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某商业银行的A支行客户经理甲,经办了客户乙的贷款。在甲调到B支行之后,乙贷款到期,由A支行的客户经理丁接手办理。后来,甲的母亲丙因房产中介生意与乙经常发生经济往来。丙是甲的母亲,属于关系人,对于商业银行来说,客户经理甲有违规的行为吗?如果有,属于什么违规行为?要受何种处罚?在未经授权许可的情况下,该商业银行是否可以监控关系人丙和信贷客户乙的资金账户?
广东省-梅州市
经济金融
2020-07-15 23:35:11
用户:137*****321
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律师回复
(1)
王艳娟
律师
回复于2020-07-15 23:55:34
您好!乙不属于关系人,甲没有违规行为。银行可以监控丙和乙的账户,如果总是有大额资金流向。
用户追问
2020-07-16 00:02:52
丙是甲的母亲,属于关系人,对于商业银行来说,客户经理甲有违规的行为吗?甲已于5年前结婚出嫁,丙近2年的经济往来是否可以认定为与甲有关系?还是丙的个人经济行为?
律师回复
2020-07-16 00:07:28
甲是否出嫁,丙作为甲的母亲都是关系人。是否与甲有关,就是看甲是否知情,有没有利用职务便利帮助丙或者乙。
用户追问
2020-07-16 00:21:23
丙与乙的多次经济往来发生在,甲调离A支行到B支行,乙的贷款结清又再由A支行的丁重新受理发放后。此时甲是否还与乙有客户关系?是否可以认为丙的经济行为由甲操控?甲是普通基层客户经理,只能经办受理贷款资料,无贷款审批权。
律师回复
2020-07-17 12:48:19
您好!甲调到B行工作后,没有客户关系。你这个事现在是被银行调查了还是什么情况?
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4
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