现金增值管理企业资金管理

全面、稳健的现金办理对企业含义严重，现金储藏与现金活动是企业正常运转和开展的确保。最近几年，现金及财资办理得到了各类企业的高度重视，但据招商银行2010年调查研究显现，虽然国内企业在现金及财资办理方面取得了杰出的前进，但焦点首要会集在资金的会集化办理方面，尚缺少对企业经营性现金流通过程中构成的短期沉积资金的增值办理。下面听讼网小编来为你回答，期望对你有所协助。
事实上，企业的现金办理绝不该仅仅是完成资金的有用会集以及削减财政本钱，而是有必要重视到资金事务会集、资金资源会集后呈现的短期经营性搁置资金的增值办理，即资金会集化办理后的收益问题。抢先企业的实践证明，杰出的现金流量办理以及活跃稳健的金融商场出资，能够协助企业增强盈余才能和抵挡商场危险的才能。
现在，商业银行已对企业搁置资金的增值办理投入了活跃重视，立异产品开端呈现。例如，某银行就在今年初立异推出了一款根据电子银行的、重视现金增值办理的新产品智能现金池。据招商银行产品司理介绍，“智能现金池”依托网上企业银行，体系将依照企业预设指令主动监测账户资金余额，将短期搁置资金主动转化为具有更高收益的债券型基金、钱银型基金等标准化金融产品。当账户余额低于预警值时，智能现金池可依照企业预设指令主动将部分金融产品进行换回，对企业活动性进行有用弥补，从而在不影响活动性的前提下协助企业获取更高资金收益。
关于企业用户而言，“智能现金池”既能为企业现金办理工作带来很大便当，又能使用搁置现金为本身带来更高收益，统筹了结算需求与增值需求，能够充沛确保企业现金增值办理过程中的安全性、活动性、收益性。
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