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我在网上贷款对面要求验证银行流水给对方转了俩千以后又要求让我再转三千达到他们那个所谓的银行流水，我就说我不贷了，让他们把俩千给我退回来，对方搬出他们那个合同说只要进行贷款就不能中断，说我骗贷，要向天津人民法院起诉我，还要我赔偿50%的违约金也就是5000块钱，我就想问这是不是属于诈骗，他们那个所谓的合同成不成立

山西省-太原市债权债务 2025-10-27 09:22:51

用户：195*****818

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律师回复（8）

张颖律师
月帮助555人

回复于2025-10-27 09:23:16

你好，对方是骗子，不要上当

咨询Ta
曹光顺律师
月帮助1914人

回复于2025-10-27 09:29:34

你好，这个属于诈骗，你可以报警处理。

咨询Ta
马雪玲律师
月帮助1585人

回复于2025-10-27 09:33:29

这是诈骗，不要相信，还有问题可以点击头像一对一联系。

咨询Ta
周一律师
月帮助812人

回复于2025-10-27 10:27:44

这个是诈骗，尽快报警处理

咨询Ta
刘蓉律师
月帮助2223人

回复于2025-10-27 11:06:01

你好！涉嫌诈骗的报警处理

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吴亮律师
月帮助3693人

回复于2025-10-27 13:53:16

这明显属于诈骗，他们所谓的合同不成立。正规贷款不会以验证银行流水为由让你转账，对方以起诉、赔偿违约金吓唬你，就是想继续骗钱。你别再转钱，保留好转账记录、聊天记录等证据，尽快向公安机关报案，配合警方调查，争取追回损失。别被他们的威胁吓到，这就是诈骗套路。

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时龙律师
月帮助3252人

回复于2025-10-27 16:12:25

这很可能属于诈骗。正规贷款不会要求借款人先转账验证银行流水，对方以 “验证流水” 为由多次索要钱财，是典型的诈骗手段。该合同因是在欺诈情形下签订，且内容不符合正常贷款流程，应属无效。顺手给个五星好评，如还有其他疑问需要解答可点头像详细咨询，我将会给予你更全面细致的解答。有什么不明白的也可以继续对我进行追问。

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任杰律师
月帮助24人

回复于2025-10-28 09:38:54

是的，这符合典型的贷款诈骗套路。正规金融机构在贷款审批过程中，不会要求借款人提前转账或“刷流水”来验证还款能力。任何以“刷流水”“包装资质”“解冻资金”等理由要求转账的行为，都是诈骗的常见手段。对方要求你先转2000元，又要求转3000元，且以各种理由拖延或拒绝退款，这是典型的连环诈骗手法，目的是骗取你的钱财。

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是这样的，我在qq也就是平安贷款，贷一万，签了合同，然后他说流水不达标让我用俩千，我冲了，后来又要到50%又要三千，现在又要五千块钱激活，这样合理么。

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