谋取信用证诈骗
来源：听讼网整理 2018-06-25 19:12
获取信用证欺诈，获取信用证欺诈案概略是怎样的呢，获取信用证欺诈典型事例的主要特点有哪些呢，信用证欺诈典型事例要怎么防备呢，严厉检查进口货品详细怎么做呢，听讼网小编整理了“获取信用证欺诈”的内容为你答疑解惑。
获取信用证欺诈案概略
南德经济集团及其法定代表人获取等为长时间不合法占有国家资金，伙同他人共谋，一起策划以虚拟进口交易的方法，经过对外循环开立180天远期信用证，到达不合法获取银行资金的意图。并指派其他人合作何君(在逃)，施行欺诈。从1995年8月15日至1996年8月21日，南德经济集团凭仗虚拟的进口货品合同、交通银行贵阳分行对合同的“见证意见书”，经过湖北省轻工业品进出口公司在我国银行湖北分行合计骗开信用证33份，议付31份，获取总金额7507.4万美元。除用于归还集团债款及事务支出外，余额用于循环开立信用证、付出利息及手续费，形成中行湖北分行实践丢失3549.95万美元，严重破坏了国家金融办理次序，其行为均已构成信用证欺诈罪。
获取信用证欺诈案的主要特点
1.经过对外循环开立180天远期信用证，有一个较长的时间差，隐蔽性大，不易发觉，能合作其他条件施行欺诈。
2.中外勾通，即国内不法欺诈犯为信用证的开证申请人与境外不法外商为信用证的获益人两者相互勾通，用连环套施行欺诈。本案中，国内不法欺诈犯，便是南德经济集团及其总裁获取，境外不法外商便是何君和供给假单据并进行贴现的香港东泽科技交易公司。
3.为保护施行欺诈，虚拟炮制假进口合同。信用证欺诈的防备信用证欺诈的防备方针应该是：“预防为主，后治为辅;治本为主，治标为辅;治本兼治标，从源头上治。”
咱们能够从获取信用证欺诈典型事例的三个主要特点上加以防备：
1.我国对外开立的信用证，特别是开立的180天以上的远期信用证，是循环信用证，时间差较长，要特别仔细、当心。开证行垫支资金和利息，要开证申请人供给100%金额的有价证券作典当，以防为开证申请人垫支了资金后，开证行过后收不回为其垫支的资金。应该说，获取的“狐狸尾巴”早已毕现，假如牵涉这起欺诈案的湖北轻工、我国银行湖北省分行、交通银行贵阳分行等境内部分，其间任何一家企业严厉执行了国家有关法规，获取底子无法瞒天过海，声东击西，接连骗开33起信用证。1995年9月，获取派人与交通银行贵阳分行信托投资部主任李某联络，以丰盛的反担保条件，要求李某以交通银行贵阳分行名义私自出具《见证意见书》。 令人匪夷所思的是，1996年元月至7月，在发觉前期垫支的货款已无望回收的情况下，我国银行湖北省分行仅凭获取供给的18份《见证意见书》，就持续开具巨额信用证。
2.严厉检查信用证的获益人和信用证的开证申请人的资信。像本案香港东泽科技交易公司，曾欺诈过我国山东省青岛市的银行，而我国湖北省武汉市再度被香港东泽科技交易公司欺诈，阐明警觉性不高，也不知有关银行榜首次被香港东科技交易公司欺诈后，有没有将案情通报一切国内的银行，将“香港东泽科技交易公司”列入资信欠好的黑名单中。而作为本案的信用证的开证申请人获取犯有前科，获取早年被判过重刑。对这种判过刑的人，有关开证行应特别警觉，但我国银行湖北省分行没有留意到这一点。
3.严厉检查进口货品，谨防虚拟炮制假进口合同。咱们应严厉要求商业银行处理远期信用证事务，有必要严厉执行国家的外汇办理和使用外资方针，并具有实在的商品交易布景，以抵挡虚拟炮制假进口合同，要求进口商在货品到港后持报关单到开证行核对合同和提单，这项规则有利于及时发现违法犯罪问题，根绝循环开证。此案所涉信用证规则的海运货品到港均是青岛港，但青岛关证明，湖北轻工与南德集团底子未处理过任何进口货品报关手续，也从未有过此案当事人提货报关的记载。作为进口商的湖北轻工，在开证行为其垫支了巨额货款的情况下，竟对货品到港与否漠不关心，令许多法令界人士大惑不解，这便是悲惨剧地点。
4.全社会共筑防备信用证欺诈的“防火墙”。获取信用证欺诈案的判定对冲击现在信用证欺诈狂潮是有积极意义的，也肯定能得到银行界的遍及欢迎。可是需求特别指出的是，因为本案是新刑法第195条收效以来榜首宗因信用证欺诈而引起广泛留意的典型事例。我国的许多银行和企业每年被国内外不法分子使用信用证欺诈而遭受的丢失是一个天文数字，固然需求予以严厉冲击。可是在实践的司法实践中，怎么就信用证欺诈罪进行科罪量刑，能够说因为事例的短少，各地法院几乎没有任何老练的经历，再加上审理刑事事例的法官关于信用证这一共同的商业东西的杂乱的运行机制并不非常了解，因而其判定发生一些误差在所难免，咱们有必要加强防备信用证欺诈的法令教育。法令仅仅一道有形的“防火墙”，咱们不能因而而无忧无虑，而应在全社会赶快遍及金融常识，特别是信用证的世界结算操作实务常识，建立法制观念，筑起一道无形的“防火墙”。尤其是各级领导干部、外贸企业和银行职员，应赶紧学习，进步本身的经济理论本质和实践才能，避免置身圈套而茫然不知。我国已参加世贸组织，无形“防火墙”的重要性就显得愈加杰出。亡羊补牢，犹未为晚。法令、法规、观念和警觉性相结合，咱们定能织造出防备金融欺诈的天罗地网。
上文“获取信用证欺诈”都是听讼网小编为你答复的内容，信用证欺诈案的主要特点有不易发觉、内外勾通还有一些假合同，所以在辨识这些欺诈的时分更要当心，要严厉检查信用证的获益人和信用证的开证申请人的资信，能够咨询听讼网的专业律师。
获取信用证欺诈案概略
南德经济集团及其法定代表人获取等为长时间不合法占有国家资金，伙同他人共谋，一起策划以虚拟进口交易的方法，经过对外循环开立180天远期信用证，到达不合法获取银行资金的意图。并指派其他人合作何君(在逃)，施行欺诈。从1995年8月15日至1996年8月21日，南德经济集团凭仗虚拟的进口货品合同、交通银行贵阳分行对合同的“见证意见书”，经过湖北省轻工业品进出口公司在我国银行湖北分行合计骗开信用证33份，议付31份，获取总金额7507.4万美元。除用于归还集团债款及事务支出外，余额用于循环开立信用证、付出利息及手续费，形成中行湖北分行实践丢失3549.95万美元，严重破坏了国家金融办理次序，其行为均已构成信用证欺诈罪。
获取信用证欺诈案的主要特点
1.经过对外循环开立180天远期信用证，有一个较长的时间差，隐蔽性大，不易发觉，能合作其他条件施行欺诈。
2.中外勾通，即国内不法欺诈犯为信用证的开证申请人与境外不法外商为信用证的获益人两者相互勾通，用连环套施行欺诈。本案中，国内不法欺诈犯，便是南德经济集团及其总裁获取，境外不法外商便是何君和供给假单据并进行贴现的香港东泽科技交易公司。
3.为保护施行欺诈，虚拟炮制假进口合同。信用证欺诈的防备信用证欺诈的防备方针应该是：“预防为主，后治为辅;治本为主，治标为辅;治本兼治标，从源头上治。”
咱们能够从获取信用证欺诈典型事例的三个主要特点上加以防备：
1.我国对外开立的信用证，特别是开立的180天以上的远期信用证，是循环信用证，时间差较长，要特别仔细、当心。开证行垫支资金和利息，要开证申请人供给100%金额的有价证券作典当，以防为开证申请人垫支了资金后，开证行过后收不回为其垫支的资金。应该说，获取的“狐狸尾巴”早已毕现，假如牵涉这起欺诈案的湖北轻工、我国银行湖北省分行、交通银行贵阳分行等境内部分，其间任何一家企业严厉执行了国家有关法规，获取底子无法瞒天过海，声东击西，接连骗开33起信用证。1995年9月，获取派人与交通银行贵阳分行信托投资部主任李某联络，以丰盛的反担保条件，要求李某以交通银行贵阳分行名义私自出具《见证意见书》。 令人匪夷所思的是，1996年元月至7月，在发觉前期垫支的货款已无望回收的情况下，我国银行湖北省分行仅凭获取供给的18份《见证意见书》，就持续开具巨额信用证。
2.严厉检查信用证的获益人和信用证的开证申请人的资信。像本案香港东泽科技交易公司，曾欺诈过我国山东省青岛市的银行，而我国湖北省武汉市再度被香港东泽科技交易公司欺诈，阐明警觉性不高，也不知有关银行榜首次被香港东科技交易公司欺诈后，有没有将案情通报一切国内的银行，将“香港东泽科技交易公司”列入资信欠好的黑名单中。而作为本案的信用证的开证申请人获取犯有前科，获取早年被判过重刑。对这种判过刑的人，有关开证行应特别警觉，但我国银行湖北省分行没有留意到这一点。
3.严厉检查进口货品，谨防虚拟炮制假进口合同。咱们应严厉要求商业银行处理远期信用证事务，有必要严厉执行国家的外汇办理和使用外资方针，并具有实在的商品交易布景，以抵挡虚拟炮制假进口合同，要求进口商在货品到港后持报关单到开证行核对合同和提单，这项规则有利于及时发现违法犯罪问题，根绝循环开证。此案所涉信用证规则的海运货品到港均是青岛港，但青岛关证明，湖北轻工与南德集团底子未处理过任何进口货品报关手续，也从未有过此案当事人提货报关的记载。作为进口商的湖北轻工，在开证行为其垫支了巨额货款的情况下，竟对货品到港与否漠不关心，令许多法令界人士大惑不解，这便是悲惨剧地点。
4.全社会共筑防备信用证欺诈的“防火墙”。获取信用证欺诈案的判定对冲击现在信用证欺诈狂潮是有积极意义的，也肯定能得到银行界的遍及欢迎。可是需求特别指出的是，因为本案是新刑法第195条收效以来榜首宗因信用证欺诈而引起广泛留意的典型事例。我国的许多银行和企业每年被国内外不法分子使用信用证欺诈而遭受的丢失是一个天文数字，固然需求予以严厉冲击。可是在实践的司法实践中，怎么就信用证欺诈罪进行科罪量刑，能够说因为事例的短少，各地法院几乎没有任何老练的经历，再加上审理刑事事例的法官关于信用证这一共同的商业东西的杂乱的运行机制并不非常了解，因而其判定发生一些误差在所难免，咱们有必要加强防备信用证欺诈的法令教育。法令仅仅一道有形的“防火墙”，咱们不能因而而无忧无虑，而应在全社会赶快遍及金融常识，特别是信用证的世界结算操作实务常识，建立法制观念，筑起一道无形的“防火墙”。尤其是各级领导干部、外贸企业和银行职员，应赶紧学习，进步本身的经济理论本质和实践才能，避免置身圈套而茫然不知。我国已参加世贸组织，无形“防火墙”的重要性就显得愈加杰出。亡羊补牢，犹未为晚。法令、法规、观念和警觉性相结合，咱们定能织造出防备金融欺诈的天罗地网。
上文“获取信用证欺诈”都是听讼网小编为你答复的内容，信用证欺诈案的主要特点有不易发觉、内外勾通还有一些假合同，所以在辨识这些欺诈的时分更要当心，要严厉检查信用证的获益人和信用证的开证申请人的资信，能够咨询听讼网的专业律师。