无抵押贷款骗局案例分析

摘要：无典当借款是最近几年在社会上新起的一种借款方法，很多人无法抵御利益的引诱，掉入了圈套之中，为了能够更好地给我们剖析无典当借款的相关危险，听讼小编为您收拾了一个事例，经过事例剖析，为您详细的解读无典当借款的危险。
一、详细事例
案情
本年4月21日，家住云南曲靖的尹先生收到了一条“供给无典当借款”的短信，发送人自称为张司理。“其时他正为自己的生意周转而忧愁。”办案民警介绍，这条短信无疑是给尹先生“济困扶危”。而且短信中还说到，该公司能够无典当、无担保地处理2万至50万的借款，年利率只需12%。
据办案民警介绍，因为尹先生其时周转还差2万元，思来想去后他仍是联系了张司理。所以他开端掉入无典当借款圈套。
要借款，先办卡并存入验资款
电话接通后，张司理简略了解了尹先生的基本情况，并称尹先生契合该公司的放款条件。随后，张司理介绍，他们公司的放款事务是和建设银行协作的，最快3天就能够放款。可是，需求尹先生供给借款额30%的资金作为验资款。
张司理进一步解说，尹先生能够在当地的恣意建设银行网点处理一张银行卡，然后将验资款打入卡内。其时张司理通知对方，公司并不必知道他的银行卡号，也不必知道暗码，所以资金是安全的。
注册网上银行后钱被转走
听到这番话后，尹先生打消了疑虑。随后，尹先生在一网点内处理了一张银行卡。银行卡办妥后，尹先生又依照对方的指示，将银行卡绑定到一个对方供给的手机号码上，而且使用该号码注册了网上银行。就在尹先生注册了网上银行后，张司理又通知他，他的暗码最好是设置身份证的前三位数和后三位数。
据办案民警介绍，张司理给出的理由是，因为每天到公司来请求低息借款的人太多，他们需求依照身份信息来打款。而且公司并不知道尹先生的卡号，也不知道他的身份证，所以他的暗码是安全的。
当尹先生将所谓的验资款6000元打入新办的卡内，不到几分钟，对方就将钱分两次转走了。尹先生再次拨打张司理的电话，现已接不通了。
半年内涉案金额过百万
案发后，长沙市公安局高度重视，成立了“2·20”电信欺诈专案组。因为案子受害人遍及全国各地，公安部将其列为部督案子进行督办无典当借款圈套案。
经过案子收拾，专案组发现，自2013年9月以来，长沙等地连续发作的多起电信欺诈案中，涉案金额累计超过了100万元。
经过进一步侦办，民警摸清了该犯罪团伙嫌疑人的基本情况。团伙共三人，其间一人为女人，均为娄底双峰人。2014年5月5日，专案组在娄底警方的帮忙下，将团伙一举捕获。民警当场缉获了用来作案的手机20余部、银行卡10张、U盾10个、电脑6台以及数万元赃物。
二、身份证银行卡暗码都没有嫌疑人怎么下手?
没有通知对方银行卡号和暗码，对方是怎么将受害人账上的钱转走?民警介绍，当犯罪嫌疑人将欺诈短信，经过伪基站发送出去后。如果有受害者上钩。他们则以自己和建设银行有协作为由，让受害人去处理恣意一张建行卡。随后，犯罪嫌疑人再供给一个电话号码，然后让受害者将自己的银行卡号绑定到这个电话号码上，注册网上银行。
之后的一步至为要害，犯罪嫌疑人让受害人把暗码设置为身份证号码的前三位和后三位。
犯罪嫌疑人收到受害人打款的短信提示后，会登录建行手机银行的客户端，输入手机号码，此时会主动弹出卡主的身份证号码。虽然银行对身份证号码进行了部分省掉，但显示出来的前四位和后四位满足犯罪嫌疑人获取暗码了。
有了暗码，把卡中的资金转移走就不是大问题了。
以上便是听讼网小编为您收拾的关于“无典当借款圈套的详细事例”的相关信息，期望经过这个事例的剖析，能够让广大群众进步自己的警觉，世界上没有天上掉馅饼的工作发作。本网站为您供给专业的律师咨询服务，如果您还有任何疑问，欢迎进行咨询。