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广东保监局关于进一步加强保险案件风险管理的通知

时效性:现行有效 效力级别:地方司法解释/文件 发布日期:2012-12-03 实施日期:2012-12-03 发布部门:中国保险监督管理委员会广东监管局

广东保监局关于进一步加强保险案件风险管理的通知

(粤保监发〔2012〕316号)

驻粤各省级保险机构、人保财险广州市分公司、各保险中介机构:

为进一步加强我局辖区保险案件管理,防范化解案件风险,现就有关事项通知如下:

一、加强案件风险基础管理

(一)加强组织领导。各公司要高度重视保险司法案件管理工作,将案件的防范和处置工作作为公司合规建设的重要内容,建立归口管理、逐级负责的案件管理机制。各公司要将中国保监会《关于建立保险司法案件报告制度的通知》(保监发[2009]81号)、《保险机构案件责任追究指导意见》(保监发[2010]12号)等相关规定及本通知在系统内逐级转发,尤其对基层机构要加大宣导力度,正确理解掌握,确保相关制度和政策在各级机构得到全面贯彻落实。

(二)完善制度建设。各公司要建立健全案件风险管理制度和机制,从监测、登记、调查、报送、归档、培训和宣传教育等方面加强对司法案件的全流程管理。各公司要制定本单位的案件责任追究管理办法或相应的配套执行制度。各公司要制定突发案件、因司法案件引起的群体性事件或媒体负面报道等突发事件的应急预案,做好突发事件的线索收集、调查、处置、上报等应对工作。

(三)加强风险排查。各公司要根据中国保监会《关于修订〈广东保险业风险排查制度(试行)〉的通知》(粤保监发[2011]448号)精神,对各类案件管控制度、信息系统建设、业务流程环节、人员岗位设置、案件线索等进行排查,查找、发现案件线索,及时指导有关机构和人员报案或移送司法机关,并采取积极措施防止风险扩散。

(四)规范案件报送。各公司要严格按照《关于保险司法案件、责任追究和反洗钱信息报送有关工作的通知》(粤保监办发[2012]69号)重申的时限和要求报送司法案件和责任追究的专报、季报。司法案件专报中的“案件基本情况”不得缺少基本要素,包括:案件的关键时间(报案时间、立案时间、作案期间、起诉时间、结案时间等)、涉及主体、案件发现途径、涉案资金来源、作案手段、涉及环节、涉及险种和保单份数、涉案金额及资金去向、侵害人数或社会影响程度、报案状态下公安司法机关的初步意见、公司采取的应对措施、立案或起诉状态下公安司法机关采取的措施、结案情况、案件善后处理情况等。各公司除填写专报内容之外,还需进一步了解案件的发生背景、涉案人员现状、公司配合司法机关等与案件有关的情况,及时向我局反馈;当案情发生重大变化时,应及时进行后续报告。

二、健全司法案件工作机制

(一)台账登记管理。各公司应建立完善案件管理台账,及时登记案件信息,根据案件查处情况和问责情况更新案件台账。

(二)风险监测处置。各公司应加强对案件风险的监测与追踪,跟踪案件查办情况,及时评估风险,并根据风险情况调整应对措施,积极处置案件风险,防止引发群体性事件或媒体不良报导。

(三)案件统计分析。各公司应全面掌握系统内案件情况,深入分析案件特点、产生原因、案件处置情况等,通过案件分析,研究案发规律,查找管控漏洞,进一步加强内控管理、案件管理、客户权益维护等工作。

(四)内部学习培训。各公司应加强对案件管理相关人员的培训,提高政策法规解读能力、案件综合分析能力、重大案件处理能力、新闻危机应对能力等,确保案件风险得到妥善处置。

(五)警示教育宣传。各公司应定期对本系统案件进行梳理,通过专题培训、案件通报、案例汇编、制作宣传资料等多种形式,增强从业人员的风险意识,提高案件警惕性。各公司应加强对社会公众的风险提示和警示教育,适时通过主流媒体对公司案防工作或相关典型经验进行正面宣传,警示保险犯罪后果与危害,防止业外人员利用保险从事犯罪活动。

三、完善案件责任追究管理

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