非金融机构支付服务管理办法实施细则
来源：听讼网整理 2019-01-04 06:26
非金融组织付出服务处理方法施行细则
我国人民银行
我国人民银行布告〔2010〕第17号
为协作《非金融组织付出服务处理方法》(我国人民银行令〔2010〕第2号发布)施行作业，我国人民银行拟定了《非金融组织付出服务处理方法施行细则》，现予发布施行。
我国人民银行
二〇一〇年十二月一日
第一条依据《非金融组织付出服务处理方法》(我国人民银行令〔2010〕第2号发布，以下简称《方法》)及有关法律法规，拟定本细则。
第二条《方法》所称预付卡不包含：
(一)仅限于发放社会保证金的预付卡;
(二)仅限于乘坐公共交通工具的预付卡;
(三)仅限于交纳电话费等通讯费用的预付卡;
(四)发行组织与特约商户为同一法人的预付卡。
第三条《方法》第八条第(四)项所称有5名以上了解付出事务的高档处理人员，是指请求人的高档处理人员中至少有5名人员具有下列条件：
(一)具有大学本科以上学历或具有管帐、经济、金融、计算机、电子通讯、信息安全等专业的中级技能职称;
(二)从事付出结算事务或金融信息处理事务2年以上或从事管帐、经济、金融、计算机、电子通讯、信息安全作业3年以上。
前款所称高档处理人员，包含总经理、副总经理、财政担任人、技能担任人或实践实行上述职责的人员。
第四条《方法》第八条第(五)项所称反洗钱方法，包含反洗钱内部操控、客户身份辨认、可疑买卖陈述、客户身份材料和买卖记载保存等防备洗钱、恐惧融资等金融犯罪活动的方法。
第五条《方法》第八条第(六)项所称付出事务设备，包含付出事务处理体系、网络通讯体系以及包容上述体系的专用机房。
第六条《方法》第八条第(七)项所称组织组织，包含具有合规处理、危险处理、资金处理和体系运转保护功能的部分。
第七条《方法》第十条第(二)项所称信息处理支撑服务，包含信息处理服务和为信息处理供给支撑服务。
第八条《方法》第十条所称具有请求人实践操控权的出资人，包含：
(一)直接持有请求人的股权超越50%的出资人;
(二)直接持有请求人股姑且与其直接持有的请求人股权累计超越50%的出资人;
(三)直接持有请求人股姑且与其直接持有的请求人股权累计缺乏50%，但依其所享有的表决权足以对股东会、股东大会的抉择发作严重影响的出资人。
第九条《方法》第十条所称持有请求人10%以上股权的出资人，包含：
(一)直接持有请求人的股权超越10%的出资人;
(二)直接持有请求人股姑且与其直接持有的请求人股权累计超越10%的出资人。
第十条《方法》第十一条第(一)项所称书面请求应当清晰拟请求付出事务的详细类型。
第十一条《方法》第十一条第(二)项所称经营执照(副本)复印件应当加盖请求人的公章。
第十二条《方法》第十一条第(五)项所称财政管帐陈述，是指到请求日最近1年内的财政管帐陈述。
请求人建立时刻缺乏1年的，应当提交存续期间的财政管帐陈述。
第十三条《方法》第十一条第(六)项所称付出事务可行性研究陈述，应当包含下列内容：
(一)拟从事付出事务的商场前景剖析;
(二)拟从事付出事务的处理流程，载明从客户建议付出事务到完结客户托付付出事务各环节的事务内容以及相关资金流通状况;
(三)拟从事付出事务的技能完成手法;
(四)拟从事付出事务的危险剖析及其处理方法，并区别付出事务各环节别离进行阐明;
(五)拟从事付出事务的经济效益剖析。
请求人拟请求不同类型付出事务的，应当依照付出事务类型别离供给前款规则内容。
第十四条《方法》第十一条第(七)项所称反洗钱方法检验材料，是指包含下列内容的陈述：
(一)反洗钱内部操操控度文件，载明反洗钱合规处理结构、客户身份辨认和材料保存方法、可疑买卖陈述方法、买卖记载保存方法、反洗钱审计和训练方法、帮忙反洗钱查询的内部程序、反洗钱作业保密方法;
(二)反洗钱岗位设置及职责阐明，载明担任反洗钱作业的内设组织、反洗钱高档处理人员和专职反洗钱作业人员及其联系方法;
(三)展开可疑买卖监测的技能条件阐明。
第十五条《方法》第十一条第(八)项所称技能安全检测认证证明，是指据以标明付出事务设备契合我国人民银行规则的事务规范、技能规范和安全要求的文件、材料，应当包含检测组织出具的检测陈述和认证组织出具的认证证书。
前款所称检测组织和认证组织均应当取得我国合格鉴定国家认可委员会(CNAS)的认可，并契合我国人民银行关于技能安全检测认证才能的要求。
未依照我国人民银行规则的事务规范、技能规范和安全要求进行技能安全检测认证，或技能安全检测认证的程序、方法存在严重缺点的，我国人民银行及其分支组织能够要求请求人从头进行检测认证。
第十六条《方法》第十一条第(九)项所称经历材料，包含高档处理人员的经历阐明以及学历、技能职称相关证明材料。
第十七条《方法》第十一条第(十一)项所称首要出资人的相关材料，应当包含下列文件、材料：
(一)请求人关于出资人之间相关联系的阐明材料;
(二)首要出资人的公司经营执照(副本)复印件;
(三)首要出资人的信息处理支撑服务协作组织出具的事务协作证明，载明服务内容、服务时刻，并加盖协作组织的公章;
(四)首要出资人最近2年经管帐师事务所审计的财政管帐陈述;
(五)首要出资人最近3年内未因使用付出事务施行违法犯罪活动或为违法犯罪活动处理付出事务等受过处分的证明材料。
首要出资人为金融组织的，还应当提交相关金融事务许可证复印件以及准予其出资付出组织的证明文件。
第十八条《方法》第十一条第(十二)项所称请求材料真实性声明，是指由请求人出具的、据以标明请求人对所提交的文件、材料的真实性、精确性和完整性承当相应职责的书面文件。
请求材料真实性声明应当由请求人的法定代表人签署并加盖公章。
第十九条《方法》第十一条、第十三条、第十四条、第十五条所需请求文件、材料均以中文书写为准，并应当供给纸质文档和电子文档(数据光盘)一式三份。
第二十条请求人应当自收到受理告诉之日起10日内涵所在地我国人民银行分支组织的网站上接连布告《方法》第十二条所列事项3日。
第二十一条《付出事务许可证》分为正本和副本，正本和副本具有平等法律效力。
付出组织应当将《付出事务许可证》(正本)放置其居处明显方位。付出组织有互联网网站的，还应当在网站主页明显方位公示其《付出事务许可证》(正本)的印象信息。
第二十二条付出组织请求续展《付出事务许可证》有效期的，应当提交下列文件、材料：
(一)公司法定代表人签署的书面请求，载明公司名称、付出事务展开状况、请求续展的理由;
(二)公司经营执照(副本)复印件;
(三)《付出事务许可证》(副本)复印件。
付出组织请求续展《付出事务许可证》有效期的，不得一起请求改变其他事项。
第二十三条我国人民银行对付出组织的运营状况进行全面检查和归纳点评后作出是否准予续展《付出事务许可证》有效期的决议。
我国人民银行准予续展《付出事务许可证》有效期的，付出组织应当交回原许可证，收取新许可证。
第二十四条《付出事务许可证》在有效期内非因不可抗力灭失、损毁的，付出组织应当自其承认许可证灭失、损毁之日起10日内，在我国人民银行指定的全国性报纸和所在地我国人民银行分支组织指定的地方性报纸上接连布告3日，声明原许可证报废。
第二十五条付出组织应当自布告《付出事务许可证》灭失、损毁完毕之日起10日内持登载声明向所在地我国人民银行分支组织从头申领许可证。
我国人民银行审阅后向付出组织补发《付出事务许可证》。
第二十六条《付出事务许可证》(副本)在有效期内灭失、损毁的，对比本细则第二十四条、第二十五条处理。
第二十七条付出组织拟改变《方法》第十四条所列事项的，应当向所在地我国人民银行分支组织提交公司法定代表人签署的书面请求，载明公司名称、拟改变事项及改变原因。
第二十八条《方法》第十五条第(四)项所称客户合法权益保证方案，应当包含下列内容：
(一)对客户知情权的保护方法，清晰奉告客户间断付出事务的原因、间断受理客户托付付出事务的时刻、拟间断付出事务的后续组织;
(二)对客户隐私权的保护方法，清晰客户身份信息的接纳组织及其移送组织、毁掉方法及其监督组织;
(三)对客户挑选权的保护方法，清晰可供客户挑选的、两个以上客户备付金交还方案。
客户合法权益保证方案触及其他付出组织的，还应当提交与所涉付出组织签定的客户身份信息移送协议、客户备付金交还组织相关证明文件。
第二十九条《方法》第十五条第(五)项所称付出事务信息处理方案，应当清晰付出事务信息的接纳组织及其移送组织、毁掉方法及其监督组织。
触及其他付出组织的，还应当提交与所涉付出组织签定的付出事务信息移送协议相关证明文件。
第三十条付出组织应当依据法律法规、部分规章的有关规则确认其付出事务的收费项目和收费规范。法律法规、部分规章未清晰付出事务的收费项目和收费规范的，付出组织能够依照商场准则合理确认其付出事务的收费项目和收费规范。
付出组织应当在经营场所明显方位发表其付出事务的收费项目和收费规范。付出组织有互联网网站的，还应当在网站主页明显方位进行发表。
付出组织调整付出事务的收费项目或收费规范的，应当在施行新的付出事务收费项目或收费规范之前依照前款规则接连公示30日。
第三十一条付出组织应当在每个管帐年度完毕之日起4个月内向所在地我国人民银行分支组织报送上一管帐年度经管帐师事务所审计的财政管帐陈述。
第三十二条《方法》第二十一条所称付出服务协议，包含契合法律法规要求、可供调取查用的纸质方式或数据电文方式的合同。
付出组织应当在经营场所明显方位发表其付出服务协议的格局条款内容。付出组织有互联网网站的，还应当在网站主页明显方位进行发表。
第三十三条付出组织的付出服务协议格局条款应当遵从公正准则，全面、精确界定付出组织与客户之间的权力、职责和职责。
付出组织应当提请客户留意付出服务协议格局条款中革除或许约束其职责的内容，并予以阐明。
付出组织拟调整付出服务协议格局条款的，应当在调整前30日奉告客户，并提示拟调整的内容。未向客户实行奉告职责的，调整后的条款对该客户不具有约束力。
第三十四条《方法》第二十二条所称付出组织的分公司从事付出事务处理存案手续时，应当提交下列文件、材料：
(一)公司法定代表人签署的书面陈述;
(二)《付出事务许可证》(副本)复印件;
(三)分公司经营执照(副本)复印件。
上述文件、材料需供给纸质文档一式两份，由付出组织及其分公司别离报送所在地我国人民银行分支组织。
付出组织能够依据事务需要为存案的分公司请求《付出事务许可证》(副本)。分公司应当将《付出事务许可证》(副本)放置分公司居处明显方位。
第三十五条《方法》第二十二条所称付出组织的分公司间断付出事务处理存案手续时，应当提交下列文件、材料：
(一)公司法定代表人签署的书面陈述;
(二)《付出事务许可证》(副本)复印件;
(三)分公司经营执照(副本)复印件;
(四)客户合法权益保证方案;
(五)我国人民银行要求的其他材料。
前款第(四)项所称客户合法权益保证方案对比本细则第二十八条处理。
上述文件、材料需供给纸质文档一式两份，由付出组织及其分公司别离报送所在地我国人民银行分支组织。
付出组织分公司应当于存案时交回其持有的《付出事务许可证》(副本)。
第三十六条《方法》第三十二条所称灾祸康复处理才能，是指付出组织应当在付出事务中断后24小时之内康复付出事务，并至少契合以下要求：
(一)具有应急处理和灾祸康复的准则规则;
(二)具有保险的应急处理预案及演练方案;
(三)具有必要的灾祸康复处理人员和应急经营场所;
(四)具有同机房数据备份设备和同城使用级备份设备。
第三十七条付出组织因突发事件导致付出事务间断超越2小时的，应当当即将有关状况陈述所在地我国人民银行分支组织，并在3个作业日内以书面方式陈述事端的原因、影响及补救方法。
付出组织的分公司呈现上述景象的，付出组织及其分公司应当对比前款别离陈述所在地我国人民银行分支组织。
第三十八条付出组织应当采纳必要的处理方法和技能方法，避免客户身份信息和付出事务信息等材料灭失、损毁、走漏。
付出组织不得以任何方式对外供给客户身份信息和付出事务信息等材料。法律法规还有规则的在外。
第三十九条付出组织对客户身份信息和付出事务信息的保管期限自事务联系完毕当年起至少保存5年。
司法部分正在查询的可疑买卖或违法犯罪活动触及客户身份信息和付出事务信息，且相关查询作业在前款规则的最低保存期届满时仍未完毕的，付出组织应当将其保存至相关查询作业完毕。
第四十条付出组织对管帐档案的保管期限适用《管帐档案处理方法》(财会字〔1998〕32号文印发)相关规则。
第四十一条《方法》第三十八条所称严重违法违规行为，包含：
(一)付出组织的高档处理人员明知别人施行违法犯罪活动仍为其处理付出事务的;
(二)付出组织屡次发作作业人员明知别人施行违法犯罪活动仍为其处理付出事务的。
第四十二条本细则自发布之日起施行。
我国人民银行
我国人民银行布告〔2010〕第17号
为协作《非金融组织付出服务处理方法》(我国人民银行令〔2010〕第2号发布)施行作业，我国人民银行拟定了《非金融组织付出服务处理方法施行细则》，现予发布施行。
我国人民银行
二〇一〇年十二月一日
第一条依据《非金融组织付出服务处理方法》(我国人民银行令〔2010〕第2号发布，以下简称《方法》)及有关法律法规，拟定本细则。
第二条《方法》所称预付卡不包含：
(一)仅限于发放社会保证金的预付卡;
(二)仅限于乘坐公共交通工具的预付卡;
(三)仅限于交纳电话费等通讯费用的预付卡;
(四)发行组织与特约商户为同一法人的预付卡。
第三条《方法》第八条第(四)项所称有5名以上了解付出事务的高档处理人员，是指请求人的高档处理人员中至少有5名人员具有下列条件：
(一)具有大学本科以上学历或具有管帐、经济、金融、计算机、电子通讯、信息安全等专业的中级技能职称;
(二)从事付出结算事务或金融信息处理事务2年以上或从事管帐、经济、金融、计算机、电子通讯、信息安全作业3年以上。
前款所称高档处理人员，包含总经理、副总经理、财政担任人、技能担任人或实践实行上述职责的人员。
第四条《方法》第八条第(五)项所称反洗钱方法，包含反洗钱内部操控、客户身份辨认、可疑买卖陈述、客户身份材料和买卖记载保存等防备洗钱、恐惧融资等金融犯罪活动的方法。
第五条《方法》第八条第(六)项所称付出事务设备，包含付出事务处理体系、网络通讯体系以及包容上述体系的专用机房。
第六条《方法》第八条第(七)项所称组织组织，包含具有合规处理、危险处理、资金处理和体系运转保护功能的部分。
第七条《方法》第十条第(二)项所称信息处理支撑服务，包含信息处理服务和为信息处理供给支撑服务。
第八条《方法》第十条所称具有请求人实践操控权的出资人，包含：
(一)直接持有请求人的股权超越50%的出资人;
(二)直接持有请求人股姑且与其直接持有的请求人股权累计超越50%的出资人;
(三)直接持有请求人股姑且与其直接持有的请求人股权累计缺乏50%，但依其所享有的表决权足以对股东会、股东大会的抉择发作严重影响的出资人。
第九条《方法》第十条所称持有请求人10%以上股权的出资人，包含：
(一)直接持有请求人的股权超越10%的出资人;
(二)直接持有请求人股姑且与其直接持有的请求人股权累计超越10%的出资人。
第十条《方法》第十一条第(一)项所称书面请求应当清晰拟请求付出事务的详细类型。
第十一条《方法》第十一条第(二)项所称经营执照(副本)复印件应当加盖请求人的公章。
第十二条《方法》第十一条第(五)项所称财政管帐陈述，是指到请求日最近1年内的财政管帐陈述。
请求人建立时刻缺乏1年的，应当提交存续期间的财政管帐陈述。
第十三条《方法》第十一条第(六)项所称付出事务可行性研究陈述，应当包含下列内容：
(一)拟从事付出事务的商场前景剖析;
(二)拟从事付出事务的处理流程，载明从客户建议付出事务到完结客户托付付出事务各环节的事务内容以及相关资金流通状况;
(三)拟从事付出事务的技能完成手法;
(四)拟从事付出事务的危险剖析及其处理方法，并区别付出事务各环节别离进行阐明;
(五)拟从事付出事务的经济效益剖析。
请求人拟请求不同类型付出事务的，应当依照付出事务类型别离供给前款规则内容。
第十四条《方法》第十一条第(七)项所称反洗钱方法检验材料，是指包含下列内容的陈述：
(一)反洗钱内部操操控度文件，载明反洗钱合规处理结构、客户身份辨认和材料保存方法、可疑买卖陈述方法、买卖记载保存方法、反洗钱审计和训练方法、帮忙反洗钱查询的内部程序、反洗钱作业保密方法;
(二)反洗钱岗位设置及职责阐明，载明担任反洗钱作业的内设组织、反洗钱高档处理人员和专职反洗钱作业人员及其联系方法;
(三)展开可疑买卖监测的技能条件阐明。
第十五条《方法》第十一条第(八)项所称技能安全检测认证证明，是指据以标明付出事务设备契合我国人民银行规则的事务规范、技能规范和安全要求的文件、材料，应当包含检测组织出具的检测陈述和认证组织出具的认证证书。
前款所称检测组织和认证组织均应当取得我国合格鉴定国家认可委员会(CNAS)的认可，并契合我国人民银行关于技能安全检测认证才能的要求。
未依照我国人民银行规则的事务规范、技能规范和安全要求进行技能安全检测认证，或技能安全检测认证的程序、方法存在严重缺点的，我国人民银行及其分支组织能够要求请求人从头进行检测认证。
第十六条《方法》第十一条第(九)项所称经历材料，包含高档处理人员的经历阐明以及学历、技能职称相关证明材料。
第十七条《方法》第十一条第(十一)项所称首要出资人的相关材料，应当包含下列文件、材料：
(一)请求人关于出资人之间相关联系的阐明材料;
(二)首要出资人的公司经营执照(副本)复印件;
(三)首要出资人的信息处理支撑服务协作组织出具的事务协作证明，载明服务内容、服务时刻，并加盖协作组织的公章;
(四)首要出资人最近2年经管帐师事务所审计的财政管帐陈述;
(五)首要出资人最近3年内未因使用付出事务施行违法犯罪活动或为违法犯罪活动处理付出事务等受过处分的证明材料。
首要出资人为金融组织的，还应当提交相关金融事务许可证复印件以及准予其出资付出组织的证明文件。
第十八条《方法》第十一条第(十二)项所称请求材料真实性声明，是指由请求人出具的、据以标明请求人对所提交的文件、材料的真实性、精确性和完整性承当相应职责的书面文件。
请求材料真实性声明应当由请求人的法定代表人签署并加盖公章。
第十九条《方法》第十一条、第十三条、第十四条、第十五条所需请求文件、材料均以中文书写为准，并应当供给纸质文档和电子文档(数据光盘)一式三份。
第二十条请求人应当自收到受理告诉之日起10日内涵所在地我国人民银行分支组织的网站上接连布告《方法》第十二条所列事项3日。
第二十一条《付出事务许可证》分为正本和副本，正本和副本具有平等法律效力。
付出组织应当将《付出事务许可证》(正本)放置其居处明显方位。付出组织有互联网网站的，还应当在网站主页明显方位公示其《付出事务许可证》(正本)的印象信息。
第二十二条付出组织请求续展《付出事务许可证》有效期的，应当提交下列文件、材料：
(一)公司法定代表人签署的书面请求，载明公司名称、付出事务展开状况、请求续展的理由;
(二)公司经营执照(副本)复印件;
(三)《付出事务许可证》(副本)复印件。
付出组织请求续展《付出事务许可证》有效期的，不得一起请求改变其他事项。
第二十三条我国人民银行对付出组织的运营状况进行全面检查和归纳点评后作出是否准予续展《付出事务许可证》有效期的决议。
我国人民银行准予续展《付出事务许可证》有效期的，付出组织应当交回原许可证，收取新许可证。
第二十四条《付出事务许可证》在有效期内非因不可抗力灭失、损毁的，付出组织应当自其承认许可证灭失、损毁之日起10日内，在我国人民银行指定的全国性报纸和所在地我国人民银行分支组织指定的地方性报纸上接连布告3日，声明原许可证报废。
第二十五条付出组织应当自布告《付出事务许可证》灭失、损毁完毕之日起10日内持登载声明向所在地我国人民银行分支组织从头申领许可证。
我国人民银行审阅后向付出组织补发《付出事务许可证》。
第二十六条《付出事务许可证》(副本)在有效期内灭失、损毁的，对比本细则第二十四条、第二十五条处理。
第二十七条付出组织拟改变《方法》第十四条所列事项的，应当向所在地我国人民银行分支组织提交公司法定代表人签署的书面请求，载明公司名称、拟改变事项及改变原因。
第二十八条《方法》第十五条第(四)项所称客户合法权益保证方案，应当包含下列内容：
(一)对客户知情权的保护方法，清晰奉告客户间断付出事务的原因、间断受理客户托付付出事务的时刻、拟间断付出事务的后续组织;
(二)对客户隐私权的保护方法，清晰客户身份信息的接纳组织及其移送组织、毁掉方法及其监督组织;
(三)对客户挑选权的保护方法，清晰可供客户挑选的、两个以上客户备付金交还方案。
客户合法权益保证方案触及其他付出组织的，还应当提交与所涉付出组织签定的客户身份信息移送协议、客户备付金交还组织相关证明文件。
第二十九条《方法》第十五条第(五)项所称付出事务信息处理方案，应当清晰付出事务信息的接纳组织及其移送组织、毁掉方法及其监督组织。
触及其他付出组织的，还应当提交与所涉付出组织签定的付出事务信息移送协议相关证明文件。
第三十条付出组织应当依据法律法规、部分规章的有关规则确认其付出事务的收费项目和收费规范。法律法规、部分规章未清晰付出事务的收费项目和收费规范的，付出组织能够依照商场准则合理确认其付出事务的收费项目和收费规范。
付出组织应当在经营场所明显方位发表其付出事务的收费项目和收费规范。付出组织有互联网网站的，还应当在网站主页明显方位进行发表。
付出组织调整付出事务的收费项目或收费规范的，应当在施行新的付出事务收费项目或收费规范之前依照前款规则接连公示30日。
第三十一条付出组织应当在每个管帐年度完毕之日起4个月内向所在地我国人民银行分支组织报送上一管帐年度经管帐师事务所审计的财政管帐陈述。
第三十二条《方法》第二十一条所称付出服务协议，包含契合法律法规要求、可供调取查用的纸质方式或数据电文方式的合同。
付出组织应当在经营场所明显方位发表其付出服务协议的格局条款内容。付出组织有互联网网站的，还应当在网站主页明显方位进行发表。
第三十三条付出组织的付出服务协议格局条款应当遵从公正准则，全面、精确界定付出组织与客户之间的权力、职责和职责。
付出组织应当提请客户留意付出服务协议格局条款中革除或许约束其职责的内容，并予以阐明。
付出组织拟调整付出服务协议格局条款的，应当在调整前30日奉告客户，并提示拟调整的内容。未向客户实行奉告职责的，调整后的条款对该客户不具有约束力。
第三十四条《方法》第二十二条所称付出组织的分公司从事付出事务处理存案手续时，应当提交下列文件、材料：
(一)公司法定代表人签署的书面陈述;
(二)《付出事务许可证》(副本)复印件;
(三)分公司经营执照(副本)复印件。
上述文件、材料需供给纸质文档一式两份，由付出组织及其分公司别离报送所在地我国人民银行分支组织。
付出组织能够依据事务需要为存案的分公司请求《付出事务许可证》(副本)。分公司应当将《付出事务许可证》(副本)放置分公司居处明显方位。
第三十五条《方法》第二十二条所称付出组织的分公司间断付出事务处理存案手续时，应当提交下列文件、材料：
(一)公司法定代表人签署的书面陈述;
(二)《付出事务许可证》(副本)复印件;
(三)分公司经营执照(副本)复印件;
(四)客户合法权益保证方案;
(五)我国人民银行要求的其他材料。
前款第(四)项所称客户合法权益保证方案对比本细则第二十八条处理。
上述文件、材料需供给纸质文档一式两份，由付出组织及其分公司别离报送所在地我国人民银行分支组织。
付出组织分公司应当于存案时交回其持有的《付出事务许可证》(副本)。
第三十六条《方法》第三十二条所称灾祸康复处理才能，是指付出组织应当在付出事务中断后24小时之内康复付出事务，并至少契合以下要求：
(一)具有应急处理和灾祸康复的准则规则;
(二)具有保险的应急处理预案及演练方案;
(三)具有必要的灾祸康复处理人员和应急经营场所;
(四)具有同机房数据备份设备和同城使用级备份设备。
第三十七条付出组织因突发事件导致付出事务间断超越2小时的，应当当即将有关状况陈述所在地我国人民银行分支组织，并在3个作业日内以书面方式陈述事端的原因、影响及补救方法。
付出组织的分公司呈现上述景象的，付出组织及其分公司应当对比前款别离陈述所在地我国人民银行分支组织。
第三十八条付出组织应当采纳必要的处理方法和技能方法，避免客户身份信息和付出事务信息等材料灭失、损毁、走漏。
付出组织不得以任何方式对外供给客户身份信息和付出事务信息等材料。法律法规还有规则的在外。
第三十九条付出组织对客户身份信息和付出事务信息的保管期限自事务联系完毕当年起至少保存5年。
司法部分正在查询的可疑买卖或违法犯罪活动触及客户身份信息和付出事务信息，且相关查询作业在前款规则的最低保存期届满时仍未完毕的，付出组织应当将其保存至相关查询作业完毕。
第四十条付出组织对管帐档案的保管期限适用《管帐档案处理方法》(财会字〔1998〕32号文印发)相关规则。
第四十一条《方法》第三十八条所称严重违法违规行为，包含：
(一)付出组织的高档处理人员明知别人施行违法犯罪活动仍为其处理付出事务的;
(二)付出组织屡次发作作业人员明知别人施行违法犯罪活动仍为其处理付出事务的。
第四十二条本细则自发布之日起施行。