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您好，我需要咨询一起账户被冻结事件：时间：2025年6月23日地点：账户在中国，现被苏州警方冻结情况简要：我本人目前在国外。6月23日，有人通过他人账户向我账户汇入约 8万元人民币，用于与我进行现金欧元兑换。我与这笔钱的真实来源无关，后续得知可能涉及诈骗。我是通过社交平台联系换汇，对方安排了汇款，我仅是收款人。当前状态：账户被冻结，银行通知称警方冻结，警方未直接联系我。资金尚未被划走。我的问题如下：现在必须主动联系警察说明情况吗？如果阐述清楚欧元来源，资金是否有不全被没收的可能？感谢！

江苏省-苏州市行政纠纷 2025-06-27 00:38:59

用户：189*****886

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律师回复（3）

时龙律师
月帮助8327人

回复于2025-06-27 00:40:27

从法律角度来看，建议你主动联系苏州警方说明情况。主动说明情况有助于你证明自己与诈骗行为无关，避免被误认为是犯罪嫌疑人，也有利于警方尽快查明真相，提高账户解冻的可能性。如果能阐述清楚欧元来源，证明资金与诈骗案件无实质关联且来源合法，那么资金有不全被没收的可能。根据相关规定，他人善意取得诈骗财物的，不予追缴。但如果资金被认定为违法所得或与犯罪活动直接相关，则可能会被依法没收。如有其他疑问，可电话或一对一咨询我，以便更好维护您的权益。

用户追问2025-06-27 00:55:13

朋友与A联系换汇，B（A称其为他的老婆）给我转账，24小时内报警冻结朋友账户，不确定A和B是否是联合诈骗，贼喊捉贼。但私下换汇行为据我所查可能会有行政处罚，但欧元来源是可以说明清楚的。想问，朋友作为涉及诈骗一环被冻结账户，和私下换汇行为是否是属于两个案子，就是如果可以追回一部分的冻结资金，对我朋友行政处罚大概是怎样罚款的

律师回复2025-06-27 06:47:04

属于两个案件

律师回复2025-06-27 07:26:19

根据《外汇管理条例》，私下换汇数额较大的，可能被外汇管理机关给予警告、没收违法所得，并处违法金额 30% 以下的罚款，情节严重的，处违法金额 30% 以上等值以下的罚款。

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咨询Ta
吴亮律师
月帮助8978人

回复于2025-06-27 00:43:23

建议主动联系警察说明情况，如实讲清换汇过程、欧元来源等。若能证明你确实不知资金涉及诈骗，且你的换汇行为本身未违反其他法律规定，资金有不全被没收的可能。你可准备好社交平台聊天记录、换汇相关凭证等材料，向警方说明自己仅为正常换汇收款，争取解冻账户、减少损失。

用户追问2025-06-27 01:02:56

朋友与A联系换汇，B（A称其为他的老婆）给我转账，24小时内报警冻结朋友账户，不确定A和B是否是联合诈骗，贼喊捉贼。但私下换汇行为据我所查可能会有行政处罚，但欧元来源是可以说明清楚的。想问，朋友作为涉及诈骗一环被冻结账户，和私下换汇行为是否是属于两个案子，就是如果可以追回一部分的冻结资金，对我朋友行政处罚大概是怎样罚款的

律师回复2025-06-27 13:39:51

要主动联系警察的，可能你收到的钱，是涉嫌诈骗的资金，你的信息也会上人行黑名单，影响你后期在国内的金融业务，比如开卡，网银转账等。行政处罚一般就罚钱

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马雪玲律师
月帮助2964人

回复于2025-06-27 01:27:24

必须说明情况，否则也不会解冻

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