融工具。信誉证是指开证银行依据开证申请人的恳求，向受益人签发的一种书面约好，假如受益人满意了该书面约好的各项条款，开证银行即向受益人付出该书面约好的金钱的凭据。信誉卡，是指银行或许信誉卡公司发给用户(包含个人和单位)用于购买产品、获得服务或许提取现金的信誉凭据。由于它们都是以信誉为根底并代表必定的金额，因而往往成为犯罪分子的方针。为了冲击运用信誉证、信誉卡进行欺诈的犯罪活动，刑法规则了信誉证欺诈罪和信誉卡欺诈罪。本文南通律师为您详细介绍信誉证、信誉卡欺诈罪的构成条件及体现方式首要有哪些？
依据刑法的规则，信誉证欺诈罪的构成条件和体现方式有以下几个特色：
1.行为人在片面上出于成心，即有运用信誉证进行欺诈活动，骗得资产的意图
是否有欺诈资产的意图，是区别本罪与一般由于过错或其他原因，过错地运用信誉证的违法行为的重要边界。
2.行为人在客观上有必要施行了运用信誉证进行欺诈的行为。详细体现为四种方式：
(1)运用假造、变造的信誉证或许附随的单据、文件。所谓假造的信誉证是指选用描绘、仿制、印刷等办法模仿信誉证的格局、内容制作假信誉证的行为或许以假造、冒用的某银行的名义开出的假信誉证。所谓“变造的信誉证”，是指在真信誉证的根底上，选用涂抹、剪贴、挖补等办法对原信誉证的内容和首要条款加以改动后的信誉证。“附随的单据、文件”，首要是指有必要与跟单信誉证一同运用的运送单据、商业发票、稳妥单据以及还需要附随的其他文件，如领事发票、海关发票、出口许可证、原产地证明书等。本条所说的“运用”，包含假造、变造后自己运用，或许假造、变造后提供给别人运用，或许别人假造、变造后供自己运用几种状况。
(2)运用报废的信誉证。首要是指运用过期的信誉证，无效的信誉证或被宣告报废的信誉证。
(3)骗得信誉证。是指行为人假造虚伪的现实或许隐秘现实真相，欺诈银行为其开立信誉证的行为。
(4)以其他办法进行信誉证欺诈活动。如行为人运用所谓“软条款”信誉证进行欺诈活动。所谓“软条款”信誉证是指在开立信誉证时，成心制作一些隐蔽性的条款，实际上赋予了开证申请人或开证行单独面的主动权，然后使信誉证随时因开证申请人或开证行单独面的行为而免除，然后到达骗得资产的意图。
关于犯信誉证欺诈罪的，刑法第一百九十五条规则处五年以下有期徒刑或许拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或许有其他严峻情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或许有其他特别严峻情节的，处十年以上有期徒刑或许无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或许没收产业。依据刑法第一百九十九条的规则，进行信誉证欺诈活动，数额特别巨大而且给国家和人民利益形成特别重大丢失的，处无期徒刑或许死刑，并处没收产业。
依据刑法的规则，信誉卡欺诈罪的构成条件和体现方式有以下几个特色：
1.行为人片面上出于成心，即有运用信誉卡进行欺诈活动，以骗得资产的意图
这是区别信誉卡欺诈罪与一般由于过错或许其他原因过错运用信誉卡的违法行为的重要边界。
2.行为人在客观上施行了运用信誉卡进行欺诈活动的行为。信誉卡欺诈罪的详细体现方式有以下几种：
(1)运用假造的信誉卡。这儿所说的运用假造的信誉卡，是指用假造的信誉卡购买产品、在银行或许自动柜员机上支取现金以及接受用信誉卡进行付出结算的各种服务，如购买飞机票、车船票、付出宾馆、饭馆的住宿费、餐费等。
(2)运用报废的信誉卡。详细是指运用因法定原因失掉功效的信誉卡。如运用超越有效期限而失效的信誉卡;运用已挂失的信誉卡等。
(3)冒用别人信誉卡。这首要是指非持卡人以持卡人的名义运用持卡人的信誉卡而骗得资产的行为。如运用捡得的信誉卡的;未经持卡人赞同，运用为持卡人代为保管的信誉卡进行消费等状况。信誉卡有必要由持卡人自己运用是各国遍及遵从的一项准则，由于信誉卡的运用是以持卡人自己在银行信誉卡账户上的资金作为付出确保的，假如任何人都可恣意运用别人的信誉卡，就会使持卡人自己的资金置于很大的危险之中，随时都有或许遭到丢失而得不到任何维护，一起也会给发卡银行带来危险。因而我国各信誉卡发卡银行都明确规则，信誉卡均限于合法的持卡人自己运用，不得转借或转让。实践中有的信誉卡持有人将自己的信誉卡借给别人运用，如借给自己的亲属、朋友等。在体现方式上运用人也是在冒用别人的信誉卡，但这种冒用行为是经持卡人赞同的，尽管这种行为违反了信誉卡运用规则，但运用人在片面上并不具有运用信誉卡欺诈资产的意图，因而，不构成犯罪。
(4)运用信誉卡进行恶意透支。这儿的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为意图，超越规则限额或许规则期限透支，而且经发卡银行催收后仍不偿还的行为。
3.行为人进行信誉卡欺诈，数额较大，才构成犯罪
关于犯信誉卡欺诈罪的，刑法规则了三档惩罚：数额较大的，处五年以下有期徒刑或许拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或许有其他严峻情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以上罚金;数额特别巨大或许有其他特别严峻情节的，处十年以上有期徒刑或许无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或许没收产业。
依据刑法的规则，信誉证欺诈罪的构成条件和体现方式有以下几个特色：
1.行为人在片面上出于成心，即有运用信誉证进行欺诈活动，骗得资产的意图
是否有欺诈资产的意图，是区别本罪与一般由于过错或其他原因，过错地运用信誉证的违法行为的重要边界。
2.行为人在客观上有必要施行了运用信誉证进行欺诈的行为。详细体现为四种方式：
(1)运用假造、变造的信誉证或许附随的单据、文件。所谓假造的信誉证是指选用描绘、仿制、印刷等办法模仿信誉证的格局、内容制作假信誉证的行为或许以假造、冒用的某银行的名义开出的假信誉证。所谓“变造的信誉证”，是指在真信誉证的根底上，选用涂抹、剪贴、挖补等办法对原信誉证的内容和首要条款加以改动后的信誉证。“附随的单据、文件”，首要是指有必要与跟单信誉证一同运用的运送单据、商业发票、稳妥单据以及还需要附随的其他文件，如领事发票、海关发票、出口许可证、原产地证明书等。本条所说的“运用”，包含假造、变造后自己运用，或许假造、变造后提供给别人运用，或许别人假造、变造后供自己运用几种状况。
(2)运用报废的信誉证。首要是指运用过期的信誉证，无效的信誉证或被宣告报废的信誉证。
(3)骗得信誉证。是指行为人假造虚伪的现实或许隐秘现实真相，欺诈银行为其开立信誉证的行为。
(4)以其他办法进行信誉证欺诈活动。如行为人运用所谓“软条款”信誉证进行欺诈活动。所谓“软条款”信誉证是指在开立信誉证时，成心制作一些隐蔽性的条款，实际上赋予了开证申请人或开证行单独面的主动权，然后使信誉证随时因开证申请人或开证行单独面的行为而免除，然后到达骗得资产的意图。
关于犯信誉证欺诈罪的，刑法第一百九十五条规则处五年以下有期徒刑或许拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或许有其他严峻情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或许有其他特别严峻情节的，处十年以上有期徒刑或许无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或许没收产业。依据刑法第一百九十九条的规则，进行信誉证欺诈活动，数额特别巨大而且给国家和人民利益形成特别重大丢失的，处无期徒刑或许死刑，并处没收产业。
依据刑法的规则，信誉卡欺诈罪的构成条件和体现方式有以下几个特色：
1.行为人片面上出于成心，即有运用信誉卡进行欺诈活动，以骗得资产的意图
这是区别信誉卡欺诈罪与一般由于过错或许其他原因过错运用信誉卡的违法行为的重要边界。
2.行为人在客观上施行了运用信誉卡进行欺诈活动的行为。信誉卡欺诈罪的详细体现方式有以下几种：
(1)运用假造的信誉卡。这儿所说的运用假造的信誉卡，是指用假造的信誉卡购买产品、在银行或许自动柜员机上支取现金以及接受用信誉卡进行付出结算的各种服务，如购买飞机票、车船票、付出宾馆、饭馆的住宿费、餐费等。
(2)运用报废的信誉卡。详细是指运用因法定原因失掉功效的信誉卡。如运用超越有效期限而失效的信誉卡;运用已挂失的信誉卡等。
(3)冒用别人信誉卡。这首要是指非持卡人以持卡人的名义运用持卡人的信誉卡而骗得资产的行为。如运用捡得的信誉卡的;未经持卡人赞同，运用为持卡人代为保管的信誉卡进行消费等状况。信誉卡有必要由持卡人自己运用是各国遍及遵从的一项准则，由于信誉卡的运用是以持卡人自己在银行信誉卡账户上的资金作为付出确保的，假如任何人都可恣意运用别人的信誉卡，就会使持卡人自己的资金置于很大的危险之中，随时都有或许遭到丢失而得不到任何维护，一起也会给发卡银行带来危险。因而我国各信誉卡发卡银行都明确规则，信誉卡均限于合法的持卡人自己运用，不得转借或转让。实践中有的信誉卡持有人将自己的信誉卡借给别人运用，如借给自己的亲属、朋友等。在体现方式上运用人也是在冒用别人的信誉卡，但这种冒用行为是经持卡人赞同的，尽管这种行为违反了信誉卡运用规则，但运用人在片面上并不具有运用信誉卡欺诈资产的意图，因而，不构成犯罪。
(4)运用信誉卡进行恶意透支。这儿的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为意图，超越规则限额或许规则期限透支，而且经发卡银行催收后仍不偿还的行为。
3.行为人进行信誉卡欺诈，数额较大，才构成犯罪
关于犯信誉卡欺诈罪的，刑法规则了三档惩罚：数额较大的，处五年以下有期徒刑或许拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或许有其他严峻情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以上罚金;数额特别巨大或许有其他特别严峻情节的，处十年以上有期徒刑或许无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或许没收产业。