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某商业银行的A支行客户经理甲，经办了客户乙的贷款。在甲调到B支行之后，乙贷款到期，由A支行的客户经理丁接手办理。后来，甲的母亲丙因房产中介生意与乙经常发生经济往来。丙是甲的母亲，属于关系人，对于商业银行来说，客户经理甲有违规的行为吗？如果有，属于什么违规行为？要受何种处罚？在未经授权许可的情况下，该商业银行是否可以监控关系人丙和信贷客户乙的资金账户？

广东省-梅州市 经济金融 2020-07-15 23:35:11
用户：137*****321
律师回复（1）
  • 王艳娟律师

    回复于2020-07-15 23:55:34

    您好！乙不属于关系人，甲没有违规行为。银行可以监控丙和乙的账户，如果总是有大额资金流向。

    用户追问2020-07-16 00:02:52
    丙是甲的母亲，属于关系人，对于商业银行来说，客户经理甲有违规的行为吗？甲已于5年前结婚出嫁，丙近2年的经济往来是否可以认定为与甲有关系？还是丙的个人经济行为？
    律师回复2020-07-16 00:07:28
    甲是否出嫁，丙作为甲的母亲都是关系人。是否与甲有关，就是看甲是否知情，有没有利用职务便利帮助丙或者乙。
    用户追问2020-07-16 00:21:23
    丙与乙的多次经济往来发生在，甲调离A支行到B支行，乙的贷款结清又再由A支行的丁重新受理发放后。此时甲是否还与乙有客户关系？是否可以认为丙的经济行为由甲操控？甲是普通基层客户经理，只能经办受理贷款资料，无贷款审批权。
    律师回复2020-07-17 12:48:19
    您好！甲调到B行工作后，没有客户关系。你这个事现在是被银行调查了还是什么情况？
    展开全部4条回复
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