信用证诈骗行为如何定罪

诺言证欺诈行为怎么科罪？诺言证欺诈罪，是指以非法占有为意图，运用诺言证进行欺诈活动，数额较大的行为。惩治诺言证欺诈罪对重塑社会诺言具有十分重要的现实意义。经过假造虚伪的买卖，骗得诺言证之后，寻觅出口署理商，再经过出口署理商向银行借款，获得借款后，成心使诺言证付出条件失效，骗得借款。看起来天衣无缝，实则难逃法网。
咱们来看一下事例：
陈某，某集团公司总经理;方某，某股份公司总经理。1998年8月，二人勾结，共谋欺诈银行借款之事：在未获得外贸主管部门许可证的景象下，以方某股份公司向陈某集团公司出口电解铜为名，欺诈华兴公司为其署理出口，华兴公司别离与陈某集团公司和方某股份公司签定出口外贸合同和署理出口电解铜合同，然后以陈某集团公司供给的诺言证作为典当，由华兴公司向某银行总行请求借款。1998年9月2日，陈某供给请求人为香港MARCO公司，获益人为华兴公司，BHF银行纽约分行向我国某银行总行开出货品3000公吨电解铜、金额510万美元的跟单不行吊销诺言证，华兴公司与1998年9月28日以其典当，获得借款3700万元人民币，扣除50万元署理费后，华兴公司将剩下金钱转入方某股份公司，然后转入陈某集团公司。得到借款后，陈某集团公司与方某股份公司底子无法履行合同，致使诺言证付出条件失效，银行总行底子无法获得诺言证付款行付出，陈某集团公司将借款据为己有。相同的手法，陈某与方某于1998年12月再次施行，获得借款7000余万元。
2000年，检察院以陈某、方某诺言证欺诈罪向法院提起公诉。一审法院审理后判定陈某、方某：诺言证欺诈罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收个人悉数产业。二人不服，提起上诉，二审法院驳回上诉，维持原判。
相关罪名：
1、诺言证欺诈罪。是指运用假造、变造的诺言证或附随的单据、文件，或许运用报废的诺言证，或许骗得诺言证以及以其他办法进行诺言证欺诈活动的违法行为。违法主体为一般主体，包含天然人和单位;片面方面是成心;侵略客体是国家金融监管次序和公私资产;客观方面运用诺言证欺诈资产：假造、变造诺言证及单据;运用报废诺言证;骗得诺言证;其他办法。
2、借款欺诈罪。指以非法占有为意图，选用虚拟现实、隐秘本相的办法，欺诈银行或许其他金融机构借款，数额较大的行为。主体为一般主体;片面方面为成心并以非法占有为意图;侵略客体为国家对金融的监管次序及公共产业所有权;客观方面为欺诈借款：假造引入资金、项目等虚伪理由;运用虚伪的经济合同;运用虚伪的证明文件;运用虚伪的产权证明作担保或超典当物价值重复担保;其他办法。
3、运用诺言证典当借款欺诈的套路。假造买卖项目之后签定合同，寻觅出口署理商，骗得诺言证，经过署理商向银行请求借款并以诺言证作为典当，获得借款后据为己有，成心使诺言证付出条件失效。一般状况下，违法嫌疑人用于欺诈借款的诺言证是实在的，只是在付出条件上有约束;可是，也不扫除嫌疑人假造诺言证进行借款欺诈的或许性。
4、打包借款。又称诺言证典当借款，是借款人收到进口商所在地银行开来的诺言证后，以诺言证正本作典当向银行请求借款，用于该诺言证项下出口商品的进货、备料、出产和装运等。银行处理打包借款时，一般需求进口商签发汇单，银行依据汇单和诺言证放款。经过打包借款欺诈，除了前述运用骗得实在诺言证外，还或许运用虚伪诺言证欺诈打包借款，或许合法获得诺言证后发生欺诈犯意进行打包借款欺诈。
5、运用虚伪诺言证欺诈与借款欺诈的挑选。运用虚伪诺言证欺诈包含运用诺言证付出功用直接欺诈诺言证项下的金钱和运用诺言证诺言功用欺诈诺言证项下款物所担保的资产。骗得虚伪的诺言证与运用虚伪诺言证欺诈借款之间并非牵连联系，前者是后者的东西，并非原因行为与成果行为之间的联系;两个行为构成两种罪(诺言证欺诈罪、借款欺诈罪)，归于法条竞合，则一重罪处分;惩罚相一起，以意图行为触违法名科罪，即借款欺诈罪。单位不能构成借款欺诈罪的主体。
从上述状况能够看出，诺言证欺诈损害极端严峻，在法律上的处理是毫不留情的，为了根绝这种状况，应采纳有力办法加以防备，以促进国际贸易的顺利发展，维护各国贸易商的合法权益。信任您对关于诺言证欺诈科罪已经有了必定的了解，假如您还有疑问，欢迎向咱们的在线律师咨询，欢迎您的发问。